A medida que el ecosistema DeFi se expande hacia un entorno multicadena y multiprotocolo con estructuras de rendimiento complejas, la curva de aprendizaje y la dificultad de ejecución de los métodos tradicionales no dejan de aumentar. La aparición de Prompt-to-DeFi se considera uno de los intentos clave en la dirección de Agentic Finance.
A diferencia de los agregadores DeFi tradicionales, que simplemente integran puntos de entrada de protocolos, INFINIT pone mayor énfasis en el papel del agente de IA en el diseño, el razonamiento y la ejecución de estrategias.
¿Qué es Prompt-to-DeFi de INFINIT?
Como mecanismo de interacción impulsado por IA que genera estrategias DeFi en cadena mediante lenguaje natural, Prompt-to-DeFi de INFINIT permite a los usuarios evitar las complejas operaciones manuales de los protocolos. El usuario solo debe introducir un objetivo o requisito, y el sistema lo analiza automáticamente y genera el flujo de ejecución en cadena correspondiente.
El objetivo principal de Prompt-to-DeFi es redirigir la atención de los usuarios de los pasos operativos concretos hacia la expresión directa de sus metas, de modo que el agente de IA gestione de forma autónoma toda la lógica subyacente.
¿Cuál es la lógica fundamental de Prompt-to-DeFi?
La lógica fundamental de Prompt-to-DeFi consiste en transformar los requisitos expresados en lenguaje natural en acciones ejecutables en cadena.
Por ejemplo, cuando un usuario introduce:
"Encuentra una estrategia de rendimiento estable y de bajo riesgo para ETH"
El sistema no se limita a devolver una lista de protocolos. En su lugar, realiza un análisis más profundo que abarca:
- Tolerancia al riesgo del usuario
- Tasas de rendimiento en cadena actuales
- Liquidez disponible
- Seguridad del protocolo
- Costes de ejecución
- Compatibilidad de activos
A continuación, el agente de IA genera una ruta estratégica completa, como:
- Convertir ETH en LST
- Depositar en un protocolo de préstamo
- Participar en un pool de rendimiento estable
- Optimizar automáticamente la ruta de rendimiento
Todo este proceso se asemeja a que la IA "traduzca" el objetivo del usuario al lenguaje de ejecución de DeFi.
Cómo entiende INFINIT las indicaciones del usuario
El primer paso de INFINIT es la comprensión semántica de la indicación del usuario. Mediante un modelo de lenguaje grande (LLM), el sistema analiza la preferencia de riesgo, el objetivo de rendimiento, el horizonte temporal, el tipo de activo y el alcance operativo aceptable.
A diferencia de la correspondencia de palabras clave tradicional, el agente de IA prioriza el "reconocimiento de intención". Por ejemplo, "rendimiento estable" y "alto rendimiento" activan estructuras de estrategia fundamentalmente distintas.
El sistema también realiza un análisis contextual dinámico con datos en cadena en tiempo real. Cuando la volatilidad del mercado se dispara, el agente puede reducir el uso de apalancamiento; si el rendimiento de un protocolo disminuye, el sistema ajusta automáticamente la ruta de la estrategia.
Este mecanismo de razonamiento dinámico es lo que realmente diferencia a Prompt-to-DeFi de los sistemas de estrategia basados en plantillas convencionales.
Cómo selecciona el agente de IA los protocolos DeFi
Tras comprender la indicación, INFINIT pasa a la fase de selección de protocolos.
La plataforma aloja múltiples agentes especializados, cada uno responsable de un tipo de protocolo distinto: protocolos de préstamo, DEX, puentes entre cadenas, protocolos de restaking y agregadores de rendimiento. Estos agentes monitorizan continuamente TVL, tasas de rendimiento, profundidad de liquidez, parámetros de riesgo, estado de los contratos inteligentes y actividad en cadena. Basándose en el objetivo del usuario, el sistema filtra y combina automáticamente los protocolos más adecuados.
Por ejemplo, al generar una estrategia de looping apalancado, el sistema no solo elige un protocolo de préstamo, sino que también evalúa la estabilidad del tipo de interés, el riesgo de liquidación, la capacidad de endeudamiento y la volatilidad del activo. En comparación con la investigación manual en múltiples protocolos, el agente de IA realiza un filtrado dinámico y una optimización de rutas de forma mucho más eficiente.
Cómo genera Prompt-to-DeFi rutas de ejecución en cadena
Una vez seleccionados los protocolos, el sistema comienza a construir la ruta de ejecución.
