Así que estaba leyendo sobre este salvaje caso de OneCoin y honestamente es una de las historias de fraude más insanas en la historia de las criptomonedas. Gilbert Armenta, que básicamente era el exnovio de Ruja Ignatova, acaba de ser condenado a cinco años de prisión federal por lavar 300 millones de dólares que provenían directamente de inversores defraudados de OneCoin.

Aquí es donde se pone más oscuro. Todo el esquema de OneCoin recaudó casi $4 mil millones de dólares de personas entre 2014 y 2016. Los inversores básicamente compraron paquetes de educación falsos que iban desde 100 hasta 118,000 euros, prometiéndoles que podrían comerciar estos tokens sin valor en algún mercado interno. Spoiler: todo fue una estafa completa.

Lo que es una locura de la historia de Gilbert Armenta es lo descarado que fue con el dinero robado. Después de mover 300 millones de dólares a través del sistema, aquí está comprando jets de lujo, sobornando empresas mexicanas, apostando con fondos de inversores — como si pensara que nadie lo estaba mirando. Incluso compró un banco en Georgia donde Ignatova era cliente. Finalmente, las autoridades lo atraparon y Armenta inicialmente enfrentaba siete años, pero hizo un acuerdo en 2018 cuando se declaró culpable de lavado de dinero, extorsión y fraude electrónico.

Todo esto muestra cuán profundas son estas estafas. Ruja Ignatova, la fundadora, literalmente desapareció en Grecia en 2017 y terminó en la lista de los diez más buscados por el FBI. Algunas personas piensan que fue asesinada, otras creen que está escondida en un yate en algún lugar del Mediterráneo donde las autoridades no pueden alcanzarla. El FBI incluso puso una recompensa de 100,000 dólares por ella.

Lo que me impresiona de casos como Gilbert Armenta y OneCoin es cómo revelan por qué no se puede simplemente tirar dinero a cualquier proyecto cripto sin hacer una investigación básica. Esto no fue alguna explotación sofisticada de DeFi — fue gente diciendo literalmente a los inversores que podían comerciar tokens en un mercado falso. Las autoridades en Bulgaria, Finlandia y en toda Europa advirtieron que era fraudulento, pero aún así entraron miles de millones.

El hecho de que un penthouse de 15 millones de dólares que Ignatova compró en Londres haya salido a la venta recientemente, te hace preguntarte si todavía está por ahí. De cualquier forma, toda esta saga es una clase magistral de por qué la diligencia debida importa. No todos los proyectos son tan obvios como OneCoin, pero la lección es la misma.