Texas interrompe suposto esquema de pirâmide de criptomoedas após promessas de milionário de 'risco zero'

Os reguladores do Texas direcionaram uma suposta esquema de investimento em criptomoedas e MLM que prometia status de milionário, renda passiva e altos retornos mensais através de recrutamento e códigos de negociação. A ordem também cita taxas de retirada, bloqueios de investidores e alegações de negociações de baixo risco, assistidas por IA.

Principais pontos:

• • Recrutadores supostamente prometeram aos investidores que eles poderiam se tornar milionários em meses através de incentivos agressivos de indicação.
• • Reguladores citaram alegações de retornos mensais de 60%, proteção do principal e uma taxa de sucesso de negociação de 99,6%.
• • Investidores enfrentaram obstáculos na retirada que incluíam uma taxa de manuseio de 20% e uma cobrança posterior de 12% vinculada a impostos e transferências de conta.

Ordem do Texas Sinaliza Retornos de Criptomoedas, Recrutamento e Bloqueios de Investidores

A Junta de Valores Mobiliários do Estado do Texas afirmou em 3 de junho que emitiu uma ordem de cessar e desistir de emergência contra a BG Wealth Sharing LTD e a DSJ Exchange PTY Ltd. A ordem tem como alvo uma suposta esquema de investimento em criptomoedas e marketing multinível (MLM) voltado para investidores do Texas. Reguladores descreveram a DSJ como uma suposta bolsa de criptomoedas ligada a investimentos passivos e alegações de negociações habilitadas por IA.

A ordem também nomeia a BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas e Gagandeep Sarkaria. Reguladores relataram que a BG Wealth enviou códigos de negociação aos investidores através do Bonchat, um aplicativo de mensagens, e instruiu-os a inserir os códigos na suposta bolsa de criptomoedas da DSJ. O processo dava aos investidores pouco controle sobre as negociações enquanto fazia a plataforma parecer ativa. Também recompensava o recrutamento, permitindo que os participantes recebessem mais códigos de negociação ao trazer outros para o programa.

O regulador afirmou:

“Recrutadores supostamente atraíram investidores com alegações de que um pequeno depósito inicial poderia gerar ‘renda mensal vitalícia’ e transformar os participantes em milionários em meses através de bônus agressivos de recrutamento.”

O esquema usou vários pontos de pressão para construir a confiança dos investidores. Reguladores citaram alegações de uma taxa de sucesso de 99,6%, proteção garantida do principal, retornos mensais de pelo menos 60% e o dobramento do principal em cerca de 40 dias. Essas promessas fizeram a plataforma parecer sistemática e de baixo risco. A ordem indica que os investidores dependiam de sistemas especializados, estratégias habilitadas por IA e códigos de negociação agendados.

Taxas de Saída e Ações Estaduais Aumentam Preocupações com Risco para Investidores

A ordem de cessar e desistir de emergência afirma que investidores que buscavam retiradas enfrentaram uma taxa de manuseio de cerca de 20% do valor da conta. Os respondentes apresentaram a cobrança como uma medida anti-arbitragem e anti-lavagem de dinheiro. Texas também relatou que a BG Wealth posteriormente exigiu mais 12% do valor de cada conta de investidor. Esse pagamento estava vinculado a impostos e taxas de transferência de conta.

O regulador observou:

“Após desativar as retiradas padrão de conta, os operadores exigiram que as vítimas pagassem um ‘imposto de saída’ ou ‘taxa de conformidade’ adicional de 12% do próprio bolso antes que quaisquer fundos pudessem ser liberados.”

O Texas se junta a Washington e Havaí ao tomar ações formais de valores mobiliários estaduais envolvendo a BG Wealth Sharing ou entidades afiliadas. Utah e Alasca também emitiram alertas aos investidores ligados à BG Wealth Sharing e à DSJ Exchange, mas esses alertas não foram ordens formais de cessar e desistir. A resposta mais ampla mostra como a operação alcançou investidores em vários estados.

A estratégia de saída criou outro risco para os investidores. Após alertas regulatórios, os respondentes culparam a DSJ por alegações de fraude e direcionaram os investidores para a HQIEX, descrita na ordem como um serviço de troca substituto. Essa mudança poderia manter as vítimas engajadas enquanto adiciona incerteza. Também redirecionou a atenção de retiradas, divulgações ausentes, custódia de fundos, atividade de negociação e preocupações com mistura de fundos.