Je viens de réaliser une chose assez intéressante sur le marché crypto actuel.

Les gens parlent souvent de ce qu'est le KYC et pourquoi il est si important, mais la plupart le comprennent simplement comme une procédure ennuyeuse que les plateformes d'échange imposent.
En réalité, c'est bien plus profond que cela.

Quelle est la racine du problème ?
Le marché crypto est initialement né avec l'idéal de confidentialité et de transactions transfrontalières.
Mais à mesure que l'industrie se développe, elle devient aussi un terrain pour les mauvaises acteurs.
En 2023, la valeur des transactions provenant d'adresses illégales a atteint 24,2 milliards de dollars.
Blanchiment d'argent, fraude, même financement du terrorisme — ces activités ont forcé les législateurs à intervenir.

C'est pourquoi la question de ce qu'est le KYC devient essentielle à comprendre.
Ce n'est pas seulement une vérification d'identité simple, mais un outil pour filtrer et contrôler les risques.
Depuis 2020, lorsque le FinCEN a exigé que les plateformes respectent les réglementations anti-blanchiment (AML) et contre le financement du terrorisme (CFT),
le volume des transactions illégales a diminué de 1,9 % à 0,43 %.
Ce chiffre en dit long.

Je pense que le KYC offre trois principaux avantages.
Premièrement, il renforce la confiance entre les utilisateurs et la plateforme d'échange.
Lorsque tout le monde sait que le processus de vérification est rigoureux, ils se sentent plus en sécurité pour déposer de l'argent.
Deuxièmement, il réduit considérablement la criminalité.
En 2023, les revenus issus des fraudes ont diminué de 29,2 %, et ceux provenant des hacks de 54,3 %.
Troisièmement, il contribue à stabiliser le marché.

Tu sais, le marché crypto est extrêmement volatile parce qu'il y a trop de tokens qui sont pump/dump par des transactions anonymes.
Lorsque les plateformes respectent le KYC, la vérification d'identité devient plus facile, éliminant les éléments malveillants, et créant un environnement de trading plus sûr.

En ce qui concerne le processus KYC en pratique, il est généralement divisé en trois niveaux : intermédiaire, avancé et professionnel.
Chaque niveau a des exigences différentes selon la région.
En général, tu dois fournir une pièce d'identité valide délivrée par le gouvernement, faire une vérification faciale, et vérifier dans des bases de données pour les personnes à haut risque.
Si tu souhaites augmenter tes limites de retrait ou de dépôt, tu dois déclarer l'origine de tes fonds.

Il se peut qu'actuellement, il existe encore des portefeuilles non custodial sans obligation de KYC,
mais la tendance est claire : chaque pays est en train de renforcer ses lois pour obliger tous les détenteurs d'actifs en cryptomonnaie à faire une déclaration.
Les États-Unis ont été pionniers dans ce domaine.

Pour moi, le KYC n'est pas une charge, mais une protection.
Il ne sert pas seulement à ce que les plateformes respectent la loi, mais aussi à nous protéger contre les activités frauduleuses.
En appliquant un KYC strict, les plateformes maintiennent un environnement sécurisé et contribuent au développement durable de l'ensemble du secteur.
Surtout dans des marchés en développement comme le Vietnam, cela devient encore plus essentiel que jamais.