Le Texas suspend un prétendu système pyramidal de cryptomonnaie après des promesses de millionnaires « à risque zéro »

Les régulateurs du Texas ont ciblé un prétendu schéma d’investissement en crypto-monnaie et de MLM qui promettait le statut de millionnaire, des revenus passifs et des rendements mensuels élevés via le recrutement et des codes de trading. L’ordonnance cite également des frais de retrait, des blocages d’investisseurs et des revendications de trading à faible risque assisté par IA.

Principaux points à retenir :

• • Les recruteurs auraient promis aux investisseurs qu’ils pouvaient devenir millionnaires en quelques mois grâce à des incitations de parrainage agressives.
• • Les régulateurs ont mentionné des revendications de rendements mensuels de 60 %, une protection du capital et un taux de réussite de trading de 99,6 %.
• • Les investisseurs ont rencontré des obstacles au retrait comprenant des frais de traitement de 20 % et une charge ultérieure de 12 % liée aux taxes et aux transferts de comptes.

Ordonnance du Texas signale des rendements crypto, du recrutement et des blocages d’investisseurs

Le Conseil des valeurs mobilières de l’État du Texas a déclaré le 3 juin avoir émis une ordonnance d’arrêt d’urgence contre BG Wealth Sharing LTD et DSJ Exchange PTY Ltd. L’ordonnance vise un prétendu schéma d’investissement en crypto et de marketing multiniveau (MLM) destiné aux investisseurs texans. Les régulateurs ont décrit DSJ comme une plateforme d’échange crypto prétendue liée à des investissements passifs et à des revendications de trading assisté par IA.

L’ordonnance nomme également BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas et Gagandeep Sarkaria. Les régulateurs ont rapporté que BG Wealth envoyait aux investisseurs des codes de trading via Bonchat, une application de messagerie, et leur demandait d’entrer ces codes sur la prétendue plateforme d’échange crypto de DSJ. Le processus laissait peu de contrôle aux investisseurs sur les transactions tout en donnant l’apparence d’une plateforme active. Il récompensait également le recrutement, permettant aux participants de recevoir plus de codes de trading en amenant d’autres dans le programme.

Le régulateur a déclaré :

“Les recruteurs auraient attiré les investisseurs avec des affirmations selon lesquelles un petit dépôt initial pourrait générer un ‘revenu mensuel à vie’ et transformer les participants en millionnaires en quelques mois grâce à des bonus de recrutement agressifs.”

Le schéma utilisait plusieurs leviers de pression pour renforcer la confiance des investisseurs. Les régulateurs ont cité des revendications d’un taux de réussite de 99,6 %, une protection garantie du principal, des rendements mensuels d’au moins 60 %, et un doublement du principal en environ 40 jours. Ces promesses donnaient à la plateforme une apparence systématique et à faible risque. L’ordonnance indique que les investisseurs dépendaient de systèmes experts, de stratégies assistées par IA et de codes de trading programmés.

Frais de sortie et actions étatiques soulèvent des préoccupations sur le risque pour les investisseurs

L’ordonnance d’arrêt d’urgence indique que les investisseurs souhaitant effectuer des retraits faisaient face à des frais de traitement d’environ 20 % de la valeur du compte. Les répondants ont présenté cette charge comme une mesure anti-arbitrage et anti-blanchiment d’argent. Le Texas a également rapporté que BG Wealth a ensuite exigé un autre 12 % de la valeur du compte de chaque investisseur. Ce paiement était lié aux taxes et aux frais de transfert de compte.

Le régulateur a noté :

“Après avoir désactivé les retraits standard des comptes, les opérateurs ont exigé que les victimes paient un ‘impôt de sortie’ ou ‘frais de conformité’ supplémentaire de 12 % de leur poche avant que des fonds ne puissent être libérés.”

Le Texas rejoint Washington et Hawaï dans la prise de mesures officielles contre BG Wealth Sharing ou ses entités affiliées. L’Utah et l’Alaska ont également publié des avertissements aux investisseurs liés à BG Wealth Sharing et DSJ Exchange, mais ces alertes n’étaient pas des ordonnances formelles d’arrêt. La réponse plus large montre comment l’opération a touché des investisseurs dans plusieurs États.

La stratégie de sortie a créé un autre risque pour les investisseurs. Après les avertissements réglementaires, les répondants ont blâmé DSJ pour des accusations de fraude et ont dirigé les investisseurs vers HQIEX, décrit dans l’ordonnance comme un service d’échange de remplacement. Ce changement pourrait maintenir l’engagement des victimes tout en ajoutant de l’incertitude. Il a également détourné l’attention des retraits, des divulgations manquantes, de la garde des fonds, de l’activité de trading et des préoccupations de mélange des fonds.