Então eu estava lendo sobre esse caso louco da OneCoin e é honestamente uma das histórias de fraude mais insanas da história das criptomoedas. Gilbert Armenta, que era basicamente o ex-namorado de Ruja Ignatova, acabou recebendo uma sentença de cinco anos de prisão federal por lavagem de $300 milhões que vieram diretamente de investidores enganados da OneCoin.

Aqui é onde fica mais sombrio. Todo o esquema da OneCoin arrecadou quase $4 bilhão de pessoas entre 2014 e 2016. Os investidores basicamente compraram pacotes de educação falsos que variavam de 100 a 118.000 euros, prometendo que poderiam negociar esses tokens inúteis em um mercado interno. Spoiler: tudo era uma fraude completa.

O que é louco na história de Gilbert Armenta é como ele foi descarado com o dinheiro roubado. Depois de movimentar $300 milhões pelo sistema, ele estava comprando jatos de luxo, subornando empresas mexicanas, apostando com fundos de investidores — como se ninguém estivesse olhando. Ele até comprou um banco na Geórgia onde Ignatova era cliente. Eventualmente, as autoridades o pegaram e Armenta inicialmente enfrentou sete anos, mas fechou um acordo em 2018 ao se declarar culpado de lavagem de dinheiro, extorsão e fraude eletrônica.

Tudo isso mostra o quão profundas essas esquemas vão. Ruja Ignatova, a fundadora, literalmente desapareceu na Grécia em 2017 e acabou na lista dos mais procurados pelo FBI. Algumas pessoas acham que ela foi assassinada, outras acreditam que ela está escondida em um iate no Mediterrâneo onde as autoridades não podem alcançá-la. O FBI até colocou uma recompensa de $100.000 por ela.

O que me impressiona em casos como de Gilbert Armenta e OneCoin é como eles expõem por que você não pode simplesmente jogar dinheiro em qualquer projeto de criptomoeda sem fazer uma pesquisa básica. Isso não foi algum exploit sofisticado de DeFi — foi gente literalmente dizendo aos investidores que poderiam negociar tokens em um mercado falso. Autoridades na Bulgária, Finlândia e em toda a Europa alertaram que era fraudulento, mas bilhões ainda entraram de qualquer jeito.

O fato de um penthouse de $15 milhões que Ignatova comprou em Londres ter reaparecido no mercado recentemente faz você se perguntar se ela ainda está por aí. De qualquer forma, toda essa saga é uma aula de por que a devida diligência importa. Nem todo projeto é tão óbvio quanto a OneCoin, mas a lição é a mesma.