По мере того как экосистема DeFI разрастается до мультичейн-среды с множеством протоколов и запутанными структурами доходности, кривая обучения и сложность исполнения традиционных методов продолжают расти. Появление Prompt-to-DeFi широко считается одной из ключевых попыток в направлении Agentic Finance.
В отличие от традиционных агрегаторов DeFi, которые лишь объединяют точки входа в протоколы, INFINIT делает ставку на ИИ-агента как на главный элемент при проектировании стратегий, логических рассуждениях и исполнении.
Что такое Prompt-to-DeFi от INFINIT?
Prompt-to-DeFi от INFINIT — это механизм взаимодействия на базе ИИ, который генерирует ончейн-стратегии DeFi через естественный язык. Он позволяет пользователям обходить ручные, сложные операции с протоколами. Достаточно ввести цель или требование — система автоматически проанализирует его и выстроит соответствующий поток ончейн-действий.
Главная задача Prompt-to-DeFi — сместить фокус пользователя с конкретных шагов на прямое описание целей, чтобы ИИ-агент самостоятельно обрабатывал всю внутреннюю логику.
В чем суть логики Prompt-to-DeFi?
Базовая логика Prompt-to-DeFi — преобразование требований на естественном языке в исполняемые ончейн-действия.
Например, когда пользователь вводит:
«Найдите стратегию с низким риском и стабильной доходностью для ETH»
Система не просто выдает список протоколов. Вместо этого она проводит глубокий анализ, включающий:
- толерантность пользователя к риску;
- текущие ончейн-ставки доходности;
- доступную ликвидность;
- безопасность протокола;
- стоимость исполнения;
- совместимость активов.
Затем ИИ-агент формирует полный стратегический маршрут, например:
- конвертировать ETH в LST;
- внести в протокол кредитования;
- участвовать в пуле со стабильной доходностью;
- автоматически оптимизировать маршрут доходности.
Весь этот процесс можно сравнить с тем, как ИИ «переводит» цель пользователя на язык исполнения DeFi.
Как INFINIT понимает запросы пользователей
Первый шаг INFINIT — семантическое понимание запроса. Система использует большую языковую модель (LLM), анализируя предпочтения по риску, ожидаемую доходность, временной горизонт, тип актива и допустимый объем операций.
В отличие от традиционного поиска по ключевым словам, ИИ-агент ставит во главу угла «распознавание намерений». Например, запросы «стабильная доходность» и «высокая доходность» запускают принципиально разные структуры стратегий.
Система также выполняет динамический контекстный анализ, используя ончейн-данные в реальном времени. Когда рыночная волатильность резко растет, агент может снизить плечо; если доходность протокола падает, система способна автоматически скорректировать путь стратегии.
Именно этот механизм динамических рассуждений отличает Prompt-to-DeFi от традиционных шаблонных систем.
Как ИИ-агент выбирает протоколы DeFi
После понимания запроса INFINIT переходит к этапу выбора протоколов.
Платформа содержит несколько специализированных агентов, каждый из которых отвечает за определенный тип протоколов — кредитные протоколы, DEX, кроссчейн-мосты, протоколы рестейкинга и агрегаторы доходности. Эти агенты непрерывно отслеживают TVL, ставки доходности, глубину ликвидности, параметры риска, состояние смарт-контрактов и ончейн-активность. Исходя из цели пользователя, система автоматически отбирает и комбинирует наиболее подходящие протоколы.
Например, при подготовке стратегии с использованием кредитного плеча (leverage looping) система не просто выбирает кредитный протокол — она также оценивает стабильность процентной ставки, риск ликвидации, объем доступного заимствования и волатильность актива. По сравнению с ручным анализом нескольких протоколов, ИИ-агент выполняет динамическую фильтрацию и оптимизацию маршрутов гораздо эффективнее.
Как Prompt-to-DeFi генерирует ончейн-пути исполнения
После выбора протоколов система приступает к построению маршрута исполнения.
Этот этап включает:
- разложение последовательности операций;
- оценку затрат на газ;
- проектирование маршрутов конвертации активов;
- координацию кроссчейн-взаимодействий;
- контроль проскальзывания;
- симуляцию рисков.
