Archax a annoncé une capacité de flux de trésorerie en streaming en temps réel pour des titres tokenisés sur Hedera, permettant aux paiements d’intérêts de circuler directement vers les portefeuilles des investisseurs en utilisant le stablecoin USDC de Circle sur le réseau Hedera. Le développement permet aux investisseurs de recevoir des paiements continuellement mis à jour seconde par seconde, plutôt que d’attendre des distributions mensuelles, des coupons trimestriels ou des cycles de règlement en fin de journée. Le lancement intervient alors que la concurrence s’intensifie dans le secteur de la tokenisation à la suite d’initiatives blockchain institutionnelles menées par des entreprises incluant BlackRock, Franklin Templeton, JPMorgan, Citi, HSBC et UBS, plusieurs estimations sectorielles évaluant que les actifs du monde réel tokenisés pourraient devenir un marché d’une valeur de plusieurs billions de dollars au cours de la prochaine décennie.
Archax permet des paiements d’intérêts seconde par seconde sur des titres tokenisés
Cette nouvelle fonctionnalité permet que les paiements d’intérêts se mettent à jour en quasi temps réel au sein des portefeuilles des investisseurs, tandis que les flux de trésorerie suivent automatiquement les titres tokenisés à mesure qu’ils passent d’un détenteur à l’autre. Comme les titres sous-jacents peuvent être fractionnés, les paiements associés restent continuellement divisibles à mesure que la détention change en temps réel. La capacité fonctionne sur l’infrastructure de registre distribué pensée pour l’entreprise de Hedera, tout en utilisant le stablecoin USDC de Circle comme couche de paiement.
Graham Rodford, PDG et cofondateur d’Archax, a déclaré : « La tokenisation des actifs était la première étape ; le streaming des flux de trésorerie est un grand pas vers le futur de la finance. Une innovation de niveau leader dans l’industrie comme celle-ci libère une véritable utilité on-chain – par exemple des flux de paiement de rendement en temps réel – tout en réduisant les inefficiences du marché. » Il a ajouté : « Ce déploiement sur Hedera montre comment des produits régulés et institutionnels peuvent s’appuyer sur des capacités DLT de pointe pour offrir des liquidités et une efficacité sans précédent aux investisseurs. Ce n’est pas seulement un marché 24/7 : c’est un marché en temps réel, seconde par seconde. »
Les entreprises ont indiqué que la capacité de streaming des flux de trésorerie pourrait prendre en charge des cas d’usage supplémentaires, notamment des paiements de coupons continus, un partage des revenus en temps réel, des paiements selon l’usage et une distribution automatisée du rendement.
Les grandes institutions financières accélèrent l’investissement dans l’infrastructure de tokenisation
Les grandes institutions financières voient la tokenisation comme un mécanisme permettant de réduire les frictions de règlement, de diminuer les coûts opérationnels, d’améliorer la liquidité, d’automatiser la conformité et d’élargir l’accès aux actifs. Ce changement crée une pression concurrentielle sur les prestataires d’infrastructure financière traditionnelle dont les modèles économiques dépendent de couches de conservation, d’agents de transfert, de systèmes de compensation, d’intermédiaires de paiement et de délais de règlement.
La tendance plus large relie plusieurs thèmes en train de remodeler les marchés financiers, notamment l’adoption des stablecoins, l’infrastructure de trading 24/7, la connectivité financière en temps réel et les systèmes financiers automatisés. Le lancement d’Archax et de Hedera met en évidence l’évolution de la tokenisation : elle dépasse la simple représentation des actifs sur blockchain pour devenir une infrastructure financière programmable capable de fonctionner en continu, en temps réel.
Hedera et Archax ciblent des applications financières régulées
Le partenariat reflète la stratégie de Hedera consistant à se positionner comme une infrastructure blockchain prête pour l’entreprise, axée sur des applications financières régulées. Le réseau de Hedera met l’accent sur des frais faibles et prévisibles, une gouvernance institutionnelle, un débit de transactions élevé, une architecture orientée conformité et des intégrations pour les entreprises.
Archax opère dans le cadre de permissions réglementaires britanniques tout en se concentrant sur l’émission d’actifs tokenisés, le trading d’actifs numériques, la conservation institutionnelle et l’infrastructure blockchain régulée. L’entreprise se positionne comme une infrastructure d’actifs numériques régulés jouant un rôle de passerelle entre la finance traditionnelle et les marchés tokenisés à travers le Royaume-Uni et l’Europe.
Gregg Bell, Chief Investment Officer chez Hashgraph, a déclaré : « Notre travail avec Archax est un exemple solide de la façon dont la tokenisation peut améliorer la gestion et la distribution des actifs financiers. » Il a ajouté : « En permettant aux flux de trésorerie de circuler sans friction avec les titres tokenisés, nous apportons une plus grande efficacité, transparence et précision aux marchés de capitaux. C’est une étape importante vers un avenir où les actifs financiers et la valeur qu’ils génèrent avancent ensemble en temps réel. »
FAQ
Qu’a annoncé Archax sur Hedera ?
Archax a annoncé une capacité de flux de trésorerie en streaming en temps réel pour des titres tokenisés sur Hedera, permettant aux paiements d’intérêts de circuler directement vers les portefeuilles des investisseurs en utilisant le stablecoin USDC de Circle sur le réseau Hedera. La fonctionnalité permet que les paiements se mettent à jour seconde par seconde, plutôt que via des distributions mensuelles ou des coupons trimestriels.
Comment fonctionne le système de paiement en temps réel ?
La capacité s’appuie sur l’infrastructure de registre distribué de Hedera tout en utilisant le stablecoin USDC de Circle comme couche de paiement. Les paiements d’intérêts se mettent à jour en quasi temps réel au sein des portefeuilles des investisseurs, tandis que les flux de trésorerie suivent automatiquement les titres tokenisés à mesure qu’ils passent d’un détenteur à l’autre, avec des paiements qui restent continuellement divisibles à mesure que la détention change en temps réel.
Quelles institutions financières ont des initiatives de tokenisation via blockchain ?
D’après la source, les entreprises disposant d’initiatives blockchain institutionnelles incluent BlackRock, Franklin Templeton, JPMorgan, Citi, HSBC et UBS, le lancement intervenant alors que la concurrence s’intensifie dans le secteur de la tokenisation.
