金融活動作業部会（FATF）は木曜、犯罪者が不正な資金取引にステーブルコインをますます悪用しており、特定されたオンチェーンの犯罪活動の大半は、ドルに連動する暗号資産であることを警告した。調査結果は、凍結や資産の差し押さえに抵抗することを目的に設計された独自のステーブルコインを犯罪ネットワークが開発し始めたことを示している。世界的なマネロン対策の監視機関は、不正な行為者が規制上のすき間を突いているとして、各国・地域に暗号資産のAML（マネーロンダリング対策）基準の実施を加速するよう促した。
FATF、各国・地域でのトラベルルール導入が83%に達したと報告
FATFは木曜、暗号資産に関するAML基準の各国における実装状況を検証する最新の年次レビューを公表した。同報告書によると、調査対象の管轄地域の83%が、トラベルルールを法制化しており、前年の73%から増加している。FATFのトラベルルールでは、金融機関および仮想資産サービス提供事業者に対し、越境送金や暗号資産取引において、一定のしきい値を超える場合に送金人と受取人の情報を共有することを求めており、基準は$1,000または1,000ユーロを想定している。これはマネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止を目的としている。
法的な導入が増えたにもかかわらず、FATFは多くの管轄地域で、そうした法的枠組みが有効な監督・執行にまだ十分につながっていないと述べた。
差し押さえを回避するために犯罪ネットワークが独自ステーブルコインを開発
FATFの報告書は、オンチェーンの犯罪活動の大半が現在、ドルに連動するステーブルコインであることを明らかにした。監視機関の調査結果によれば、犯罪ネットワークは凍結や資産の差し押さえに抵抗するよう設計された独自のステーブルコインの開発を始めている。
管轄地域はオフショア提供事業者とDeFiのリスク評価に苦戦
同報告書は、管轄地域がオフショアの暗号資産サービス提供事業者や、DeFiに関連するリスクの評価に引き続き苦労していると警告した。FATFは、DeFiが拡大する規制上の盲点になり得ると述べた。
よくある質問
FATFは木曜、ステーブルコインについて何を警告したのですか？
FATFは木曜、犯罪者が不正な資金取引にステーブルコインをますます悪用していると警告した。特定されたオンチェーンの犯罪活動の大半は、ドルに連動する暗号資産である。さらに犯罪ネットワークは、凍結や資産の差し押さえに抵抗することを目的に設計された独自のステーブルコインの開発も始めている。
FATFのトラベルルールを法制化した管轄地域は何件ですか？
FATFの最新の年次レビュー（木曜に公表）によれば、調査対象の管轄地域の83%がトラベルルールを法制化しており、前年の73%から増加している。
FATFのトラベルルールは取引情報の共有にどのしきい値を定めていますか？
FATFのトラベルルールでは、金融機関および仮想資産サービス提供事業者に対し、越境送金や暗号資産取引が$1,000または1,000ユーロを超える場合に、送金人と受取人の情報を共有することを求めている。
