パリのOECD本部で5月15日から19日に開催された、FATF（Financial Action Task Force：金融活動作業部会）の第34回第6回プルナリー会合に、韓国の金融情報機関（FIU）と他4つの政府機関が出席した。韓国は、小額の仮想資産取引にも旅行ルールの適用を拡大することを提案し、高リスクの未登録の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）との取引に関する制限を勧告した。こうした提案は、国境を越えるデジタル資産取引におけるマネーロンダリングのリスクの増大と、犯罪組織によるオフショアおよび未登録VASPの悪用の拡大に対応するものだ。
5つの韓国の機関――FIU、法務省、外務省、金融監督院、韓国金融研究所――は第22日に参加を表明した。
韓国、旅行ルールの拡大とVASP取引の制限を提案
プルナリーの場で、韓国は、加盟国は送信側と受信側の両方のVASPに旅行ルールを適用し、小額取引にも義務的な適用を拡大する必要があると強調した。国境を越えるデジタル資産取引を通じたマネーロンダリングのリスクが拡大しているためだ。韓国は、高リスクの未登録VASPに対する取引制限措置を講じることに加え、顧客デューデリジェンス要件を強化することを各国に検討するよう提案した。海外および未登録VASPを悪用する犯罪組織の事例が増えていることに言及した。さらに、ステーブルコインやDeFi（Decentralized Finance：分散型金融）を含む新たなリスクに対応するためには、継続的なモニタリングとグローバルな協力が重要であることも韓国は強調した。
FIU、改正執行条例を8月に実施予定
FIUは、8月に施行予定の改正「特別金融情報法」執行条例において、これらの規制の導入を以前から追求していた。改正では、旅行ルールの適用対象を「100万ウォン以上」の取引から、「100万ウォン未満」を含むように拡大し、海外取引所への送金に対してマネーロンダリング防止（AML）の義務を課すとともに、外国事業者のリスク水準に関して国内事業者に評価義務を課す。
FATF、デジタル資産のコンプライアンスとDeFiリスクに関する報告書を承認
FATFは、各国がデジタル資産とサービス提供者に関してAML要件と監督をどのように実施しているかを分析する報告書の公表を承認した。同報告書は、デジタル資産の旅行ルールの実施に関しては、国によるFATFの標準勧告の実施が一般に遅いこと、また、大規模な事業者活動規模を持つ一部の国では実質的な標準実施が限られていることを確認した。さらにFATFは、DeFiプラットフォームの成長に関連し、マネーロンダリングにつながり得る潜在的リスクに関する新たな重点報告書も承認した。
加盟国は、国による十分でない標準実施に懸念を示し、デジタル資産が引き続き大規模な詐欺や金融犯罪に悪用されていること、これらの犯罪が大量破壊兵器の拡散リスクと結び付くこと、そして人工知能（AI）がこれらの脅威をさらに増幅し得ることを指摘した。加盟国は、強力な標準実施のための措置を検討するよう主張した。
李局長、一貫したグローバルな規制枠組みを重視
李炳柱（イ・ヒョンジュ）局長は、DeFi関連のターゲット更新と、デジタル資産のエコシステムにおける新たなリスクおよびグローバルな対応ギャップを分析した報告書の採択を歓迎した。しかし李局長は、「VASPのライセンスおよび登録要件、監督手法、オフショア事業者の対応方法が法域ごとに異なるため、規制アービトラージが起こり、AMLの有効性が弱まる可能性がある。したがって、一貫し効果的なグローバルな規制システムを適時に確立することが重要だ」と強調した。
FATF、民間部門とのパートナーシップ枠組みと越境送金ガイダンスを承認
FATFは、民間部門との連携を重視した。プルナリーでは、デジタル化が広がり、越境取引の分断が強まるにつれて、犯罪の規模と複雑性が増していると評価し、効果的な対応には官民協力と情報共有の拡大が不可欠だと強調した。プルナリーは、官民協力およびデータ保護の枠組みに関するグローバルな概観報告書を承認した。この報告書は7月に公表され、世界各地でのさまざまな情報共有モデルを紹介し、犯罪対応に適用可能な金融情報共有の方法を提示する予定だ。
プルナリーは、勧告16（越境送金の透明性に関する強化された標準）の実施を支援する新たなガイダンスに関するパブリック・コンサルテーションを承認した。FIUは、このガイダンスにより、政府や金融機関が、マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金供与、そして詐欺犯罪に対して効果的に対応するために、送金情報の透明性を強化できることが期待されると説明した。韓国および他の加盟国は、これらの犯罪に対応するための官民の情報共有システムを強化する目的で報告書の完成を歓迎し、詐欺犯罪への対応に向けて越境送金の透明性を高める国際標準（R.16）の改善に関する取り組みが、各国の詐欺犯罪対応能力の構築に大きく寄与すると見込んでいる。
FAQ
5月15日から19日に開催されたFATFプルナリーで、韓国は何を提案しましたか？
韓国は、小額の仮想資産取引にまで旅行ルールの適用を拡大すること、ならびに高リスクの未登録VASPとの取引に制限を設けることを提案した。韓国は、加盟国は送信側と受信側の両方のVASPに旅行ルールを適用し、小額取引にも義務的な適用を拡大する必要があると強調した。
FIUは、改正された「特別金融情報法」執行条例をいつ実施する予定ですか？
FIUは、改正執行条例を8月に実施する予定だ。改正では、旅行ルールの適用対象を「100万ウォン以上」の取引から「100万ウォン未満」を含むように拡大し、海外取引所への送金に対してAMLの義務を課す。
FATFはプルナリーで、どのような報告書を承認しましたか？
FATFは、各国がデジタル資産とサービス提供者に関してAML要件と監督をどのように実施しているかを分析する報告書を承認した。さらにFATFは、DeFiプラットフォームの成長に関連しマネーロンダリングにつながり得る潜在的リスクに関する新たな重点報告書を承認し、官民協力およびデータ保護の枠組みに関するグローバルな概観報告書も承認した。
