Hurupay sale de Kenia tras activarse reglas AML más estrictas por la lista gris de la FATF

Hurupay se está retirando del mercado keniano mientras los reguladores locales intensifican las comprobaciones contra el blanqueo de capitales y las auditorías de cumplimiento a las plataformas de activos digitales. La salida se produce cuando Kenia acelera las intervenciones regulatorias para asegurar su eliminación de la lista gris que mantiene el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), un organismo internacional de vigilancia de delitos financieros. La FATF incluyó a Kenia en su lista de seguimiento reforzado en 2024 debido a deficiencias estructurales en los sistemas del país para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La carga regulatoria reforzada ha puesto una gran presión sobre las plataformas fintech que intentan equilibrar el crecimiento de usuarios con la costosa infraestructura necesaria para el cumplimiento internacional. Kenia ha puesto en marcha medidas correctivas, incluida la adopción de un marco legal para licenciar y supervisar a los proveedores de servicios de activos virtuales.

FATF coloca a Kenia en la lista gris en 2024

La FATF incluyó a Kenia en su lista de seguimiento reforzado en 2024 debido a deficiencias estructurales en los sistemas del país para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Desde la inclusión, Kenia ha aplicado varias medidas correctivas, incluida la adopción de un marco legal para licenciar y supervisar a los proveedores de servicios de activos virtuales. El Tesoro Nacional de Kenia señaló que el gobierno está acelerando reformas estructurales en sus sistemas financieros para recuperar la confianza de los inversores a largo plazo, estabilizar los mercados locales de crédito y garantizar la plena alineación con las directrices de la FATF.

Hurupay ofrecía servicios de pagos con stablecoins para freelancers africanos

Hurupay, fundada por Philip Mburu, Maxwel Ochieng, Allan Okoth y James Mugambi, es una startup creada para ayudar a freelancers africanos, trabajadores remotos y pequeñas empresas a proteger sus ingresos frente a la fuerte devaluación de la moneda local. Al integrarse con redes blockchain como Stellar y Celo, Hurupay permitió a los usuarios recibir pagos internacionales de sistemas globales de nómina y marketplaces digitales, liquidando las transacciones mediante stablecoins vinculadas al dólar estadounidense como USDC.

Kenia aplica requisitos más estrictos de KYC y cumplimiento AML

Las autoridades financieras kenianas han intensificado significativamente la supervisión sobre las empresas fintech y las plataformas que utilizan tecnología blockchain para cerrar vacíos regulatorios. Las exigencias de cumplimiento incluyen reglas más estrictas de “conozca a su cliente”, un seguimiento detallado de las transacciones y auditorías rigurosas contra el blanqueo de capitales. Analistas de la industria fintech señalan que la carga regulatoria reforzada ha puesto una gran presión sobre las plataformas en fase inicial que intentan equilibrar el rápido crecimiento de usuarios con la costosa infraestructura necesaria para el cumplimiento internacional. Según un reporte local, los representantes de Hurupay no estuvieron disponibles de inmediato para comentar el calendario de la puesta en pausa o los planes de migración de activos para sus usuarios en Kenia.

FAQ

¿Por qué Hurupay se retira de Kenia?
Hurupay se retira de Kenia debido a estrictas normas de cumplimiento contra el blanqueo de capitales implementadas por los reguladores locales mientras el país trabaja para asegurar su eliminación de la lista gris de la FATF.

¿Qué es la lista gris de la FATF y por qué se colocó a Kenia en ella?
La lista gris de la FATF es una lista de seguimiento reforzado que mantiene el Grupo de Acción Financiera Internacional. Kenia fue incluida en esta lista en 2024 debido a deficiencias estructurales en los sistemas del país para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

¿Qué requisitos de cumplimiento implementó Kenia para plataformas de activos digitales?
Kenia implementó mandatos de cumplimiento que incluyen reglas más estrictas de “conozca a su cliente”, seguimiento detallado de transacciones, auditorías rigurosas contra el blanqueo de capitales y un marco legal para licenciar y supervisar a los proveedores de servicios de activos virtuales.