O relatório do GAFI mostra que 83% das jurisdições implementaram a Regra de Viagem, mas grupos de crime organizado ainda exploram lacunas regulatórias

A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF, na sigla em inglês) divulgou seu relatório mais recente sobre a implementação de ativos virtuais, observando que, apesar do aumento da legislação regulatória em diversos países, muitos ainda permanecem na fase de implementação. O documento destaca que grupos do crime organizado estão explorando essas lacunas para transferir bilhões de dólares em valores ilícitos por meio de ativos virtuais. O relatório indica que 83% das jurisdições pesquisadas já promulgaram legislação da Regra de Viagem, acima dos 73% em 2025, com 11 jurisdições adicionais atualmente avançando na implementação. A FATF identificou desafios contínuos na identificação de entidades VASP, no tratamento dos riscos de VASP offshore e no gerenciamento da exposição à finança descentralizada, ao mesmo tempo em que ressalta o aumento do uso indevido de stablecoins por atores ligados à Coreia do Norte e por financiadores do terrorismo, além de uma nova tendência de redes criminosas desenvolvendo stablecoins próprias para resistir ao congelamento de ativos. Entre os casos específicos citados, estão um grupo de serviços financeiros do Camboja que lavou pelo menos US$ 4 bilhões entre 2021 e 2025 e a Guarda Civil da Espanha desmantelando uma rede de fraude de investimento em cripto que envolveu cerca de 460 milhões de euros em 2025.
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