Les comptes de retraite sud-coréens passent à une allocation de 50 % en ETF, tandis que les fonds obligataires disparaissent

Les détenteurs de comptes de retraite chez Mirae Asset Securities ont augmenté leurs ratios d’investissement dans les ETF pour atteindre environ 50 % dans toutes les tranches d’âge cette année, selon une analyse des comptes de Defined Contribution (DC) et d’Individual Retirement Pension (IRP). Ce changement représente une évolution notable par rapport à 2024, lorsque les allocations en ETF se situaient entre 30 % et 40 %. La transformation a été portée par des investisseurs qui se sont détournés des ETF obligataires au profit de produits axés sur les actions, en particulier des fonds indiciels sur le S&P 500 et des ETF coréens dédiés aux semi-conducteurs. Les schémas d’investissement variaient selon l’âge : ceux dans la quarantaine affichaient la plus forte allocation en ETF à 60,4 %, tandis que les investisseurs âgés de 70 ans et plus privilégiaient des ETF actifs axés IA comme premier actif.

Les investisseurs dans la quarantaine ouvrent la voie à l’adoption des ETF à 60,4 %

Les investisseurs dans la quarantaine ont affiché le ratio d’investissement en ETF le plus élevé, à 60,4 %, suivis de ceux dans la cinquantaine à 58,2 %, ceux dans la trentaine à 57,7 % et ceux dans la soixantaine à 50,4 %. Même les tranches des 20 ans et des 70 ans et plus, qui restaient dans l’intervalle des 30 % tout au long de l’année dernière, ont atteint respectivement 49,4 % et 48,5 %. La position de tête du groupe des 40 ans reflète une participation économique active et des soldes de comptes de retraite en croissance rapide durant cette période de la vie.

Les ETF obligataires disparaissent des principaux placements

En 2024, les ETF obligataires apparaissaient de manière régulière parmi les placements populaires dans toutes les tranches d’âge, avec « TIGER 25-10 Corporate Bond (A+ or higher) Active » classé comme premier placement pour les investisseurs âgés de 50 à 70 ans. Cette année, aucun ETF obligataire « pur » n’apparaît dans le top 1 à 5 des placements pour aucun groupe d’âge. Les ETF actions, axés sur les indices américains S&P 500, Nasdaq 100, les indices de référence coréens et les semi-conducteurs coréens, ont comblé le vide. Les ETF « obligations + actions » combinant des titres de Samsung Electronics et SK Hynix avec des obligations ont pris de l’ampleur, avec « RISE Samsung Electronics SK Hynix Bond Mixed 50 » entrant dans les classements des placements populaires pour les investisseurs âgés de 30, 40, 50 et 60 ans.

Les ETF de semi-conducteurs coréens entrent dans les portefeuilles de retraite

Les ETF actions coréens, jusque-là absents des portefeuilles de retraite, sont entrés dans les classements sur plusieurs tranches d’âge. Pour les investisseurs de 20 et 30 ans, « TIGER 200 » et « RISE Samsung Electronics SK Hynix Bond Mixed 50 » se classaient respectivement cinquièmes dans les placements. Parmi ceux âgés de 40 ans, « RISE Samsung Electronics SK Hynix Bond Mixed 50 » se classait troisième, « TIGER 200 » quatrième et « KODEX 200 » cinquième. « TIGER Semiconductor TOP10 » s’est classé deuxième pour les tranches des 60 ans et des 70 ans et plus. « TIGER US S&P500 » est resté le placement le plus élevé pour la plupart des tranches d’âge, de 20 à 60 ans.

Les investisseurs âgés de 70 ans et plus choisissent l’ETF actif IA comme principal placement

Les investisseurs âgés de 20 à 60 ans ont concentré leurs placements sur des ETF indiciels de référence américains, avec les ETF S&P 500 et Nasdaq 100 conservant leurs positions de tête. Les tranches des 20-30 ans ont affiché la plus forte allocation aux ETF indiciels américains. Les investisseurs âgés de 70 ans et plus ont montré des préférences différentes, avec « TIME Global AI Artificial Intelligence Active » classé comme principal placement. « TIGER TDF2045 Qualified », visant une date de retraite en 2045, s’est classé cinquième parmi les investisseurs 70+, indiquant une répartition des actifs agressive bien au-delà de l’âge réel de retraite.

FAQ

Quel pourcentage des actifs des comptes de retraite est investi dans des ETF, pour toutes les tranches d’âge ?

Toutes les tranches d’âge chez Mirae Asset Securities ont atteint des ratios d’investissement en ETF d’environ 50 % cette année, contre 30 % à 40 % en 2024. Les investisseurs dans la quarantaine ont affiché le ratio le plus élevé à 60,4 %, suivis par ceux de la cinquantaine à 58,2 % et de la trentaine à 57,7 %.

Quel ETF les investisseurs de 70 ans et plus détiennent-ils le plus dans leurs comptes de retraite ?

« TIME Global AI Artificial Intelligence Active » s’est classé comme placement le plus élevé pour les investisseurs âgés de 70 ans et plus, représentant une stratégie d’investissement active dans l’industrie de l’IA plutôt qu’un investissement traditionnel conservateur lié à la retraite.