Khi hệ sinh thái DeFi mở rộng thành môi trường đa chuỗi, đa giao thức với cấu trúc lợi suất phức tạp, đường cong học tập và độ khó thực thi của các phương pháp truyền thống ngày càng gia tăng. Sự ra đời của Prompt-to-DeFi được nhiều người coi là một trong những nỗ lực chính theo hướng Tài chính dựa trên Tác nhân (Agentic Finance).
Không giống như các trình tổng hợp DeFi truyền thống chỉ đơn giản tích hợp các điểm vào giao thức, INFINIT đặt trọng tâm lớn hơn vào vai trò của Tác nhân AI trong thiết kế, lập luận và thực thi chiến lược.
Prompt-to-DeFi của INFINIT là gì?
Với tư cách là một cơ chế tương tác hỗ trợ AI tạo ra các chiến lược DeFi trên chuỗi thông qua ngôn ngữ tự nhiên, Prompt-to-DeFi của INFINIT giúp người dùng bỏ qua các thao tác giao thức thủ công phức tạp. Chỉ cần nhập mục tiêu hoặc yêu cầu, hệ thống sẽ tự động phân tích và tạo ra quy trình thực thi trên chuỗi tương ứng.
Mục tiêu cốt lõi của Prompt-to-DeFi là chuyển trọng tâm của người dùng từ các bước thao tác cụ thể sang việc trực tiếp trình bày mục tiêu, để Tác nhân AI tự động xử lý toàn bộ logic nền tảng.
Logic cốt lõi đằng sau Prompt-to-DeFi là gì?
Logic cơ bản của Prompt-to-DeFi là biến đổi các yêu cầu bằng ngôn ngữ tự nhiên thành các hành động trên chuỗi có thể thực thi.
Ví dụ: khi người dùng nhập:
“Tìm một chiến lược lợi suất ổn định, rủi ro thấp cho ETH”
Hệ thống không chỉ đơn giản trả về một danh sách các giao thức. Thay vào đó, nó thực hiện phân tích sâu hơn bao gồm:
- Mức độ chấp nhận rủi ro của người dùng
- Tỷ lệ lợi suất trên chuỗi hiện tại
- Thanh khoản khả dụng
- Bảo mật giao thức
- Chi phí thực thi
- Khả năng tương thích tài sản
Sau đó, Tác nhân AI tạo ra một đường dẫn chiến lược hoàn chỉnh, chẳng hạn như:
- Chuyển đổi ETH thành LST
- Nạp tiền vào giao thức cho vay
- Tham gia vào pool lợi suất ổn định
- Tự động tối ưu hóa đường dẫn lợi suất
Toàn bộ quá trình này giống như AI “dịch” mục tiêu của người dùng thành ngôn ngữ thực thi DeFi.
Cách INFINIT hiểu các prompt của người dùng
Bước đầu tiên của INFINIT là hiểu ngữ nghĩa của prompt người dùng. Sử dụng mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hệ thống phân tích sở thích rủi ro, mục tiêu lợi suất, khung thời gian, loại tài sản và phạm vi hoạt động chấp nhận được.
Không giống như đối sánh từ khóa truyền thống, Tác nhân AI ưu tiên “nhận diện ý định”. Ví dụ: “lợi suất ổn định” và “lợi suất cao” sẽ kích hoạt các cấu trúc chiến lược khác nhau về cơ bản.
Hệ thống cũng tiến hành phân tích ngữ cảnh động dựa trên dữ liệu trên chuỗi theo thời gian thực. Khi biến động thị trường gia tăng, Tác nhân có thể giảm sử dụng đòn bẩy; nếu lợi suất của một giao thức giảm, hệ thống có thể tự động điều chỉnh đường dẫn chiến lược.
Chính cơ chế lập luận động này là yếu tố thực sự giúp Prompt-to-DeFi khác biệt so với các hệ thống chiến lược dựa trên mẫu truyền thống.
Cách Tác nhân AI chọn giao thức DeFi
Sau khi hiểu prompt, INFINIT chuyển sang giai đoạn chọn giao thức.
Nền tảng quản lý nhiều Tác nhân chuyên biệt, mỗi tác nhân phụ trách một loại giao thức cụ thể, bao gồm giao thức cho vay, DEX, cầu nối chuỗi chéo, giao thức tái đặt cược và trình tổng hợp lợi suất. Các Tác nhân này liên tục giám sát TVL, tỷ lệ lợi suất, độ sâu thanh khoản, tham số rủi ro, trạng thái hợp đồng thông minh và hoạt động trên chuỗi. Dựa trên mục tiêu của người dùng, hệ thống tự động lọc và kết hợp các giao thức phù hợp nhất.
Ví dụ: khi tạo một chiến lược xoay vòng có đòn bẩy, hệ thống không chỉ chọn một giao thức cho vay; nó còn đánh giá tính ổn định của lãi suất, rủi ro thanh lý, khả năng vay và biến động tài sản. So với nghiên cứu thủ công trên nhiều giao thức, Tác nhân AI có thể thực hiện lọc động và tối ưu hóa đường dẫn hiệu quả hơn nhiều.
Cách Prompt-to-DeFi tạo các đường dẫn thực thi trên chuỗi
Sau khi các giao thức được chọn, hệ thống bắt đầu xây dựng đường dẫn thực thi.
