Australia implementa la Regla de Viaje para cripto que exige identidad en todas las transferencias

A partir del 1 de julio, los exchanges de criptomonedas australianos regulados por AUSTRAC deben recopilar y verificar información de identidad para todas las transferencias de activos digitales, independientemente del tamaño de la transacción, ya que la Travel Rule cripto del país entra oficialmente en vigor. Las nuevas obligaciones completan la fase final de las reformas de Australia contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La Travel Rule alinea a Australia con los estándares internacionales adoptados por jurisdicciones importantes, incluida la Unión Europea, donde el período de transición de MiCA concluye en la misma fecha.

AUSTRAC Exige Recopilación de Identidad en Servicios de Activos Virtuales

AUSTRAC administra los requisitos de la Travel Rule, que obligan a los exchanges regulados a recopilar, verificar y transmitir información clave relacionada con las transferencias de activos virtuales cubiertas. Las obligaciones se extienden a servicios que incluyen el comercio de cripto a fiat, intercambios de cripto a cripto, servicios de transferencia, proveedores de custodia y ciertas actividades relacionadas con tokens vinculadas a Australia.

Se pedirá a los clientes que transfieran fondos entre plataformas reguladas información que incluya los detalles del remitente y del destinatario y, cuando corresponda, el exchange receptor. Los exchanges pueden almacenar información presentada anteriormente para reducir solicitudes de verificación repetidas para transacciones futuras.

Las Transferencias desde Carteras Autogestionadas Requieren Verificación de Cumplimiento

Las transferencias que involucran carteras autogestionadas siguen estando permitidas bajo el nuevo marco. Las empresas reguladas deben determinar si la cartera receptora es autogestionada o de custodia. También deben recopilar y verificar los detalles del pagador, al mismo tiempo que recopilan información del beneficiario y de rastreo, incluso si la información de la transferencia no se envía a otra empresa regulada.

Australia Adopta Estándares del GAFI Junto con la Implementación de MiCA en la UE

Los cambios en Australia llegan el mismo día en que concluye el período de transición de MiCA de la Unión Europea, reforzando un movimiento internacional más amplio hacia una supervisión más estricta de las criptomonedas. Tanto Australia como la UE ahora exigen información de identidad para las transferencias de cripto, independientemente del valor, mientras que los requisitos de reporte en los Estados Unidos comienzan en US$3.000 (AU$4.350). El enfoque refleja la adopción continua de la Travel Rule del Grupo de Acción Financiera Internacional en las principales jurisdicciones.

FAQ

¿Qué exigió AUSTRAC a partir del 1 de julio para los exchanges de criptomonedas en Australia?

AUSTRAC requiere que los exchanges de criptomonedas regulados recopilen, verifiquen y transmitan información de identidad para todas las transferencias de activos digitales, independientemente del tamaño de la transacción. Las obligaciones cubren servicios que incluyen el comercio de cripto a fiat, intercambios de cripto a cripto, servicios de transferencia, proveedores de custodia y ciertas actividades relacionadas con tokens vinculadas a Australia.

¿Cómo se compara la Travel Rule cripto de Australia con las regulaciones en los Estados Unidos y la Unión Europea?

Australia y la Unión Europea exigen información de identidad para las transferencias de cripto, independientemente del valor, mientras que los requisitos de reporte en los Estados Unidos comienzan en US$3.000 (AU$4.350). La Travel Rule australiana entró en vigor el 1 de julio, el mismo día en que concluyó el período de transición de MiCA de la UE.