Inversor de cripto de Dakota del Sur acusado de $20M fraude y cargos de lavado de dinero

Benjamin Paul Wiener, de 43 años, de Sioux Falls, Dakota del Sur, fue acusado formalmente en 29 cargos de fraude electrónico, blanqueo de capitales, fraude bancario y delito agravado de suplantación de identidad en relación con un supuesto fraude de inversión en criptomonedas de 20 millones de dólares. Wiener compareció ante el juez federal de instrucción de EE. UU. Veronica L. Duffy el 10 de julio y se declaró no culpable. Los fiscales federales alegan que Wiener persuadió a las víctimas para que invirtieran dinero y activos digitales a través de ocho empresas que él controlaba, mediante la realización de declaraciones falsas sobre las inversiones y sobre cómo se utilizarían los fondos, y luego utilizó el dinero de nuevos inversores para gastos personales y para reembolsar a inversores anteriores. El supuesto esquema afectó a decenas de personas en Dakota del Sur, Minnesota y otras zonas de la región. El caso representa la acusación federal más reciente dirigida a fraudes de inversión relacionados con criptomonedas que implican tergiversación y apropiación indebida de fondos de los clientes.

Los fiscales alegan que los fondos de nuevos inversores se utilizaron para reembolsar a clientes anteriores

La acusación describe una estructura similar a un esquema Ponzi, según la Oficina del Fiscal de EE. UU. para el Distrito de Dakota del Sur. Los fiscales alegan que Wiener solicitó inversiones adicionales cuando los fondos disponibles se agotaron y utilizó dinero de inversores más recientes para reembolsar a participantes anteriores. Tras recibir los fondos, Wiener habría movido dinero a través de bancos e intercambios de criptomonedas para ocultar su origen, propiedad y ubicación. Los fiscales sostienen que gastó los activos de los inversores en gastos personales y buscó nuevos clientes cuando los fondos previos se agotaron o cuando un inversor pidió que se le devolviera el dinero. El gobierno estima que la conducta alegada habría causado aproximadamente 20 millones de dólares en pérdidas.

Se nombran ocho entidades en el supuesto esquema de inversión

Los fiscales dijeron que Wiener habría utilizado ocho entidades para captar inversiones y realizar las transacciones controvertidas: Benaiah Capital LLC, Benaiah Holdings, Inc., Benaiah Digital Fixed Income LP, Benaiah Digital LP, Benaiah Management Company, Inc., Benaiah Enterprises, LLC, Aslan Management, LLC y Runway Four10. El gobierno alega que Wiener utilizó esas entidades como parte del esquema de fraude y blanqueo de capitales, en lugar de mantener una separación genuina entre los activos de los inversores y su gasto personal. La acusación puede exigir que los fiscales distingan entre pérdidas causadas por el rendimiento de las inversiones y pérdidas causadas por la apropiación indebida alegada.

Wiener habría obtenido un préstamo bancario de 1 millón de dólares mediante documentos falsificados

El caso penal incluye una acusación separada relacionada con una institución financiera de Sioux Falls. En abril de 2025, Wiener habría obtenido una línea de crédito de 1 millón de dólares al presentar documentos, información y correspondencia falsificados al banco. Los fiscales también afirman que utilizó la información de identificación de otra persona sin permiso como parte de la solicitud. Esa conducta presunta respalda los cargos de fraude bancario y suplantación de identidad agravada. El fraude bancario conlleva una pena máxima de 30 años de prisión y una multa de hasta 1 millón de dólares. Una condena por suplantación de identidad agravada conlleva un período obligatorio de prisión de dos años que debe cumplirse consecutivamente a cualquier sentencia impuesta por los otros delitos.

La investigación criminal del IRS rastrea fondos a través de instituciones financieras

La investigación la llevan a cabo el IRS Criminal Investigation, el FBI y la Oficina del Fiscal de EE. UU. El IRS Criminal Investigation dijo que su función abarca el rastreo de fondos asociados con fraude, blanqueo de capitales, delitos fiscales y otros delitos financieros. La agencia explicó que sus investigadores se especializan en seguir transacciones a través de cuentas financieras e identificar intentos de ocultar la propiedad o el origen del dinero. Los investigadores pueden combinar registros de blockchain con información obtenida de intercambios, bancos y proveedores de pagos para identificar a las personas o empresas que controlan cuentas y carteras específicas.

El supuesto esquema afectó a decenas de inversores en Dakota del Sur y Minnesota

El gobierno no ha identificado públicamente a las presuntas víctimas ni ha divulgado el importe invertido a través de cada entidad relacionada con Benaiah. Dijo que la conducta afectó a decenas de personas, incluidos residentes de Dakota del Sur y Minnesota. La naturaleza regional de las acusaciones es notable porque los esquemas privados de inversión a menudo se expanden a través de relaciones profesionales, familiares, religiosas o comunitarias, en lugar de publicidad pública. Los fiscales podrían solicitar una indemnización si Wiener es condenado. Las órdenes de restitución se destinan a compensar a las víctimas por pérdidas comprobables, pero la cantidad finalmente recuperada depende de qué activos permanezcan disponibles y puedan embargarse o decomisarse.

Wiener fue puesto en libertad bajo fianza con juicio programado para el 15 de septiembre de 2026

Wiener quedó en libertad bajo fianza a la espera de juicio. Su juicio actualmente está programado para comenzar el 15 de septiembre de 2026. El fiscal adjunto de EE. UU. Jeremy R. Jehangiri está procesando el caso. La acusación contiene acusaciones y no hallazgos de culpabilidad. Se presume que Wiener es inocente a menos que los fiscales prueben los cargos más allá de toda duda razonable. Cada delito de fraude electrónico y de blanqueo de capitales conlleva una pena máxima de 20 años de prisión y una multa de hasta 250.000 dólares.

Preguntas frecuentes

¿Qué cargos enfrenta Benjamin Paul Wiener en Dakota del Sur?
Benjamin Paul Wiener fue acusado formalmente en 29 cargos de fraude electrónico, blanqueo de capitales, fraude bancario y suplantación de identidad agravada. Compareció ante el juez federal de instrucción de EE. UU. Veronica L. Duffy el 10 de julio y se declaró no culpable.

¿Cuánto dinero se habría perdido en el supuesto esquema de inversión?
El gobierno estima que la conducta alegada habría causado aproximadamente 20 millones de dólares en pérdidas. Los fiscales alegan que Wiener utilizó dinero de inversores más recientes para reembolsar a participantes anteriores y gastó activos de los inversores en gastos personales.

¿Cuándo está programado el juicio de Benjamin Paul Wiener?
El juicio de Wiener actualmente está programado para comenzar el 15 de septiembre de 2026. Fue puesto en libertad bajo fianza a la espera de juicio. El fiscal adjunto de EE. UU. Jeremy R. Jehangiri está procesando el caso.