HACA Partners implementa la plataforma de IA de Muinmos y reduce los falsos positivos en un 76%

La firma de auditoría y cumplimiento con sede en Luxemburgo HACA Partners desplegó la plataforma de KYC impulsada por IA de Muinmos para automatizar el análisis de clientes y los procesos contra el blanqueo de capitales, sustituyendo los flujos manuales de cumplimiento por tecnología diseñada para reducir los falsos positivos en un 76 %. El despliegue refleja una transformación más amplia en los servicios financieros, ya que los equipos de cumplimiento adoptan cada vez más la inteligencia artificial para gestionar la creciente complejidad regulatoria. HACA, que da soporte a más de 500 clientes que operan a nivel internacional, señaló que sus procesos de análisis anteriores dependían en gran medida de revisiones manuales que se volvieron difíciles de escalar a medida que las obligaciones regulatorias se ampliaron en múltiples jurisdicciones.

HACA Partners sustituye las revisiones manuales por un análisis orquestado con IA

Según el acuerdo, HACA desplegará la plataforma automatizada de KYC y AML de Muinmos en sus operaciones de cumplimiento. El sistema combina el análisis orquestado por IA con la gestión del ciclo de vida, lo que permite a HACA realizar la diligencia debida con clientes propios y con las contrapartes de sus clientes como parte de sus servicios de cumplimiento externalizados. La plataforma analiza frente a más de 2.200 listas de vigilancia globales que abarcan más de 200 jurisdicciones, mientras se adapta automáticamente a actualizaciones de sanciones, cambios de normas y señales emergentes de riesgo.

La plataforma de Muinmos analiza más de 2.200 listas de vigilancia en más de 200 jurisdicciones

A diferencia de los motores tradicionales de análisis basados en reglas, la plataforma incorpora aprendizaje automático para clasificar las alertas, enriquecer la información del caso y escalar solo aquellas que requieren revisión humana. Entre sus capacidades adicionales se incluyen la coincidencia difusa configurable, la detección de alias, la transliteración de nombres y la verificación de fecha de nacimiento, lo que permite a las firmas identificar coincidencias de mayor riesgo y, a la vez, reducir investigaciones innecesarias. La plataforma se integra mediante una única API en los sistemas existentes.

La plataforma reduce los falsos positivos en un 76% con aprendizaje automático

Según Muinmos, su agente de análisis automatizado ha demostrado una reducción del 76% de los falsos positivos, permitiendo a los profesionales de cumplimiento dedicar más tiempo a investigar riesgos reales en lugar de revisar alertas de baja calidad. La plataforma ha reducido los tiempos de incorporación en hasta un 96%, mientras que ha disminuido los gastos asociados a la incorporación en hasta un 32% entre los clientes existentes. El sistema actualiza continuamente la información de análisis a medida que cambian las listas de vigilancia, reduciendo el riesgo operativo asociado a actualizaciones tardías de sanciones.

HACA Partners cita la experiencia regulatoria como factor clave de selección

Cédric Leroy, socio de Regulación y Cumplimiento en HACA Partners, dijo que la decisión de seleccionar a Muinmos estuvo impulsada por tres factores convergentes. “En primer lugar, la profundidad de la experiencia en regulación y cumplimiento integrada en el equipo de Muinmos nos dio confianza de que la plataforma fue construida por profesionales que entienden las limitaciones reales del cumplimiento AML/CFT”, dijo Leroy. También destacó los datos globales de análisis de la plataforma y su capacidad para integrarse en los flujos de trabajo existentes mediante una única API sin interrumpir las operaciones orientadas a clientes. Según HACA, la capacidad de Muinmos para aplicar políticas de riesgo configurables en lugar de una lógica fija de análisis fue un factor clave en su selección, permitiendo a la firma adaptar las decisiones de cumplimiento según diferentes tipos de clientes, jurisdicciones y requisitos regulatorios.

Los equipos de cumplimiento afrontan una presión regulatoria creciente

Las instituciones financieras se han enfrentado en los últimos años a obligaciones de cumplimiento en aumento constante, ya que se amplían los regímenes de sanciones, los requisitos contra el blanqueo de capitales se vuelven más estrictos y los reguladores exigen pruebas más sólidas que respalden las decisiones de diligencia debida con los clientes. Estos requisitos han incrementado significativamente el volumen de alertas generadas por los sistemas convencionales de análisis, muchas de las cuales resultan ser falsos positivos que requieren investigación manual. Reducir esa carga operativa se ha convertido en una de las principales aplicaciones de la inteligencia artificial dentro de los departamentos de cumplimiento.

El CEO de Muinmos destaca el giro del sector hacia el cumplimiento con IA

La fundadora y directora ejecutiva Remonda Kirketerp-Møller dijo que la adopción de HACA demuestra cómo las firmas están utilizando cada vez más la inteligencia artificial para reforzar la gobernanza y, al mismo tiempo, mejorar la eficiencia operativa. “Su enfoque en mejorar los procesos de cumplimiento mediante IA para ofrecer a los clientes mejores servicios y escalar su negocio es exactamente el tipo de planteamiento con visión de futuro que necesita la industria”, dijo Kirketerp-Møller.

Preguntas frecuentes

¿Qué desplegó HACA Partners para automatizar los procesos de cumplimiento?
HACA Partners desplegó la plataforma de KYC y AML impulsada por IA de Muinmos para automatizar el análisis de clientes y los procesos contra el blanqueo de capitales, sustituyendo los flujos manuales de cumplimiento. La plataforma analiza frente a más de 2.200 listas de vigilancia globales que abarcan más de 200 jurisdicciones.

¿Cuánto redujo Muinmos los falsos positivos para los equipos de cumplimiento?
Según Muinmos, su agente de análisis automatizado mostró una reducción del 76% de los falsos positivos, lo que permite a los profesionales de cumplimiento dedicar más tiempo a investigar riesgos reales en lugar de revisar alertas de baja calidad.

¿Por qué HACA Partners seleccionó a Muinmos frente a otras plataformas de cumplimiento?
Cédric Leroy, socio de HACA Partners, citó tres factores: la profundidad de la experiencia regulatoria y de cumplimiento integrada en el equipo de Muinmos, los datos globales de análisis integrales de la plataforma y su capacidad para integrarse en flujos de trabajo existentes mediante una única API sin interrumpir las operaciones orientadas a clientes.