Acerca de Usuarios que Pagan con una Moneda y una Red Blockchain que no Coinciden con la Orden
Lógica de detección:
Los comerciantes recibirán una devolución de llamada con Biztype=PAY_UNRESOLVED
y errorType=address_error_currency; address_error_chain; fix_error_currency; fix_error_chain para determinar que el usuario pagó con una moneda y una red blockchain que no coinciden con la orden.
Pasos de gestión:
Una vez que se determine que la moneda y la red no coinciden, los fondos no se acreditarán al comerciante y se retendrán temporalmente en la dirección de la cadena pública de Gate. El proceso posterior depende de la moneda y la cadena utilizadas por el usuario:
- Si la moneda y la cadena son compatibles con Gate Pay, puede completar manualmente la orden a través del backend del comerciante proporcionando el hash de la transacción y el número de orden de Gate. Después de la acreditación, podrá ver el registro en Backend del comerciante → Saldo → Registros de transacciones. También puede procesar un reembolso.
- Si la moneda/cadena no es compatible con Gate Pay pero sí con Gate Exchange: se deducirá una tarifa equivalente a 20 USDT de los activos confirmados en la cadena y el resto de los activos serán devueltos.
- Si la moneda ni siquiera es compatible con Gate Exchange, por lo general no la procesaremos ni la devolveremos. Siempre que el valor total de la moneda pagada por el usuario supere los 100 USDT y se confirme que es un token seguro, el usuario puede pagar primero una tarifa de 20 USDT a Gate, y luego ayudaremos a realizar un reembolso completo al usuario.
Para el proceso detallado de finalización manual de la orden, consulte la Guía de manejo de pagos anómalos de Gate Pay.
Acerca del proceso de gestión de órdenes de riesgo
Lógica de detección:
Los comerciantes recibirán una devolución de llamada con biztype=PAY_UNRESOLVED
y errorType=address_risk_address; fix_risk_address.
Pasos de gestión:
Los fondos de riesgo no se acreditarán al comerciante y se congelarán temporalmente. Si se necesita un reembolso, el comerciante debe iniciar un reembolso en Backend del comerciante → Transacciones → Órdenes de pago → Pagos anómalos y contactar al gestor de cuentas de Gate Pay:
1. Dependiendo de la situación de los fondos de riesgo, el cumplimiento puede requerir que el comerciante coopere con lo siguiente:
a. El cumplimiento requiere que el comerciante proporcione la información del pagador (incluyendo, entre otros, nombre, nacionalidad, productos comprados, etc.);
b. El comerciante debe proporcionar evidencia de haber notificado al usuario para el reembolso (capturas de pantalla de SMS, correo electrónico, etc.).
2. El equipo de cumplimiento de Gate Pay revisará la información, evaluará el nivel de riesgo y devolverá los fondos de riesgo a través del canal original (período de revisión: entre 3 y 5 días hábiles).
Nota: La dirección del pagador ha sido marcada por Gate Pay como una dirección de riesgo. Cualquier pago posterior desde esa dirección también será bloqueado y no se procesarán más reembolsos.
Acerca de Usuarios que Pagan a una Dirección Reciclada que ha Sido Reasignada a un Nuevo Comerciante
Cuando una dirección dinámica se empareja con una orden, el vínculo entre la dirección y la orden tiene una duración de 30 días. Después de 30 días, la dirección se recicla y se asigna a una nueva orden, vinculándose a un nuevo comerciante. En este caso, si el usuario paga a esa dirección, los fondos se acreditarán al comerciante ahora vinculado a la dirección. El usuario debe informar proactivamente a su comerciante, quien luego contactará a Gate Pay para verificar. Si se confirma la situación, Gate Pay ayudará a contactar al comerciante recién vinculado para procesar un reembolso.
Sin embargo, si el comerciante recién vinculado ya ha liquidado los fondos a sus usuarios downstream, es posible que los fondos no se puedan recuperar y la pérdida será asumida por el pagador original. Los comerciantes deben recordar encarecidamente a los usuarios sobre el período de validez de las direcciones y la posible pérdida de fondos.
(Si la dirección ha sido reciclada pero aún no se ha asignado a un nuevo comerciante, puede contactar a Gate Pay para completar manualmente la orden.)
Acerca de Pagar a una Dirección Estática Eliminada
El comerciante recibirá una devolución de llamada con bizType=FIXED_ADDRESS_RISK y bizStatus=RISK_ADDRESS. Esto significa que la dirección estática se ha visto comprometida y ya no se puede utilizar. El comerciante debe eliminar inmediatamente la dirección estática correspondiente. Si un usuario posteriormente transfiere fondos a esa dirección, los fondos no se acreditarán.
Lógica de detección:
El comerciante recibe bizType=PAY_UNRESOLVED y errorType=fix_delete, lo que significa que el usuario pagó a una dirección estática eliminada.
Lógica de gestión:
- Si la dirección no se vio comprometida sino que fue eliminada voluntariamente por el comerciante, este puede completar manualmente la orden en Backend del comerciante → Transacciones → Órdenes de pago → Pagos anómalos.
- Si la dirección se eliminó porque estaba comprometida, no es posible completar la orden manualmente. Debe contactar a Gate Pay para un reembolso a través del canal original.
Descargo de responsabilidad
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