Lummis diz que o CLARITY Act contém 16+ salvaguardas contra finanças ilícitas

A senadora dos EUA Cynthia Lummis (R-WY) afirmou que o Digital Asset Market Clarity (CLARITY) Act inclui mais de 16 disposições destinadas a combater finanças ilícitas. Seus comentários foram uma resposta às críticas da senadora dos EUA Elizabeth Warren (D-MA), que argumentou que o projeto facilitaria o uso de criptomoedas por adversários para movimentar fundos ilícitos. O debate reflete divergências mais amplas no Congresso sobre o equilíbrio entre a regulamentação de ativos digitais e a aplicação de medidas antilavagem de dinheiro e sanções.

CLARITY Act Aplica Requisitos da Lei de Sigilo Bancário a Empresas de Ativos Digitais

De acordo com a senadora Lummis, mais de 16 salvaguardas contra finanças ilícitas estão incluídas na legislação. Ela citou as Seções 201, 303 e 305 como mecanismos projetados para combater a lavagem de dinheiro, a evasão de sanções estrangeiras e redes financeiras ilícitas.

Sob o CLARITY Act, a Seção 201 aplicaria os requisitos da Lei de Sigilo Bancário (BSA) e de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) a corretores, dealers e exchanges de ativos digitais, tratando-os como instituições financeiras. As empresas abrangidas precisariam de programas de conformidade, avaliações de risco, oficiais de compliance, treinamento de funcionários, auditorias independentes e Relatórios de Atividades Suspeitas.

A Seção 303 estabeleceria autoridades de sanções direcionadas ao Irã e a outros atores estrangeiros de alto risco. A Seção 305 permitiria que exchanges de criptomoedas e emissores de stablecoins congelassem temporariamente fundos ilícitos suspeitos enquanto as autoridades obtêm ordens legais, e protegeria as empresas de responsabilidade civil quando agirem de boa-fé.

Warren Argumenta que Projeto Cria Lacunas Regulatórias para Finanças Ilícitas

A crítica da senadora Warren veio após um relatório alegando que uma exchange de criptomoedas se tornou um canal importante para fundos ilícitos iranianos. A senadora Warren afirmou no X que os adversários continuam usando criptomoedas para movimentar bilhões de dólares e argumentou que o CLARITY Act enfraqueceria os esforços para impedir essas atividades. Ela escreveu: "Mais evidências de que nossos adversários exploram criptomoedas para movimentar bilhões. O Clarity Act, como está redigido atualmente, tornaria esse problema ainda pior."

Críticos liderados pela senadora Warren argumentam que a linguagem atual cria pontos cegos ao não cobrir adequadamente protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) e mixers de ativos digitais. Mais de 70.000 profissionais de aplicação da lei dos EUA instaram autoridades federais a revisar disposições do CLARITY Act, alertando que o projeto precisa de mudanças.

Os legisladores continuam debatendo se o projeto atinge o equilíbrio certo entre estabelecer um marco regulatório para ativos digitais e fortalecer as proteções contra crimes financeiros. Os apoiadores dizem que a medida dá aos reguladores e às autoridades policiais ferramentas adicionais para combater finanças ilícitas, enquanto os críticos argumentam que a legislação deveria incluir salvaguardas mais fortes.

FAQ

O que a senadora Lummis disse sobre as salvaguardas contra finanças ilícitas do CLARITY Act? A senadora Lummis afirmou que o CLARITY Act inclui mais de 16 disposições destinadas a combater lavagem de dinheiro, evasão de sanções, financiamento do terrorismo e outras atividades financeiras ilícitas. Ela citou as Seções 201, 303 e 305 como mecanismos específicos projetados para lidar com esses riscos.

Por que a senadora Warren se opõe ao CLARITY Act como está redigido atualmente? A senadora Warren argumentou que o projeto facilitaria o uso de criptomoedas por adversários para movimentar fundos ilícitos. Ela afirmou que a linguagem atual cria lacunas regulatórias ao não cobrir adequadamente protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) e mixers de ativos digitais.