Schroders Capital et Hannover Re finalisent la première transaction de réassurance tokenisée

Message de Gate News, 24 avril — Schroders Capital, la division des marchés privés de Schroders, et Hannover Re ont lancé une capacité de réassurance tokenisée au sein de la plateforme de titres d’assurance liés à l’assurance (insurance-linked securities) pour les Private Debt and Credit Alternatives de Schroders. Cette collaboration marque une avancée significative dans l’application de la technologie blockchain au secteur de la réassurance, les entreprises ayant mené à bien la première transaction réelle de réassurance collatéralisée exécutée dans le cadre de ce dispositif.

La plateforme tokenisée s’appuie sur des contrats intelligents pour automatiser les processus de réassurance, réduisant la dépendance aux flux de travail manuels et aux intermédiaires tout en améliorant la transparence et l’efficacité opérationnelle. Le système représente numériquement les actifs impliqués dans les contrats de réassurance et intègre une exposition à des instruments du marché monétaire afin d’améliorer la génération de rendement. Cette initiative s’appuie sur un pilote interne mené en 2024 par les deux organisations et marque la transition des tests vers une mise en œuvre en conditions réelles. Le marché mondial des titres d’assurance liés à l’assurance est évalué à environ $130 milliard.

La capacité tokenisée est déployée via des stratégies sélectionnées au sein des offres de titres d’assurance liés à l’assurance de Schroders Capital, donnant aux investisseurs institutionnels accès à des instruments de réassurance structuré numériquement. Le projet a impliqué une collaboration entre Schroders Capital, Hannover Re et i.AM Innovation Lab. Archax a fourni des services de tokenisation et de conservation (custody), permettant un accès numérique aux rendements du fonds de marché monétaire de Schroders. Schroders a également créé un Global Digital Assets Centre of Excellence à Singapour afin de développer ses capacités en matière d’actifs numériques.