Как играть с виртуальной валютой? Это вопрос, который мне часто задают новички в последнее время. Честно говоря, развитие рынка криптовалют за последние несколько лет действительно очень быстрое, от входа традиционных финансовых институтов до участия листинговых компаний — участие в рынке стало совершенно иным. Но чтобы заработать на этом рынке, одного энтузиазма недостаточно, нужно сначала хорошо освоить основы.

Недавно я подготовил для новичков набор начальных идей, надеюсь, это поможет вам избежать лишних ошибок.

Прежде всего, нужно понять, в чем именно преимущества инвестирования в виртуальные валюты. По сравнению с акциями, валютой и другими традиционными рынками, рынок криптовалют еще очень молод — всего около десяти лет истории, и возможностей действительно больше. Большая волатильность означает широкий диапазон прибыли, что для новичков как шанс, так и риск. Еще важнее то, что входной порог значительно ниже — можно начать с 2-10 долларов, тогда как для акций и валют обычно требуется более 300 долларов. Кроме того, криптовалюты торгуются 24 часа в сутки, без ограничений по времени закрытия, участвовать могут люди со всего мира — это очень удобно для розничных инвесторов.

Что касается способов торговли, есть два основных варианта. Один — торговля на биржах, включая централизованные (требуют подтверждения личности) и децентрализованные (требуют кошелька); другой — торговля контрактами на разницу цен, которая регулируется строгими финансовыми нормативами, что повышает безопасность средств. Если вы инвестор на долгий срок, лучше использовать спотовую торговлю на бирже; если хотите торговать краткосрочно, более гибкими будут контракты или CFD.

После выбора способа торговли безопасность должна стать приоритетом. Рекомендую сначала проверить легальность платформы и наличие лицензий, убедиться, что способы ввода и вывода средств доступны в вашем регионе. Для новичков лучше выбрать известные крупные биржи — это более надежно. Недавно я обнаружил, что некоторые мошеннические платформы подделывают лицензии, поэтому обязательно проверяйте их на официальных сайтах регуляторов.

Что касается выбора монет, для новичков наиболее стабильная стратегия — начинать с активов с высокой рыночной капитализацией, высокой ликвидностью и высоким уровнем консенсуса. Биткоин (BTC) сейчас стоит примерно 77,63 тысяч долларов, за 24 часа вырос на 0,89%. Как самая крупная криптовалюта по рыночной капитализации, он как флагман, является основой для распределения активов. Эфириум (ETH) — цена около 2,12 тысяч долларов, снизился на 0,11%. Как самая мощная платформа для смарт-контрактов, его применение уже широко реализовано — от DeFi до NFT и недавно RWA. Токен USDT стабилен около 1 доллара, по сути — «инструментальный» токен, используется для обмена между разными валютами и хранения средств. Токен BNB — около 661,80 долларов, вырос на 0,33%. Его держатели получают скидки при торговле и поддерживают долгосрочную ценность через квартальные сжигания. Solana (SOL) — около 85,97 долларов, снизился на 0,64%. Известен низкими комиссиями, подходит для небольших инвестиций в быструю блокчейн-систему, но волатилен, рекомендуется как спутниковый актив.

Говоря о распространенных ошибках новичков, я сам их тоже пережил. Самая частая — частая торговля: только научился техническому анализу — и сразу начал следить за рынком, покупать и продавать, в итоге все прибыль съедают комиссионные. Еще — недооценка рынка, «упорство» и борьба с ним, что приводит к ликвидации позиций. В 2018 году, будучи студентом, я тоже ошибся — держал длинные и короткие позиции по нескольким монетам одновременно, запутался сам.

Еще важнее — обязательно ставить стоп-лосс и тейк-профит. В марте 2020 года я открыл фьючерсную позицию в бычьем настроении, используя всего в 1 раз левередж, думал, что так безопаснее, — и одна свеча «пробила» меня, и я потерял все. Этот урок научил меня, что риск нельзя полностью исключить, но его можно контролировать инструментами. Функции стоп-лосс и тейк-профит помогают держать риск в управляемых пределах, особенно при резких скачках рынка — они закроют позицию по наиболее выгодной цене.

И напоследок — два главных ловушки. Первая — хайп на мусорных монетах: проекты без технологий и ценности, которые выпускают сами создатели, маскируя под «метавселенную», «Web3.0» и другие тренды, обещая «улететь в космос». Когда вы вложите деньги — начнется слива, цена рухнет. Вторая — пирамида или мошенничество по типу «Понци»: под видом «инноваций в блокчейне» собирают деньги, а на самом деле используют новые вложения для выплаты старых. Вначале дают небольшую прибыль, а когда вы начинаете доверять и вкладывать крупные суммы, говорят, что «система на техническом обслуживании» и вывести деньги нельзя — и исчезают.

Как распознать? Очень просто — при виде слов «гарантированный доход», «тысячекратные монеты», «фиксированная высокая доходность» — будьте осторожны. У криптовалют нет государственной гарантии, они очень волатильны, обещания о сохранении капитала — это мошенничество. Не переводите деньги на личные счета или по непонятным QR-кодам, не участвуйте в непубличных ICO. Выбирайте крупные биржи или платформы с лицензиями и регуляцией — это правильный путь.

В конечном итоге, как зарабатывать на криптовалютах? Нужно хорошо усвоить основы, правильно настроить психологию и начинать с небольших сумм, накапливая опыт. Новички обязательно ошибаются — это неизбежно, главное — не попадать в одни и те же ловушки снова и снова. После ошибок — остановитесь, не торгуйте, отвлекитесь на спорт, чтобы спокойно разобраться и найти правильный выход. И напоследок — скажу вам: ошибаться не страшно, страшно — повторять одни и те же ошибки.