Jaksa penuntut Wisconsin mengajukan pengaduan pidana terhadap Circle, perusahaan di balik USDC, setelah penerbit stablecoin menolak perintah pengadilan untuk membakar dan mengeluarkan kembali token yang dicuri. Kasus ini berasal dari penipuan asmara di Walworth County di mana seorang korban kehilangan sekitar 381.000 USDC ke platform investasi palsu. Circle membekukan dompet sesuai perintah tetapi menolak membatalkan token dan mengeluarkan pengganti kepada penegak hukum, dengan alasan keterbatasan teknis. Sengketa ini menyoroti perdebatan yang lebih luas tentang mengapa Circle tampak kurang bersedia dibandingkan pesaing seperti Tether untuk membantu memulihkan cryptocurrency yang dicuri. Kritikus berpendapat kebijakan ini membuat korban penipuan menunggu sementara dana mereka tetap tidak dapat diakses, meskipun Circle menegaskan mereka hanya bertindak berdasarkan perintah hukum yang sah untuk melindungi pengguna dari pembekuan yang salah.
Penipuan Asmara Wisconsin Memicu Sengketa Pengadilan
Seorang penduduk Walworth County yang diidentifikasi sebagai "Korban #1" diyakinkan untuk membeli USDC dan mengirim sekitar 381.000 token ke platform investasi palsu yang kemudian diketahui penyidik. Setelah melacak dana tersebut, seorang hakim memerintahkan Circle untuk membekukan dompet, yang dilakukan perusahaan tanpa penundaan. Berbulan-bulan kemudian, pengadilan memerintahkan Circle untuk membatalkan token yang dibekukan dan mengeluarkan jumlah USDC baru yang sama ke Kantor Sheriff Walworth County. Circle menolak perintah kedua tersebut, menyatakan tidak memiliki kemampuan teknis untuk membakar dan mengeluarkan kembali USDC yang disimpan di dompet pihak lain. Jaksa penuntut menanggapi dengan pengaduan pidana, langkah yang tidak biasa terhadap perusahaan sebesar Circle. Circle kemudian meminta pengadilan untuk membatalkan kasus tersebut, berargumen bahwa pengadilan Wisconsin tidak memiliki yurisdiksi dan bahwa jaksa mengabaikan proposal kompensasi alternatif yang telah ditawarkan perusahaan. Jaksa Walworth County, Thomas Binger, mengatakan sengketa ini menunjukkan betapa cepatnya penipu dapat memindahkan dana dibandingkan kecepatan sistem hukum.
Circle Sebut Keterbatasan Teknis dalam Pembakaran Token
Penjelasan teknis Circle mendapat kritik dari peneliti blockchain. Joshua Cooper-Duckett dari Cryptoforensic Investigators mengatakan kepada ICIJ bahwa perusahaan dapat memperbarui kontrak pintar mereka untuk mendukung pembakaran dan pengeluaran kembali token yang disimpan di dompet pihak ketiga. Circle tidak menjawab saat ditanya apakah mereka bisa melakukan perubahan tersebut. Berkas pengadilan mengungkapkan bahwa Circle telah membahas proses kompensasi korban dengan jaksa federal yang melibatkan pembekuan permanen token yang dicuri sebelum mengeluarkan pengganti USDC. Perusahaan tidak menjelaskan apakah pengaturan tersebut berlaku di luar kasus federal.
Jaksa New York Tuduh Konflik Kepentingan Bunga Reserve
Awal tahun ini, jaksa dari New York memberitahu senator AS bahwa Circle umumnya memerlukan perintah pengadilan sebelum membekukan USDC dan tidak secara konsisten mengembalikan dana yang dicuri setelah pengadilan menyetujui pelepasan tersebut. Jaksa juga menuduh bahwa Circle terus mendapatkan bunga dari aset cadangan yang mendukung USDC yang dibekukan, memberikan insentif keuangan kecil bagi perusahaan untuk mengembalikan dana tersebut dengan cepat. Circle tidak menerima klaim tersebut. Peneliti blockchain Yury Serov memperkirakan setidaknya 119 juta USDC saat ini dibekukan. Token tersebut tidak dapat dipindahkan, tetapi tetap didukung oleh aset cadangan kecuali proses lain menghapusnya secara permanen.
Tether Bekukan Nilai 30 Kali Lebih Banyak Daripada Circle
Data AMLBot menunjukkan Tether membekukan sekitar 3,3 miliar dolar AS dalam USDT di lebih dari 7.200 dompet antara 2023 dan 2025. Circle membekukan sekitar 109 juta dolar AS dalam USDC selama periode yang sama, selisih 30 kali dari segi nilai. Sebagian dari perbedaan ini berasal dari proses pembakaran dan pengeluaran kembali USDT oleh Tether. Setelah membekukan USDT yang dicuri, perusahaan dapat menghancurkan token tersebut dan mengeluarkan pengganti bersih kepada penegak hukum atau korban. Tether menyatakan telah mengeluarkan kembali sekitar 1,1 miliar dolar AS dan membekukan 4,7 miliar dolar AS terkait aktivitas ilegal. Circle saat ini tidak menawarkan proses publik yang sama untuk dompet pihak ketiga, meskipun berkas pengadilan menunjukkan mereka telah membahas pengaturan serupa dengan otoritas federal. Tether mengatakan mereka kadang bertindak sebelum pengadilan terlibat jika penegak hukum meminta bantuan. Circle menyatakan mereka hanya merespons melalui proses hukum formal, berargumen bahwa pendekatan ini melindungi pengguna dari pembekuan yang salah atau bermotif politik.
Laporan Penegak Hukum tentang Upaya Pemulihan yang Tertunda
Penyidik berpendapat bahwa karena transfer stablecoin diselesaikan dalam hitungan detik, waktu berharga sering hilang sebelum dokumen hukum lengkap. Detektif Milwaukee County, Scott Simons, mengatakan kepada ICIJ bahwa dia telah menangani lebih dari selusin kasus di mana Circle menolak permintaan pembekuan awal atau perintah pengadilan datang terlalu terlambat. Bagi banyak korban, jawabannya hanyalah bahwa uang tersebut sudah hilang.
FAQ
Apa yang ditolak Circle dalam kasus Wisconsin?
Circle menolak perintah pengadilan untuk membatalkan sekitar 381.000 token USDC yang dibekukan dan mengeluarkan token pengganti ke Kantor Sheriff Walworth County. Perusahaan menyatakan tidak memiliki kemampuan teknis untuk membakar dan mengeluarkan kembali USDC yang disimpan di dompet pihak lain.
Berapa banyak USDC yang dibekukan Circle dibandingkan dengan USDT yang dibekukan Tether?
Antara 2023 dan 2025, Circle membekukan sekitar 109 juta dolar AS dalam USDC sementara Tether membekukan sekitar 3,3 miliar dolar AS dalam USDT di lebih dari 7.200 dompet. Peneliti blockchain Yury Serov memperkirakan setidaknya 119 juta USDC saat ini dibekukan.
Mengapa jaksa New York mengatakan Circle mungkin kurang insentif untuk mengembalikan dana yang dibekukan?
Jaksa dari New York menuduh bahwa Circle terus mendapatkan bunga dari aset cadangan yang mendukung USDC yang dibekukan, yang mereka klaim memberi insentif kecil secara finansial bagi perusahaan untuk mengembalikan dana tersebut dengan cepat. Circle tidak menerima klaim tersebut.
