Count Finance lanza ISAs utilizando la infraestructura de Alpaca para abordar la brecha de asesoramiento en el Reino Unido

Count Finance ha lanzado Cuentas de Ahorro Individual (ISA) de acciones y participaciones en su plataforma de inversión del Reino Unido, utilizando la infraestructura de WealthKernel, recientemente adquirida por Alpaca, para combinar asesoramiento financiero regulado con inversiones fiscalmente eficientes. La medida aborda una brecha estructural en las finanzas minoristas del Reino Unido, donde solo el 9% de los adultos recibe asesoramiento financiero regulado según la última Encuesta de Empresas de Asesoramiento Financiero de la Financial Conduct Authority, siendo el costo la principal barrera. El lanzamiento permite a los inversores británicos elegibles abrir Cuentas de Ahorro Individual directamente dentro de la plataforma de asesoramiento de Count, integrando las recomendaciones de ISA en un proceso de planificación financiera más amplio que cubre presupuestos, pensiones, ahorros, inversiones y optimización fiscal.

Datos de la FCA Muestran que Solo el 9% de los Adultos Británicos Reciben Asesoramiento Financiero Regulado

Según la última Encuesta de Empresas de Asesoramiento Financiero de la Financial Conduct Authority, solo alrededor del 9% de los adultos británicos reciben asesoramiento financiero regulado. La abrumadora mayoría toma decisiones de inversión sin orientación profesional, principalmente porque el asesoramiento tradicional sigue siendo demasiado caro o inaccesible. A medida que las empresas de asesoramiento enfrentan costos de cumplimiento crecientes, muchas han introducido requisitos mínimos de cartera o estructuras de tarifas que excluyen efectivamente a los inversores más pequeños. Si bien los robo-asesores han ayudado a automatizar partes del proceso de inversión, generalmente proporcionan carteras modelo en lugar de una planificación financiera regulada integral.

Count Finance Integra las ISA en la Planificación Financiera Integral

Laura Cornely, Directora Ejecutiva y Cofundadora de Count Finance, afirmó que las ISA forman parte de una estrategia financiera más amplia, en lugar de existir como productos de inversión independientes. "Para nuestros usuarios, las ISA no son solo un producto, son una parte fundamental del plan financiero. No solo estamos dando acceso a una ISA. Evaluamos si es el vehículo adecuado para cada usuario. Determinamos los montos de asignación apropiados, recomendamos fondos subyacentes y ETF, y explicamos cómo encajan junto con las contribuciones a pensiones y otras prioridades financieras", dijo Cornely. A diferencia de las plataformas de inversión de solo ejecución, Count determina si una ISA es adecuada dentro del plan financiero general del cliente antes de recomendar niveles de asignación y productos de inversión.

Las ISA de Acciones y Participaciones Ofrecen Beneficios de Inversión Libres de Impuestos

Las ISA de acciones y participaciones permiten a los residentes del Reino Unido invertir libres de impuestos sobre ganancias de capital e impuestos sobre dividendos dentro del límite anual de la ISA. Según HM Revenue & Customs, millones de inversores poseen colectivamente cientos de miles de millones de libras en ISA de acciones y participaciones, lo que las convierte en uno de los vehículos de inversión minorista más utilizados del país. Las inversiones elegibles incluyen acciones, ETF, fondos y fondos de inversión.

Alpaca Proporciona Infraestructura de Ejecución a Través de la Adquisición de WealthKernel

El lanzamiento demuestra cómo Alpaca se está posicionando tras la adquisición de WealthKernel. En lugar de competir directamente con las plataformas de inversión para consumidores, Alpaca proporciona cada vez más la infraestructura de ejecución regulada que permite a las empresas fintech lanzar productos de inversión locales más rápidamente. A través de una única API, Count obtiene acceso a la apertura de cuentas, ejecución de carteras, transferencias, ETF, fondos y custodia sin tener que construir esa infraestructura internamente. Karan Shanmugarajah, Director Ejecutivo de Alpaca Europa, dijo que la asociación se centra en ampliar el acceso al asesoramiento regulado. "Count está abordando uno de los desafíos más importantes en las finanzas actuales al expandir el acceso al asesoramiento de inversión regulado. A través de Alpaca, nos enorgullece apoyar a socios como Count en la creación de soluciones que hagan que el asesoramiento financiero sea accesible para el mercado en general", afirmó Shanmugarajah.

Yoshi Yokokawa, Director Ejecutivo y Cofundador de Alpaca, añadió: "Count está abordando uno de los problemas más apremiantes en las finanzas minoristas del Reino Unido, y estamos orgullosos de apoyarlos. Con la experiencia local y la infraestructura de Alpaca, estamos facilitando que socios como Count construyan y escalen productos financieros en toda la región."

Count Finance Opera Dentro del Sandbox Regulatorio de la FCA

Count opera actualmente dentro del sandbox regulatorio de la FCA mientras prueba su modelo de negocio bajo supervisión regulatoria. La empresa afirma que ya ha asegurado más de £10 millones en activos comprometidos bajo asesoramiento.

Preguntas Frecuentes

¿Qué porcentaje de adultos británicos reciben asesoramiento financiero regulado según la FCA?

Según la última Encuesta de Empresas de Asesoramiento Financiero de la Financial Conduct Authority, solo alrededor del 9% de los adultos británicos reciben asesoramiento financiero regulado, siendo el costo la principal barrera de acceso.

¿Qué infraestructura utiliza Count Finance para el lanzamiento de su ISA?

Count Finance utiliza la infraestructura de WealthKernel, recientemente adquirida por Alpaca, que proporciona infraestructura de ejecución regulada que incluye apertura de cuentas, ejecución de carteras, transferencias, ETF, fondos y custodia a través de una única API.

¿Cuánto en activos comprometidos ha asegurado Count Finance?

Count Finance ha asegurado más de £10 millones en activos comprometidos bajo asesoramiento mientras opera dentro del sandbox regulatorio de la FCA.