Virginia, EE. UU., aprueba la ley de regulación de cajeros automáticos de criptomonedas, estableciendo límites de transacción y un mecanismo de congelación de 48 horas

El 14 de febrero, se informó que Virginia, Estados Unidos, está promoviendo un proyecto de ley de regulación para los cajeros automáticos de criptomonedas. La ley ha sido aprobada en el Senado y la Cámara de Representantes del estado y actualmente espera la firma del gobernador. Una vez en vigor, establecerá estándares de cumplimiento unificados para los operadores de terminales automáticos en todo el estado y proporcionará una protección contra fraudes más sistemática para los consumidores.

Según el contenido del proyecto de ley, los operadores deberán completar procesos de registro y licencia, presentar informes periódicos y cumplir con límites de tarifas. Los dispositivos no podrán promocionarse con términos como “ATM” ni con expresiones que sugieran disponibilidad de efectivo. La nueva regulación también establecerá límites diarios y mensuales de transacciones, implementará un período de congelación de 48 horas para nuevos usuarios para facilitar solicitudes de reembolso en caso de sospecha de fraude. Todas las transacciones deberán verificar la identidad y se deberán colocar advertencias claras de riesgo cerca de los dispositivos.

El proyecto de ley fue presentado por la representante estatal Michelle Maldonado. Ella afirmó que la motivación principal para impulsar la legislación fue la ocurrencia de varios casos de fraude en el estado, incluyendo un incidente en el suroeste donde un residente perdió aproximadamente 15,000 dólares tras usar estos terminales, y un caso similar en el condado de Fairfax. Señaló que estos dispositivos parecen similares a los cajeros tradicionales, lo que puede generar confusión, ya que los usuarios no están retirando efectivo, sino intercambiando dinero en efectivo por activos digitales y transfiriéndolos a plataformas nacionales e internacionales, siendo frecuentemente inducidos por estafadores a usar estos servicios.

Maldonado también mencionó que los fraudes comunes incluyen suplantación de autoridades, soporte técnico, estafas emocionales y amenazas de deuda. Citó datos que indican que en algunas regiones de Estados Unidos, pérdidas individuales por estos métodos han llegado hasta 250,000 dólares. Por ello, la ley requiere establecer canales de reembolso, limitar las tarifas y fortalecer las obligaciones de divulgación de información.

Virginia no es la única jurisdicción. Hasta 2025, aproximadamente 17 estados en Estados Unidos han implementado regulaciones protectoras contra fraudes en cajeros automáticos de criptomonedas, centradas principalmente en límites de transacción y advertencias en el lugar. El oficial de policía Eric Cardin del condado de Beaufort, Carolina del Sur, afirmó que muchos fondos son transferidos rápidamente a países que no cooperan con las investigaciones, dificultando la recuperación. La nueva regulación se considera un paso importante para aumentar la conciencia pública y reducir las oportunidades de fraude.