Lummis déclare que le CLARITY Act contient 16+ mesures de protection contre les financements illicites.

La sénatrice américaine Cynthia Lummis (R-WY) a déclaré que le Digital Asset Market Clarity (CLARITY) Act comprend plus de 16 dispositions visant à lutter contre la finance illicite. Ses commentaires répondaient aux critiques de la sénatrice américaine Elizabeth Warren (D-MA), qui a fait valoir que le projet de loi faciliterait l'utilisation de la crypto-monnaie par les adversaires pour déplacer des fonds illicites. Ce débat reflète les désaccords plus larges au Congrès sur l'équilibre entre la réglementation des actifs numériques et l'application des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et les sanctions.

Le CLARITY Act applique les exigences du Bank Secrecy Act aux entreprises d'actifs numériques

Selon la sénatrice Lummis, plus de 16 mesures de sauvegarde contre la finance illicite sont incluses dans la législation. Elle a cité les sections 201, 303 et 305 comme des mécanismes conçus pour lutter contre le blanchiment d'argent, le contournement des sanctions étrangères et les réseaux financiers illicites.

En vertu du CLARITY Act, la section 201 appliquerait les exigences du Bank Secrecy Act (BSA) et de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) aux courtiers, négociants et plateformes d'actifs numériques en les traitant comme des institutions financières. Les entreprises concernées auraient besoin de programmes de conformité, d'évaluations des risques, de responsables de la conformité, de formations des employés, d'audits indépendants et de rapports d'activités suspectes.

La section 303 établirait des autorités de sanctions ciblant l'Iran et d'autres acteurs étrangers à haut risque. La section 305 permettrait aux plateformes de crypto-monnaie et aux émetteurs de stablecoins de geler temporairement les fonds illicites présumés pendant que les forces de l'ordre obtiennent des ordonnances légales, et protégerait les entreprises de toute responsabilité civile lorsqu'elles agissent de bonne foi.

Warren affirme que le projet de loi crée des lacunes réglementaires pour la finance illicite

Les critiques de la sénatrice Warren ont fait suite à un rapport alléguant qu'une plateforme de crypto-monnaie était devenue un canal majeur pour les fonds illicites iraniens. Warren a déclaré sur X que les adversaires continuent d'utiliser la crypto-monnaie pour déplacer des milliards de dollars et a fait valoir que le CLARITY Act affaiblirait les efforts visant à arrêter ces activités. Elle a écrit : « Nouvelle preuve que nos adversaires exploitent la crypto pour déplacer des milliards de dollars. Le Clarity Act, dans sa rédaction actuelle, aggraverait ce problème. »

Les critiques menées par la sénatrice Warren soutiennent que le langage actuel crée des angles morts en ne couvrant pas correctement les protocoles de finance décentralisée (DeFi) et les mélangeurs d'actifs numériques. Plus de 70 000 professionnels des forces de l'ordre américaines ont exhorté les responsables fédéraux à réviser certaines dispositions du CLARITY Act, avertissant que le projet de loi nécessite des modifications.

Les législateurs continuent de débattre pour savoir si le projet de loi parvient au bon équilibre entre l'établissement d'un cadre réglementaire pour les actifs numériques et le renforcement des protections contre la criminalité financière. Les partisans affirment que la mesure donne aux régulateurs et aux forces de l'ordre des outils supplémentaires pour lutter contre la finance illicite, tandis que les critiques soutiennent que la législation devrait inclure des garanties plus solides.

FAQ

Qu'a déclaré la sénatrice Lummis au sujet des mesures de sauvegarde contre la finance illicite du CLARITY Act ? La sénatrice Lummis a déclaré que le CLARITY Act comprend plus de 16 dispositions visant à lutter contre le blanchiment d'argent, le contournement des sanctions, le financement du terrorisme et d'autres activités financières illicites. Elle a cité les sections 201, 303 et 305 comme des mécanismes spécifiques conçus pour répondre à ces risques.

Pourquoi la sénatrice Warren s'oppose-t-elle au CLARITY Act dans sa rédaction actuelle ? La sénatrice Warren a fait valoir que le projet de loi faciliterait l'utilisation de la crypto-monnaie par les adversaires pour déplacer des fonds illicites. Elle a déclaré que le langage actuel crée des lacunes réglementaires en ne couvrant pas correctement les protocoles de finance décentralisée (DeFi) et les mélangeurs d'actifs numériques.