Jadi saya sedang membaca tentang kasus OneCoin yang liar ini dan jujur saja salah satu cerita penipuan paling gila dalam sejarah kripto. Gilbert Armenta, yang pada dasarnya adalah mantan pacar Ruja Ignatova, baru saja dijatuhi hukuman penjara federal selama lima tahun karena mencuci uang sebesar 300 juta dolar yang langsung berasal dari investor OneCoin yang tertipu.

Di sinilah cerita menjadi lebih gelap. Skema OneCoin seluruhnya mengumpulkan hampir $4 miliar dari orang-orang antara tahun 2014 dan 2016. Investor pada dasarnya dijual paket pendidikan palsu yang berkisar dari 100 hingga 118.000 euro, dijanjikan mereka bisa memperdagangkan token tak berharga ini di pasar internal tertentu. Spoiler: seluruhnya adalah penipuan total.

Yang gila dari cerita Gilbert Armenta adalah betapa terang-terangnya dia menggunakan uang hasil curian tersebut. Setelah memindahkan 300 juta dolar melalui sistem, dia di sini membeli jet mewah, menyuap bisnis di Meksiko, berjudi dengan dana investor - seolah-olah dia pikir tidak ada yang mengawasi. Dia bahkan membeli bank di Georgia di mana Ignatova pernah menjadi nasabah. Akhirnya pihak berwenang mengejar dan Armenta awalnya menghadapi tujuh tahun, tetapi dia membuat kesepakatan pada 2018 ketika mengaku bersalah atas pencucian uang, pemerasan, dan penipuan transfer.

Seluruh kejadian ini menunjukkan seberapa dalam skema ini berjalan. Ruja Ignatova, pendirinya, secara harfiah menghilang di Yunani pada 2017 dan akhirnya masuk daftar sepuluh orang paling dicari FBI. Beberapa orang percaya dia dibunuh, yang lain percaya dia bersembunyi di sebuah kapal pesiar di Mediterania di mana pihak berwenang tidak bisa menjangkaunya. FBI bahkan menawarkan hadiah sebesar 100.000 dolar untuk penangkapannya.

Apa yang membuat saya terkejut dari kasus seperti Gilbert Armenta dan OneCoin adalah bagaimana mereka mengungkapkan mengapa Anda tidak bisa sekadar menginvestasikan uang ke proyek kripto apa pun tanpa melakukan riset dasar. Ini bukanlah exploit DeFi yang canggih - ini orang-orang yang secara harfiah memberi tahu investor bahwa mereka bisa memperdagangkan token di pasar palsu. Pihak berwenang di Bulgaria, Finlandia, dan seluruh Eropa semua memperingatkan bahwa ini penipuan, tetapi miliaran tetap masuk juga.

Fakta bahwa sebuah penthouse seharga 15 juta dolar yang dibeli Ignatova di London baru-baru ini muncul kembali di pasar membuat Anda bertanya-tanya apakah dia masih di luar sana. Bagaimanapun, seluruh saga ini adalah pelajaran utama tentang mengapa due diligence itu penting. Tidak setiap proyek sekecil OneCoin, tapi pelajarannya sama.