印度收紧加密监管新规:强化KYC以遏制洗钱与恐怖融资风险
印度正进一步加强对加密货币行业的监管力度。根据印度报业托拉斯披露,印度金融情报机构(FIU)已于2026年1月8日发布更新指引,要求所有在当地运营的加密货币平台实施更严格的身份验证与合规审查,重点打击洗钱活动和恐怖主义融资行为。
新规要求平台在用户开户注册阶段引入实时自拍验证机制。用户需通过眨眼等动态动作证明真人身份,同时系统必须同步记录地理位置、日期、时间及IP地址,以防止身份伪造和跨境滥用。除永久账号号码(PAN)外,平台还需收集护照、驾照、Aadhaar卡或选民证等官方文件,并通过一次性密码验证手机号码与电子邮箱。