Например, кроссчейн-стратегия доходности может включать:
- мост из Ethereum в Arbitrum;
- конвертацию ETH в стейблкоин;
- внесение в кредитный протокол;
- автоматическую настройку доходного фермерства.
ИИ-агент автоматически связывает эти шаги в единый рабочий процесс.
Система также заранее симулирует результаты сделок: проверяет недостаток ликвидности, чрезмерное проскальзывание, риск ликвидации, сбои на маршруте и аномалии протоколов. Стратегия переходит к исполнению только после успешной проверки.
Как INFINIT выполняет многошаговые ончейн-действия
В традиционном DeFi пользователю приходится вручную переходить между несколькими страницами протоколов, шаг за шагом выполняя операции. В Prompt-to-DeFi ИИ-агент координирует все шаги автоматически.
Через единый уровень исполнения система обрабатывает:
- авторизацию кошелька;
- вызовы контрактов;
- обмен;
- мост;
- внесение;
- заимствование;
- настройку доходности.
Пользователь видит только финальный экран подтверждения, а всю сложную ончейн-логику агент выполняет в фоновом режиме.
INFINIT работает по некастоидальной модели — платформа никогда не удерживает средства пользователей. Полномочия ИИ-агента на исполнение строго ограничены той областью, которую авторизовал пользователь, что снижает риск централизации.
Такая модель «автоматическая координация ИИ + финальное подтверждение пользователем» — ключевой подход в современном Agentic Finance.
Чем Prompt-to-DeFi отличается от традиционных агрегаторов DeFi
Традиционные агрегаторы DeFi в основном объединяют точки входа в протоколы, упрощая доступ к разным платформам. Однако проектирование стратегий по-прежнему ложится на пользователя.
Prompt-to-DeFi идет дальше — он внедряет ИИ-агента, который позволяет системе:
- понимать цели пользователя;
- автоматически генерировать стратегии;
- динамически корректировать маршруты;
- автоматизировать координацию исполнения.
Принципиальное отличие — наличие «уровня ИИ-стратегий».
| Параметр сравнения |
Prompt-to-DeFi |
Традиционный агрегатор DeFi |
| Способ ввода |
Естественный язык |
Ручные операции |
| Генерация стратегии |
Автоматически с помощью ИИ |
Разрабатывается пользователем |
| Многошаговая координация |
Автоматическая |
Пошаговое выполнение пользователем |
| Рассуждения в реальном времени |
Поддерживаются |
Ограничены |
| Анализ рисков |
Динамический |
Обычно минимальный |
| Уровень автоматизации |
Относительно высокий |
Средний |
Резюме
Prompt-to-DeFi от INFINIT — значимая практическая реализация объединения ИИ-агентов и DeFi. Ее главная цель — снизить сложность ончейн-финансов через взаимодействие на естественном языке.
В отличие от традиционных агрегаторов DeFi, Prompt-to-DeFi не только объединяет точки входа в протоколы, но и использует ИИ для автономного выполнения логических рассуждений, выбора протоколов и ончейн-исполнения. Пользователи могут выполнять комплексные многошаговые операции DeFi, не вникая в запутанные финансовые структуры.
Часто задаваемые вопросы
Как Prompt-to-DeFi от INFINIT понимает потребности пользователя?
Система использует большую языковую модель для анализа предпочтений пользователя по риску, целевой доходности, типам активов и операционным требованиям, сочетая это с ончейн-данными в реальном времени для динамического анализа.
Может ли Prompt-to-DeFi автоматически выполнять сложные стратегии?
Да. Система способна автономно координировать множество шагов — обмен, мост, кредитование и доходное фермерство — и формировать единый маршрут исполнения.
В чем разница между Prompt-to-DeFi и традиционными агрегаторами DeFi?
Традиционные агрегаторы в основном объединяют точки входа, тогда как Prompt-to-DeFi делает упор на автоматическую генерацию и исполнение стратегий с помощью ИИ.
Хранит ли INFINIT средства пользователей?
Нет. INFINIT придерживается некастоидальной модели — средства всегда остаются в кошельках пользователей.
