FBIのインターネット犯罪申告センター（IC3）によると、2025年に同機関は暗号資産ATM詐欺に関連する13,400件超の申告を受けており、損失は3億8,800万ドル超にのぼりました。2024年と比べると、申告件数は23%増加した一方で、損失は58%急増しました。申告の半数以上は50歳以上の個人が関わるもので、損失は3億200万ドル超を占めています。

Decryptによると、ミズーリ州の司法長官キャサリン・ハナウェイは、Bitcoin ATMオペレーターのCoinFlipを訴え、「不正な取引を故意に助長した」としている。この訴訟は、183万ドルの罰金と、州内でのCoinFlipの事業停止を求めている。 CoinFlipは、これらの主張を「根拠のないもの」として否定し、代わりに実際の犯罪者を捜査するよう当局に求めた。この件は、高齢者の詐欺被害への懸念を背景に、Bitcoin ATMに対する州レベルでの監視が強まっていることを示している。FBIのデータでは、暗号資産詐欺による損失は2025年に3億8900万ドルに達したという。

水曜日、ミズーリ州の司法長官キャサリン・ハネウェイは、Bitcoin ATMオペレーターのCoinFlipを提訴し、民事上の罰金として183万ドルと業務停止を求めた。高齢の消費者を狙った詐欺的な取引を、当該企業が故意に助長していたと非難している。CoinFlipはこの訴訟を「根拠のないもの（meritless）」とし、消費者向けの強固な保護策があると主張、当局には実際の犯罪者を追及するよう促した。今回の法的措置は、今週早々にBitcoin DepotがChapter 11の破産申請を行ったことに続くもので、訴訟コストの増大がBitcoin ATM業界の様相を変えつつある。

ミズーリ州司法長官キャサリン・ハナウェイ事務所によると、ミズーリ当局は最近、CoinFlipの運営者であるGPD Holdingsに対して訴訟を提起した。これにより、同社が暗号資産のATMを通じて、詐欺的な取引を故意に可能にしていたとして非難している。当局は、民事上の制裁金として最大$1.826 millionを求めるとともに、過去5年間に詐欺によって金銭を失った消費者への返還（補償）を求めている。 CoinFlipはミズーリ州内で136の暗号資産キオスクを運営しており、全米では4,200以上を展開している。この訴訟は、詐欺の被害相談が増えていることを背景に、暗号資産ATMオペレーターに対するより広範な規制強化の一環だ。

暗号自販機（Crypto Dispensers）は本日（5月21日）、同社がソフトウェア主導の小売現金デポジット基盤であるBitcoin POP™を拡大するにあたり、ウラジミール・セルナを最高執行責任者（COO）に任命しました。この仕組みは、従来のビットコインATMに代わる現代的な選択肢として設計されています。 Bitcoin POP™を通じて、顧客は自分の口座内でバーコードを生成し、提携する小売拠点を訪れて、レジ係にそのバーコードを提示し、現金をチャージしてビットコインを直接購入します。このプラットフォームでは、取引ごとに$500、1日あたり$1,500、1週間あたり$3,500、1か月あたり$5,000の取引上限が設けられています。セルナは、業務の拡大、顧客サポート、そして小売デポジットの成長を監督します。

Cointelegraphによると、ミズーリ州の司法長官キャサリン・ハナウェイは本日（5月21日）、暗号資産ATM事業者CoinFlipを相手取って訴訟を提起し、同社がこの州において高齢者や軍人の退役者を狙った詐欺的な取引を、故意に助長していたとして非難している。この訴訟は、CoinFlipのミズーリ州での営業を禁止し、過去5年間の各違反につき1,000ドルの罰金（上限は$1.826 million）を課し、消費者への補償を求めるものだ。CoinFlipはミズーリ州で136台のATMを運営しており、全米では4,229台の機器を稼働させている。

財新によると、5月20日、グローバルなコモン・リポーティング・スタンダード（CRS）2.0の導入が世界中で加速しており、暗号資産、中央銀行デジタル通貨（CBDCs）、および特定の電子マネー商品が、現在、金融資産の報告要件に含まれるようになっている。香港はCRS 2.0を導入し、2028年までに自身の暗号資産報告フレームワーク（CARF）を立ち上げる計画だ。暗号取引所、ブローカー、ATMオペレーターには、暗号から法定通貨への換金、クロスアセットのスワップ、国内からクロスボーダーへの移転について、正確な資産特定（例：Bitcoin/BTC、Ethereum/ETH、Tether/USDT）とともに報告が求められる。1回の取引額が$50,000を超えるリテール取引は、取引ごとに個別の報告が必要だ。中国本土ではCRS 2.0の導入時期を公式に発表していないが、税務当局はその後、2025年以降に、納税者に対して2022年から2024年の海外所得を自己申告し、これに応じて税金を精算するよう通知している。

Bitcoin Depotは5月18日に自発的な第11章（Chapter 11）破産を申請し、州の規制当局からの圧力と取引限度額の引き締めにより、キオスク事業が採算に合わなくなったため、Bitcoin ATMネットワークを停止した。同社は、世界で9,000か所超のATM拠点を運営していたが、テキサス州南部地区の米国破産裁判所における今回の破産申請は、秩序だった事業の終了と資産売却を支えることを目的としていると述べた。 第1四半期の売上高は、強化されたコンプライアンス管理の下で取引量が減少したことにより、前年同期比で49.2%にあたる8,070万USドル減の8,200万USドルとなった。総利益は85.5%減の450万USドルにとどまり、同社は第1四半期の暫定的な純損失が950万USドルであると報告した。BTM株は、申請後におよそ73%下落した。最高経営責任者（CEO）のAlex Holmes氏は、州のコンプライアンス義務、取引限度額、制限、訴訟および執行措置によって、現在の事業モデルは持続不可能になったと述べた。

ブルームバーグによると、米国の暗号資産ATM運営会社Bitcoin Depot Inc.は、かつて北米最大と位置付けられていた同社が、2025年5月18日にテキサス州南部地区連邦地裁へチャプター11の破産保護を申請した。数千台のキオスク（端末）ネットワークをオフラインにした後のことだ。 同社は、破綻の原因を、持続不可能なビジネスモデル、訴訟の増加、規制当局による執行の強化だと説明した。2016年に設立されたBitcoin Depotは、2022年のFTXの崩壊を受けて、現金ベースの暗号資産ATMに対するより厳しい規則や、不正行為への懸念を理由とする州による禁止措置によって、圧力が高まっていた。カナダの関連会社は米国の裁判手続きに含まれている。

CoinDeskによると、ミネソタ州のティム・ウォルズ知事は5月19日に、州認可の銀行および信用組合が8月1日から暗号資産の保管サービスを提供できるようにする法案に署名した。これによりミネソタは、統一された規制枠組みを持つ最初の中西部の州となった。この法律は、デジタル資産を機関の資産と分別管理することを求めており、またプロバイダーに対して、州の商務長官（Commerce Commissioner）へリスク管理およびサイバーセキュリティ計画を60日前までに提出することを義務付けている。 ウォルズ氏はさらに、8月1日から州全域で暗号ATMおよびキオスクを禁じる別の法案にも署名した。高齢の消費者を狙う詐欺ツールとしてそれらが使われているためだとしている。