Esta etapa incluye:
- Descomponer la secuencia de operaciones
- Estimar los costes de gas
- Diseñar las rutas de conversión de activos
- Coordinar las interacciones entre cadenas
- Controlar el deslizamiento
- Simular los riesgos
Por ejemplo, una estrategia de rendimiento entre cadenas podría incluir:
- Puente de Ethereum a Arbitrum
- Conversión de ETH a una stablecoin
- Depósito en un protocolo de préstamo
- Configuración automática de yield farming
El agente de IA enlaza automáticamente estos pasos en un flujo de trabajo unificado.
El sistema también simula los resultados de las operaciones por adelantado para detectar liquidez insuficiente, deslizamiento excesivo, riesgo de liquidación, fallos de ruta o anomalías en los protocolos. Solo tras superar la verificación, la estrategia procede a ejecutarse.
Cómo ejecuta INFINIT acciones en cadena de varios pasos
En DeFi tradicional, los usuarios deben hacer clic manualmente en múltiples páginas de protocolos paso a paso. Con Prompt-to-DeFi, el agente de IA orquesta todos los pasos de forma automática.
A través de una capa de ejecución unificada, el sistema gestiona:
- Autorización de la billetera
- Llamadas a contratos
- Intercambio (Swap)
- Puente (Bridge)
- Depósito
- Toma de préstamo
- Configuración de rendimiento
El usuario solo ve la pantalla de confirmación final, mientras que toda la lógica compleja en cadena se ejecuta en segundo plano por el agente.
INFINIT opera bajo un modelo sin custodia: la plataforma nunca posee directamente los activos del usuario. La autoridad de ejecución del agente de IA se limita estrictamente al alcance autorizado por el usuario, lo que reduce el riesgo de centralización.
Este modelo de "autocoordinación de IA + confirmación final del usuario" representa una dirección de diseño clave en el panorama actual de Agentic Finance.
En qué se diferencia Prompt-to-DeFi de los agregadores DeFi tradicionales
Los agregadores DeFi tradicionales consolidan principalmente puntos de entrada de protocolos, lo que facilita el acceso a diferentes plataformas. Sin embargo, los usuarios siguen siendo responsables de diseñar sus propias estrategias.
Prompt-to-DeFi va un paso más allá al introducir un agente de IA que permite al sistema:
- Comprender los objetivos del usuario
- Generar estrategias automáticamente
- Ajustar rutas de forma dinámica
- Automatizar la coordinación de la ejecución
La diferencia fundamental radica en la presencia de una "capa de estrategia de IA".
| Dimensión de comparación |
Prompt-to-DeFi |
Agregador DeFi tradicional |
| Método de entrada del usuario |
Indicación en lenguaje natural |
Operaciones manuales |
| Generación de estrategias |
Generada automáticamente por IA |
Diseñada por el usuario |
| Coordinación de varios pasos |
Automática |
Ejecución paso a paso por el usuario |
| Razonamiento en tiempo real |
Compatible |
Limitado |
| Análisis de riesgos |
Análisis dinámico |
Generalmente mínimo |
| Nivel de automatización |
Relativamente alto |
Medio |
Resumen
Prompt-to-DeFi de INFINIT es una implementación práctica significativa de la combinación de agentes de IA con DeFi. Su misión principal es reducir la complejidad financiera en cadena mediante la interacción en lenguaje natural.
En comparación con los agregadores DeFi tradicionales, Prompt-to-DeFi no solo integra puntos de entrada de protocolos, sino que también utiliza IA para gestionar de forma autónoma el razonamiento de estrategias, la selección de protocolos y la ejecución en cadena. Los usuarios pueden completar operaciones DeFi complejas de varios pasos sin necesidad de un conocimiento profundo de estructuras financieras complejas.
Preguntas frecuentes
¿Cómo entiende Prompt-to-DeFi de INFINIT las necesidades del usuario?
El sistema utiliza un modelo de lenguaje grande para analizar las preferencias de riesgo, los objetivos de rendimiento, los tipos de activos y los requisitos operativos del usuario, combinado con datos en cadena en tiempo real para un razonamiento dinámico.
¿Puede Prompt-to-DeFi ejecutar automáticamente estrategias complejas?
Sí. El sistema puede coordinar de forma autónoma múltiples pasos (incluyendo Swap, Bridge, préstamo y yield farming) y generar una ruta de ejecución unificada.
¿Cuál es la diferencia entre Prompt-to-DeFi y los agregadores DeFi tradicionales?
Los agregadores tradicionales integran principalmente puntos de entrada de protocolos, mientras que Prompt-to-DeFi enfatiza la generación y ejecución automática de estrategias impulsada por IA.
¿INFINIT toma custodia de los activos del usuario?
No. INFINIT sigue un modelo sin custodia: los activos del usuario permanecen siempre en sus propias billeteras.
