La Federal Trade Commission a finalisé des règlements avec les trois fondateurs de Celsius Network, imposant à Alexander Mashinsky, Shlomi Daniel Leon et Hanoch Goldstein de verser au total 16,5 millions de dollars. Ces règlements règlent des accusations selon lesquelles ils auraient trompé des clients au sujet de la sécurité, de la liquidité et de la situation financière de la plateforme de cryptomonnaies en faillite. La décision concernant Goldstein a été enregistrée par le tribunal fédéral des États-Unis pour le district sud de New York le 20 juillet, clôturant les affaires individuelles de la FTC contre les fondateurs, après celle concernant Mashinsky du 28 avril et celle concernant Leon du 29 juin. La FTC a allégué que les fondateurs avaient fait de fausses déclarations tout en convainquant des clients de transférer des cryptomonnaies sur la plateforme, notamment au sujet de la disponibilité des retraits et de la couverture d’assurance. Les règlements mettent fin aux autres affaires encore en cours de la FTC liées à l’effondrement de Celsius en 2022, lorsque la société a gelé les retraits et a déposé le bilan, laissant les clients incapables d’accéder à environ 4,7 milliards de dollars en cryptomonnaies.
Trois fondateurs paient 16,5 millions de dollars dans des règlements distincts
Mashinsky versera 10 millions de dollars, Leon 4,1 millions de dollars et Goldstein 2,4 millions de dollars. Les règlements portent sur des accusations civiles plutôt que sur des charges pénales, et les trois hommes n’ont pas admis ni nié les allégations de la FTC. Les décisions imposent des sanctions financières et des restrictions permanentes sur leur participation future à des entreprises traitant des cryptomonnaies ou d’autres actifs de clients. Les montants des règlements peuvent être influencés par les négociations, les actifs disponibles, d’autres obligations de paiement et les conditions convenues avec chaque défendeur.
Mashinsky condamné à 12 ans dans une affaire pénale distincte
L’ancien PDG de Celsius, Alexander Mashinsky, est responsable de la plus grande part du règlement de la FTC, à 10 millions de dollars. La décision l’interdit définitivement de commercialiser ou de vendre des produits et services permettant aux clients de déposer, d’échanger, d’investir ou de retirer des actifs. L’affaire de la FTC concernant Mashinsky est distincte des poursuites pénales qui ont conduit à son incarcération. Il a plaidé coupable en décembre 2024 pour fraude sur des matières premières et fraude sur des valeurs mobilières liées à de fausses déclarations concernant Celsius, ainsi qu’à un stratagème visant à manipuler le prix du token CEL de la société. Le juge fédéral John G. Koeltl a condamné Mashinsky le 8 mai 2025 à 12 ans de prison fédérale, suivis de trois ans de mise sous surveillance. Il a également été condamné à payer une amende de 50 000 dollars et à confisquer 48 393 446 dollars. D’après le Département de la Justice, Mashinsky a généré environ 48 millions de dollars grâce à des ventes de tokens.
La FTC détaille des allégations de promesses mensongères aux clients
D’après la FTC, Celsius a faussement indiqué aux clients qu’ils pouvaient retirer leurs dépôts à tout moment et que la société disposait de réserves suffisantes pour honorer ses obligations. Celsius aurait aussi affirmé que les dépôts des clients étaient protégés par une police d’assurance de 750 millions de dollars. La FTC a déclaré que Celsius ne disposait pas d’une police d’assurance de 750 millions de dollars couvrant les dépôts des clients. Elle a également allégué que l’entreprise n’avait pas de système fiable permettant de suivre ses actifs et ses dettes jusqu’au milieu de 2021, malgré le fait de se présenter comme une plateforme disposant d’une structure financière lui permettant de protéger les fonds des clients. Celsius faisait la promotion de son produit Earn avec des rendements annuels en pourcentage allant jusqu’à 18 %. La FTC a indiqué que la plupart des clients ont reçu des montants nettement inférieurs et que les taux les plus élevés annoncés étaient généralement limités aux utilisateurs participant au programme de fidélité de Celsius et déposant certaines cryptomonnaies. La société et ses dirigeants ont aussi affirmé à plusieurs reprises que Celsius ne faisait pas de prêts non garantis. La FTC a allégué que la plateforme avait accordé des prêts institutionnels non garantis et mené d’autres activités à risque qui n’auraient pas été suffisamment divulguées aux déposants. En mai 2022, Mashinsky a affirmé publiquement que Celsius était plus solide que jamais et disposait de plusieurs milliards de dollars de liquidités. Quelques jours avant la suspension des retraits, Celsius a continué à déclarer qu’elle disposait de plus que suffisamment d’actifs pour faire face à ses obligations, selon l’agence. Celsius a gelé les retraits, les swaps et les transferts le 12 juin 2022. La société a ensuite demandé la protection du chapitre 11 le mois suivant, le 13 juillet.
