زيمبابوي تدفع شركات العملات الرقمية للتسجيل مع تشديد القانون الجديد لضوابط الامتثال لمكافحة غسل الأموال

زيمبابوي قامت بتقنين وتأسيس قطاع العملات الرقمية الخاص بها بموجب الأمر التشريعي 99 لعام 2026.

• الملخصات الرئيسية:
• • قامت زيمبابوي بتقنين قطاع العملات الرقمية الخاص بها بموجب الأمر التشريعي 99 لعام 2026، مما أجبر مزودي خدمات الأصول الافتراضية على التسجيل لدى بنك زيمبابوي المركزي.
• • تواجه شركات العملات الرقمية قواعد صارمة مثل قاعدة السفر لمجموعة العمل المالي ورسوم سنوية قدرها 500 دولار للعمل بشكل قانوني.
• • يتوقع الاقتصاديون أن الإطار الجديد سيحمي شركات التكنولوجيا المالية من الإغلاقات التنظيمية المفاجئة.

ضغط الامتثال العالمي

لقد قامت الحكومة الزيمبابوية بتقنين قطاع العملات الرقمية في البلاد بموجب إطار تنظيمي جديد يهدف إلى مكافحة غسيل الأموال وإخراج أعمال الأصول الرقمية من الاقتصاد الخفي. ينشر التشريع الجديد، الذي صدر كأمر تشريعي 99 لعام 2026، جميع كيانات العملات الرقمية تحت الرقابة المباشرة لفرع مكافحة غسيل الأموال في بنك زيمبابوي المركزي (RBZ).

تحت هذا النظام، يجب على المؤسسات التجارية التي تساعد المستخدمين على شراء، بيع، نقل، أو تخزين الأصول الرقمية التسجيل رسميًا كمزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). ينهي هذا التفويض الغموض الذي بدأ في عام 2018 بعد أن أمر البنك المركزي المؤسسات المالية بالتوقف عن معالجة المعاملات المتعلقة بالعملات الرقمية.

وفقًا لتقرير، فإن التشريع هو جزء من جهد للحفاظ على البلاد خارج القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF).

قالت منشورة تقنية محلية، Techzim، بعد إصدار الأمر التشريعي، إن "جزء كبير من الأمر 99 هو في الحقيقة عرض زيمبابوي لواجباته أمام العالم"، مشيرة إلى أن اللوائح مصممة لمراقبة الجرائم المالية بدلاً من تقديم تأييد سيادي للعملات الرقمية كعملة قانونية.

يفرض التنظيم متطلبات امتثال تشغيلية صارمة مستوحاة من البنوك التجارية التقليدية. للعمل بشكل قانوني، يجب على شركات الأصول الرقمية الآن استيفاء عدة متطلبات هيكلية، بما في ذلك إنشاء شركة فرعية محلية مسجلة رسميًا ودفع رسوم تسجيل سنوية قدرها 500 دولار. كما يجب على الشركات تنفيذ قاعدة السفر، بينما يتعين على المديرين اجتياز فحوصات خلفية.

كما يتخذ الأمر التشريعي موقفًا يُوصف بأنه محايد تكنولوجيًا بشأن التمويل الناشئ، موضحًا أن اللامركزية لا تحمي الشركات من المساءلة. هذا يعني أن الشركات أو المؤسسات التي لديها القدرة على تعديل عقد ذكي، توجيه الأموال، أو تحديد رسوم المعاملات تفي بمعيار ممارسة السيطرة، وبالتالي يُطلب منها قانونيًا الامتثال.

على الرغم من أن التشريع يُقال إنه يفرض تكاليف امتثال عالية على الشركات الناشئة المحلية في مجال التكنولوجيا المالية، إلا أن المؤيدين يجادلون بأن الإرشادات الواضحة توفر بيئة قانونية متوقعة يمكن أن تحمي منظومة التكنولوجيا المالية المحلية من الإغلاقات التنظيمية غير المتوقعة.