Giai đoạn này bao gồm:
- Phân rã trình tự hoạt động
- Ước tính chi phí gas
- Thiết kế đường dẫn chuyển đổi tài sản
- Phối hợp tương tác chuỗi chéo
- Kiểm soát trượt giá
- Mô phỏng rủi ro
Ví dụ: một chiến lược lợi suất chuỗi chéo có thể bao gồm:
- Cầu nối từ Ethereum sang Arbitrum
- Chuyển đổi ETH sang stablecoin
- Nạp tiền vào giao thức cho vay
- Tự động cấu hình canh tác lợi nhuận
Các bước này được Tác nhân AI tự động liên kết thành một quy trình làm việc thống nhất.
Hệ thống cũng mô phỏng trước kết quả giao dịch, kiểm tra thanh khoản không đủ, trượt giá quá mức, rủi ro thanh lý, lỗi đường dẫn và bất thường giao thức. Chỉ sau khi vượt qua xác minh, chiến lược mới được thực thi.
Cách INFINIT thực thi các hành động trên chuỗi nhiều bước
Trong DeFi truyền thống, người dùng phải nhấp thủ công qua nhiều trang giao thức từng bước một. Với Prompt-to-DeFi, Tác nhân AI tự động điều phối tất cả các bước.
Thông qua một lớp thực thi thống nhất, hệ thống xử lý:
- Ủy quyền ví
- Gọi hợp đồng
- Hoán đổi
- Cầu nối
- Nạp tiền
- Vay nợ
- Cấu hình lợi suất
Người dùng chỉ thấy màn hình xác nhận cuối cùng, trong khi tất cả logic trên chuỗi phức tạp đều do Tác nhân thực thi ở hậu trường.
INFINIT hoạt động theo mô hình không lưu ký, nghĩa là nền tảng không bao giờ trực tiếp nắm giữ tài sản của người dùng. Quyền thực thi của Tác nhân AI bị giới hạn nghiêm ngặt trong phạm vi được người dùng ủy quyền, nhờ đó giảm thiểu rủi ro tập trung hóa.
Mô hình “tự động phối hợp AI + xác nhận cuối cùng của người dùng” này là một hướng thiết kế chính trong bối cảnh Tài chính dựa trên Tác nhân hiện nay.
Cách Prompt-to-DeFi khác biệt so với các trình tổng hợp DeFi truyền thống
Các trình tổng hợp DeFi truyền thống chủ yếu hợp nhất các điểm vào giao thức, giúp người dùng dễ dàng truy cập các nền tảng khác nhau. Tuy nhiên, người dùng vẫn phải tự thiết kế chiến lược.
Prompt-to-DeFi tiến xa hơn bằng cách giới thiệu Tác nhân AI, cho phép hệ thống:
- Hiểu mục tiêu của người dùng
- Tự động tạo chiến lược
- Điều chỉnh đường dẫn động
- Tự động hóa điều phối thực thi
Sự khác biệt cơ bản nằm ở sự hiện diện của “lớp chiến lược AI”.
| Khía cạnh so sánh |
Prompt-to-DeFi |
Trình tổng hợp DeFi truyền thống |
| Phương thức nhập liệu của người dùng |
Prompt ngôn ngữ tự nhiên |
Thao tác thủ công |
| Tạo chiến lược |
Tự động do AI tạo |
Tự thiết kế bởi người dùng |
| Phối hợp nhiều bước |
Tự động |
Người dùng thực thi từng bước |
| Lập luận thời gian thực |
Được hỗ trợ |
Hạn chế |
| Phân tích rủi ro |
Phân tích động |
Thường tối thiểu |
| Mức độ tự động hóa |
Tương đối cao |
Trung bình |
Tổng kết
Prompt-to-DeFi của INFINIT là một triển khai thực tế quan trọng của việc kết hợp Tác nhân AI với DeFi. Nhiệm vụ cốt lõi của nó là giảm độ phức tạp tài chính trên chuỗi thông qua tương tác ngôn ngữ tự nhiên.
So với các trình tổng hợp DeFi truyền thống, Prompt-to-DeFi không chỉ tích hợp các điểm vào giao thức mà còn tận dụng AI để tự động xử lý lập luận chiến lược, lựa chọn giao thức và thực thi trên chuỗi. Người dùng có thể hoàn thành các thao tác DeFi nhiều bước phức tạp mà không cần hiểu biết sâu về các cấu trúc tài chính phức tạp.
Câu hỏi thường gặp
Prompt-to-DeFi của INFINIT hiểu nhu cầu người dùng như thế nào?
Hệ thống sử dụng mô hình ngôn ngữ lớn để phân tích sở thích rủi ro, mục tiêu lợi suất, loại tài sản và yêu cầu hoạt động của người dùng, kết hợp với dữ liệu trên chuỗi thời gian thực để lập luận động.
Prompt-to-DeFi có thể tự động thực thi các chiến lược phức tạp không?
Có. Hệ thống có thể tự động phối hợp nhiều bước, bao gồm Hoán đổi, Cầu nối, cho vay và canh tác lợi nhuận, và tạo ra một đường dẫn thực thi thống nhất.
Sự khác biệt giữa Prompt-to-DeFi và trình tổng hợp DeFi truyền thống là gì?
Trình tổng hợp truyền thống chủ yếu tích hợp các điểm vào giao thức, trong khi Prompt-to-DeFi nhấn mạnh vào việc tạo và thực thi chiến lược tự động dựa trên AI.
INFINIT có giữ tài sản của người dùng không?
Không. INFINIT tuân theo mô hình không lưu ký: tài sản của người dùng luôn nằm trong ví của chính họ.
