米国上院議員シンシア・ルミス（共和党・ワイオミング州）は、デジタル資産市場明確化（CLARITY）法には、不正資金対策を目的とした16以上の条項が含まれていると述べた。
彼女の発言は、同法案が敵対者による暗号通貨を使った不正資金の移動を容易にすると主張した米国上院議員エリザベス・ウォーレン（民主党・マサチューセッツ州）からの批判に応えたものである。
この論争は、デジタル資産規制とマネーロンダリング防止・制裁執行のバランスをどう取るかをめぐる議会内のより広範な意見対立を反映している。
CLARITY法、デジタル資産企業に銀行秘密法の要件を適用
ルミス上院議員によると、この法律には16以上の不正資金防止策が含まれている。
彼女は、第201条、第303条、第305条を、マネーロンダリング、外国制裁回避、不正金融ネットワークへの対策として設計された仕組みとして挙げた。
CLARITY法に基づき、第201条は、デジタル資産ブローカー、ディーラー、取引所を金融機関として扱うことにより、銀行秘密法（BSA）およびマネーロンダリング防止（AML）要件を適用する。
対象企業は、コンプライアンスプログラム、リスク評価、コンプライアンス責任者、従業員研修、独立した監査、疑わしい活動報告書を必要とする。
第303条は、イランおよびその他の高リスクの外国主体を対象とした制裁権限を確立する。
第305条は、暗号通貨取引所とステーブルコイン発行者が、法執行機関が法的命令を得る間に疑わしい不正資金を一時的に凍結することを認め、企業が誠実に行動した場合に民事責任から保護する。
ウォーレン氏、法案は不正資金に規制の抜け穴を作ると主張
ウォーレン上院議員の批判は、ある暗号通貨取引所がイランの不正資金の主要な経路になったとされる報告を受けたものである。
ウォーレン上院議員はX（旧Twitter）で、敵対者が引き続き暗号通貨を使って数十億ドルを移動させており、CLARITY法はそれらの活動を阻止する取り組みを弱めると主張した。
彼女は次のように書いた：「敵対者が暗号通貨を悪用して数十億を移動させているさらなる証拠がある。現在の形で書かれたClarity法は、この問題を悪化させるだろう。」
ウォーレン上院議員を中心とする批判派は、現在の条文では分散型金融（DeFi）プロトコルやデジタル資産ミキサーを適切にカバーできていないため、盲点が生じていると主張する。
7万人以上の米国の法執行専門家が、連邦当局に対しCLARITY法の条項を修正するよう求め、同法案には変更が必要だと警告している。
議員たちは、同法案がデジタル資産の規制枠組みの確立と金融犯罪対策の強化の間で適切なバランスを取れているかどうかをめぐって議論を続けている。
支持者は、この措置は規制当局と法執行機関に不正資金対策のための追加ツールを提供すると述べる一方、批判派は、この法律にはより強力な保護策を含めるべきだと主張する。
よくある質問
ルミス上院議員はCLARITY法の不正資金保護策について何と言ったか？
ルミス上院議員は、CLARITY法にはマネーロンダリング、制裁回避、テロ資金調達、その他の不正金融活動に対抗するための16以上の条項が含まれていると述べた。
彼女は、第201条、第303条、第305条をこれらのリスクに対処するための具体的な仕組みとして挙げた。
ウォーレン上院議員はなぜ現在の形のCLARITY法に反対するのか？
ウォーレン上院議員は、同法案が敵対者による暗号通貨を使った不正資金の移動を容易にすると主張した。
彼女は、現在の条文では分散型金融（DeFi）プロトコルやデジタル資産ミキサーを適切にカバーできていないため、規制の抜け穴が生じていると述べた。
