Un investisseur coréen de 50 ans, connu sous le nom de « Pyeong-on », génère 5 millions de won de dividendes mensuels après avoir modifié sa stratégie à la suite du krach boursier du 20 mars 2020. L’investisseur récemment retraité détient plus de 4 milliards de won d’actifs, qui lui rapportent 60 millions de won par an en revenus de dividendes. Son passage à un investissement axé sur les dividendes lui a permis de conserver ses positions lors de la chute suivante de 33 % du Nasdaq.
Les flux de trésorerie totaux de l’investisseur, y compris les revenus locatifs immobiliers, dépassent le niveau d’un salarié de bureau gagnant 100 millions de won par an. Il a partagé son parcours d’investissement via la chaîne YouTube « Single FIRE », qui fournit des informations économiques et d’investissement.
L’investisseur transforme sa stratégie après sa sortie de marché en 2020
Le 20 mars 2020, au moment où les marchés ont atteint leur plus bas pendant le choc de la COVID-19, Pyeong-on a vendu l’intégralité de ses actions. Le marché a rebondi peu après son départ, ce qui l’a obligé à racheter des actions à des prix plus élevés. Deux ans plus tard, lorsque l’indice Nasdaq a chuté d’environ 33 %, son comportement a totalement changé. Au lieu de vendre, il a continué à acheter des actions.
« Parce que c’était amusant d’augmenter mes dividendes tous les mois, je n’ai même pas remarqué la baisse et j’ai traversé la période de repli sans m’en rendre compte », a-t-il déclaré. « J’ai clairement compris que les dividendes sont la force qui permet de traverser les baisses. »
Le portefeuille combine 24 actions entre les catégories croissance et dividendes
Le portefeuille d’actions de l’investisseur se compose de 24 lignes. Les valeurs de croissance représentent environ 34 % du portefeuille, tandis que les actions à dividendes et les obligations représentent environ 66 %. Les actions de croissance à grande capitalisation, dont Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon et TSMC, offrent une participation à la hausse pendant les marchés haussiers. Les actifs à dividendes, dont SCHD, JEPQ, DIVO et Realty Income, génèrent des flux de trésorerie.
Pyeong-on conserve une exposition à la fois aux actions de croissance et aux actions à dividendes, plutôt que de se concentrer sur une seule catégorie. Ne détenir que des actions à dividendes peut faire naître un sentiment de manque à gagner pendant les marchés haussiers et augmenter la probabilité d’abandonner la stratégie dividendes. À l’inverse, se concentrer uniquement sur les actions de croissance accroît le risque de ne pas pouvoir absorber les pertes lors des krachs et de quitter le marché.
Trois principes d’investissement guident la gestion du portefeuille
Le premier principe de l’investisseur consiste à diversifier entre actions de croissance et actions à dividendes. Les actions de croissance captent les gains pendant les marchés haussiers, tandis que les actions à dividendes réduisent les baisses du portefeuille pendant les périodes de repli.
Le deuxième principe est le dollar-cost averaging systématique. L’approche de base consiste à accumuler régulièrement, que les marchés montent ou descendent.
Le troisième principe est le réinvestissement des dividendes. Pyeong-on a réinvesti l’intégralité des dividendes reçus dans des actions plutôt que de les utiliser pour couvrir ses dépenses de vie. Au départ, les montants de réinvestissement étaient faibles, mais l’effet de capitalisation s’est renforcé à mesure que le nombre d’actions augmentait et que les dividendes s’élargissaient.
L’investisseur met en garde contre la concentration sur des ETF à effet de levier
Pyeong-on a insisté sur la prudence concernant les investissements dans des ETF à effet de levier sur une seule action et des ETF de covered calls sur une seule action offrant de forts rendements. Il a comparé spécifiquement ces produits à des piments forts.
« Utiliser l’effet de levier avec modération et en petites quantités, c’est très bien, mais tout miser dessus pour changer votre vie, c’est comme manger des piments à chaque repas », a-t-il déclaré. « Si vous le faites sur le long terme, vous finirez directement à l’hôpital. »
Après sa retraite récente, l’investisseur a perdu sa source de revenus salariale comme flux de trésorerie. Toutefois, il ne prévoit pas de modifier significativement sa stratégie d’investissement. Alors qu’il réinvestissait auparavant l’intégralité des dividendes, il compte désormais utiliser une partie pour ses dépenses de vie tout en gérant correctement le montant de réinvestissement.
« Je pense que l’investissement consiste à créer un système qui génère des liquidités qui ne s’épuisent jamais sur toute une vie », a déclaré Pyeong-on. « La réalité quotidienne est difficile, mais si vous continuez à investir en accumulant régulièrement, je crois que cela vous mènera forcément vers la liberté financière. Je vous encourage à rester solide. »
FAQ
Quel revenu de dividendes l’investisseur reçoit-il chaque mois ?
L’investisseur reçoit 5 millions de won de dividendes mensuels, soit environ 60 millions de won par an au total provenant de son portefeuille d’actions.
Que s’est-il passé quand l’investisseur a vendu ses actions le 20 mars 2020 ?
L’investisseur a vendu l’intégralité de ses actions pendant le krach boursier lié à la COVID-19 le 20 mars 2020. Le marché a rebondi peu après, ce qui l’a obligé à racheter des actions à des prix plus élevés.
Comment est structuré le portefeuille de l’investisseur ?
Le portefeuille comprend 24 actions, avec environ 34 % alloués à des actions de croissance et 66 % à des actions à dividendes et à des obligations, incluant des positions sur Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, TSMC, SCHD, JEPQ, DIVO et Realty Income.
