Kraken prépare le lancement de sa nouvelle application, centrée sur un agent de trading autonome, a indiqué l’échange crypto à CNBC en exclusivité. La plateforme donnera aux utilisateurs accès à des agents d’IA capables de surveiller en continu les marchés, d’identifier des opportunités d’investissement et d’exécuter des transactions en temps réel. Ce développement s’inscrit dans un mouvement plus large vers des produits financiers issus de l’IA, alors que les grands modèles de langage et les systèmes autonomes transforment la façon dont les investisseurs interagissent avec les marchés, d’après Kamo Asatryan, directeur des données (Chief Data Officer) chez Kraken. Le lancement intervient alors que des bourses crypto, dont Coinbase et Gemini, ont récemment introduit du trading assisté par IA et des outils pour développeurs lors d’un marché baissier prolongé des prix des actifs crypto.
Kraken construit des agents d’IA pour la surveillance autonome des marchés et l’exécution des trades
Le trading agentique désigne le fait que des agents d’IA prennent de manière autonome des décisions de trading, exécutent des transactions et peuvent éventuellement gérer des portefeuilles, en se basant sur des instructions humaines. Contrairement aux systèmes automatisés traditionnels qui suivent des règles fixes, les plateformes agentiques peuvent évaluer plusieurs variables, apprendre à partir de nouvelles informations et poursuivre des objectifs définis par des sollicitations humaines, dans le cadre de paramètres prédéfinis.
L’expérience d’onboarding de l’application s’appuie sur l’IA pour apprendre les objectifs des utilisateurs, leur tolérance au risque, leurs préférences de financement et leur profil financier, le tout dans un flux unique et rationalisé. À partir de ces informations, l’IA construit un projet de portefeuille que les utilisateurs peuvent consulter, ajuster et approuver, tout en recevant des explications sur ses recommandations.
Une fois l’investissement effectué, les utilisateurs reçoivent des analyses sélectionnées par IA, des actualités pertinentes pour le portefeuille et des recommandations proactives, comme l’identification d’opportunités pour optimiser la trésorerie inactive. Avec le temps, la plateforme vise à utiliser l’IA pour personnaliser à la fois les conversations et l’interface de l’application.
« Parler à Kraken devrait être comme parler à votre meilleur ami, bien informé, qui connaît beaucoup la finance, mais qui connaît aussi beaucoup de vous, vos objectifs, ce qui vous importe, et peut vous aider à naviguer parmi toutes ces différentes options, actifs, produits et marchés, afin d’atteindre vraiment vos objectifs sans que vous ayez besoin de devenir vous-même un expert ou un trader professionnel », a déclaré Asatryan.
« L’IA va aider les gens du quotidien à réagir aux conditions du marché de la même façon que nos traders les plus actifs. Nous voyons même en période de marché à la baisse que nos traders professionnels restent très actifs : ils interagissent avec la plateforme, continuent à trader — et il est important pour les clients qui sont plus des gens du quotidien d’avoir la même capacité et d’être aussi bien informés que les traders professionnels », a déclaré Asatryan.
« L’occasion de discuter d’opportunités d’investissement avec une IA va “débloquer beaucoup d’accès, beaucoup d’engagement” de la part des gens du quotidien », a déclaré Asatryan. « Traditionnellement, cela a été le domaine des traders professionnels, avec tous les indicateurs, l’utilisation d’API et l’activité de trading à haute fréquence qu’ils réalisent. Mais dans ce nouveau monde, il y a une opportunité pour les gens du quotidien de devenir des traders à haute fréquence et de le faire en utilisant un langage simple, en discutant simplement avec leur meilleur ami bien informé. »
Les bourses crypto Coinbase et Gemini introduisent des outils de trading assisté par IA
Kraken rejoint une dynamique plus large de l’industrie vers des services crypto alimentés par l’IA. Les concurrents Coinbase et Gemini ont récemment lancé du trading assisté par IA et des outils pour développeurs lors d’un marché baissier prolongé des prix des actifs crypto, ce qui est généralement un moment où les acteurs de l’industrie se concentrent sur l’innovation.
Asatryan a affirmé que le rôle croissant de l’IA dans la crypto représente une « véritable opportunité de croissance », et pas seulement la dernière lubie du marché baissier.
« Traditionnellement, les bourses ont des difficultés en période baissière parce que la plupart de leurs clients rencontrent aussi des difficultés dans ces périodes », a-t-il déclaré. « [They] interagissent avec ces bourses à cause de la FOMO. … Ils achètent au sommet, vendent quand les prix chutent et tournent en boucle. Sur notre plateforme, nous avons constaté que [traders] sont capables de tirer parti de tout mouvement de prix et qu’ils continuent à interagir à travers différents cycles de marché. »
Les entreprises qui intègrent avec succès des capacités de trading autonome pourraient gagner un avantage en termes d’engagement, d’activité de trading et de fidélisation.
Kraken élargit son public cible au-delà des traders professionnels
Kraken fait partie des bourses crypto les plus anciennes, fondée en 2011. Asatryan a déclaré que sa base d’utilisateurs principale se compose d’institutions, de sociétés de trading, de traders professionnels et de traders à effet de levier actifs. Ses utilisateurs particuliers ont probablement déjà négocié la crypto depuis de nombreuses années.
Il a également évoqué un nouveau groupe de clients que Kraken cherche à « mettre en ligne », alors que l’entreprise « évolue au-delà d’une bourse » et « veut construire une plateforme complète de services financiers, de bout en bout, à travers les paiements, la banque, le crédit » et plus encore.
« Ce sont des domaines qui n’ont historiquement pas été explorés par la crypto, mais avec les stablecoins et les actifs tokenisés, il y a bien plus d’accès, de capacités, de cas d’usage et d’utilité au-delà des bourses », a déclaré Asatryan. « L’IA va rendre tout cela super accessible à tout le monde. Ça arrive dans le futur. »
FAQ
Qu’est-ce que le trading agentique sur la nouvelle application de Kraken ?
Le trading agentique désigne le fait que des agents d’IA prennent de manière autonome des décisions de trading, exécutent des transactions et peuvent éventuellement gérer des portefeuilles, en se basant sur des instructions humaines. La plateforme de Kraken offrira aux utilisateurs l’accès à des agents capables de surveiller en continu les marchés, d’identifier des opportunités d’investissement et d’exécuter des trades en temps réel. Contrairement aux systèmes automatisés traditionnels qui suivent des règles fixes, les plateformes agentiques peuvent évaluer plusieurs variables, apprendre à partir de nouvelles informations et poursuivre des objectifs définis par des sollicitations humaines, dans le cadre de paramètres prédéfinis.
Comment fonctionne l’onboarding IA de Kraken ?
L’expérience d’onboarding de l’application s’appuie sur l’IA pour apprendre les objectifs des utilisateurs, leur tolérance au risque, leurs préférences de financement et leur profil financier, le tout dans un flux unique et rationalisé. À partir de ces informations, l’IA construit un projet de portefeuille que les utilisateurs peuvent consulter, ajuster et approuver, tout en recevant des explications sur ses recommandations. Une fois l’investissement effectué, les utilisateurs reçoivent des analyses sélectionnées par IA, des actualités pertinentes pour le portefeuille et des recommandations proactives, comme l’identification d’opportunités pour optimiser la trésorerie inactive.