Les fonds de règlement ne garantissent pas des paiements directs aux clients
Ces paiements ne signifient pas que chaque ancien client de Celsius recevra automatiquement de l’argent provenant des règlements de la FTC. Les décisions autorisent l’utilisation des fonds collectés par l’agence pour une aide aux consommateurs, tandis que le processus principal de distribution des actifs restants de Celsius et des recouvrements aux créanciers se poursuit via la procédure de faillite de la société et les procédures connexes. Les documents de règlement permettent à la FTC d’utiliser l’argent qu’elle collecte pour une aide aux consommateurs, y compris des paiements directs et les coûts liés à l’administration d’un programme de distribution. Tout argent qui ne pourrait pas être utilisé de manière praticable pour une aide aux consommateurs peut être transféré au Trésor américain, sous réserve des conditions des décisions. L’agence n’a pas annoncé combien des 16,5 millions de dollars seront finalement recouvrés, ni si elle mettra en place un programme distinct de remboursement de Celsius, ni comment les bénéficiaires éligibles seraient identifiés. Les 16,5 millions de dollars désormais dus par les fondateurs sont distincts de la décision d’ordre corporatif suspendue. Ils sont également distincts de l’ordonnance de confiscation pénale de Mashinsky et des distributions gérées via l’actif de faillite de Celsius.
Les décisions imposent des restrictions commerciales permanentes aux trois fondateurs
Le cofondateur de Celsius, Shlomi Daniel Leon, a accepté de verser 4,1 millions de dollars. Sa décision impose des restrictions similaires à celles appliquées à Mashinsky, l’empêchant de commercialiser ou de vendre des services permettant aux clients de déposer, d’échanger, d’investir ou de retirer des actifs. Goldstein versera 2,4 millions de dollars et est interdit à vie de commercialiser ou de vendre des produits ou services de détail permettant aux consommateurs d’acheter, de vendre, de déposer, de retirer, de distribuer ou d’échanger des cryptomonnaies. Leon et Goldstein ont réglé les allégations civiles de la FTC sans reconnaître de responsabilité, tandis que Mashinsky a admis des infractions pénales et purge une peine d’emprisonnement de 12 ans. La FTC a d’abord poursuivi Celsius et ses fondateurs en juillet 2023. Les entités corporatives ont réglé immédiatement, acceptant une interdiction permanente de gérer des actifs clients et un jugement pécuniaire d’environ 4,7 milliards de dollars. Ce jugement a été suspendu afin que Celsius puisse utiliser ses actifs restants dans le processus de faillite. Mashinsky, Leon et Goldstein n’ont pas réglé à ce moment-là, ce qui a permis aux allégations individuelles de la FTC de se poursuivre jusqu’aux accords conclus en 2026.
FAQ
Que les trois fondateurs de Celsius ont-ils accepté de payer dans le cadre des règlements avec la FTC ?
Alexander Mashinsky versera 10 millions de dollars, Shlomi Daniel Leon versera 4,1 millions de dollars et Hanoch Goldstein versera 2,4 millions de dollars, soit un total de 16,5 millions de dollars. Les décisions ont été enregistrées respectivement les 28 avril, 29 juin et 20 juillet.
Les anciens clients de Celsius recevront-ils automatiquement de l’argent provenant des règlements de 16,5 millions de dollars ?
Non. Ces paiements ne signifient pas que chaque ancien client recevra automatiquement de l’argent. Les décisions autorisent l’utilisation des fonds collectés par l’agence pour une aide aux consommateurs, tandis que le processus principal de distribution des actifs restants de Celsius se poursuit via les procédures de faillite de la société. La FTC n’a pas annoncé combien sera finalement recouvré ni si elle mettra en place un programme de remboursement séparé.
Quelle peine pénale Alexander Mashinsky a-t-il reçue ?
Le juge fédéral John G. Koeltl a condamné Mashinsky le 8 mai 2025 à 12 ans de prison fédérale, suivis de trois ans de mise sous surveillance. Il a également été condamné à payer une amende de 50 000 dollars et à confisquer 48 393 446 dollars après avoir plaidé coupable en décembre 2024 pour fraude sur des matières premières et fraude sur des valeurs mobilières.
