Procuradores de Wisconsin apresentaram uma queixa criminal contra a Circle, a empresa responsável pelo USDC, após as emissores de stablecoin recusarem uma ordem judicial para queimar e reemitir tokens roubados. O caso resulta de um esquema de romance em Walworth County, onde uma vítima perdeu aproximadamente 381 mil USDC para uma plataforma de investimento falsa. A Circle congelou a carteira conforme ordenado, mas recusou-se a invalidar os tokens e emitir substituições às autoridades, alegando limitações técnicas. A disputa destaca um debate mais amplo sobre por que a Circle parece menos disposta do que concorrentes como a Tether a ajudar na recuperação de criptomoedas roubadas. Os críticos argumentam que a política deixa as vítimas de esquemas à espera, enquanto os seus fundos permanecem inacessíveis, embora a Circle mantenha que age apenas com ordens legais válidas para proteger os utilizadores de congelamentos indevidos.
Esquema de romance em Wisconsin desencadeia disputa judicial
Um residente de Walworth County, identificado como "Vítima nº 1", foi convencido a comprar USDC e enviar cerca de 381 mil tokens para uma plataforma de investimento que as autoridades posteriormente determinaram ser falsa. Após rastrear os fundos, um juiz ordenou à Circle que congelasse a carteira, o que a empresa fez sem demora. Meses depois, o tribunal ordenou à Circle invalidar os tokens congelados e emitir a mesma quantidade de USDC novo para o Gabinete do Xerife de Walworth County. A Circle recusou a segunda ordem, alegando que não possui capacidade técnica para queimar e reemitir USDC detido na carteira de terceiros. Os procuradores responderam com uma queixa criminal, uma medida incomum contra uma empresa do tamanho da Circle. Posteriormente, a Circle pediu ao tribunal que rejeitasse o caso, argumentando que o tribunal de Wisconsin não tinha jurisdição e que os procuradores ignoraram propostas alternativas de compensação que a empresa tinha oferecido. O procurador de Walworth County, Thomas Binger, afirmou que a disputa mostra quão rapidamente os esquemas podem mover fundos em comparação com o ritmo do sistema judicial.
Circle cita limitações técnicas na queima de tokens
A explicação técnica da Circle gerou críticas de investigadores de blockchain. Joshua Cooper-Duckett, da Cryptoforensic Investigators, disse à ICIJ que a empresa poderia atualizar os seus contratos inteligentes para suportar a queima e reemissão de tokens detidos em carteiras de terceiros. A Circle não respondeu quando questionada se poderia fazer essas alterações. Documentos judiciais revelaram que a Circle tinha discutido um processo de compensação de vítimas com procuradores federais, envolvendo o congelamento permanente de tokens roubados antes de emitir USDC de substituição. A empresa não explicou se esse procedimento se aplica fora de casos federais.
Procuradores de Nova Iorque alegam conflito de interesses sobre juros de reserva
Este ano, procuradores de Nova Iorque disseram a senadores dos EUA que a Circle geralmente exige ordens judiciais antes de congelar USDC e que não tem devolvido consistentemente fundos roubados após a aprovação judicial. Os procuradores fizeram uma alegação adicional: a Circle continua a ganhar juros sobre os ativos de reserva que apoiam o USDC congelado, o que reduz o incentivo financeiro da empresa para devolver esses fundos rapidamente. A Circle não aceitou essa afirmação. O investigador de blockchain Yury Serov estima que pelo menos 119 milhões de USDC estão atualmente congelados. Esses tokens não podem ser movimentados, mas permanecem apoiados por ativos de reserva, a menos que outro processo os remova definitivamente.
Tether congela valor 30 vezes superior ao da Circle
Dados da AMLBot mostram que a Tether congelou cerca de 3,3 mil milhões de dólares em USDT em mais de 7.200 carteiras entre 2023 e 2025. A Circle congelou cerca de 109 milhões de dólares em USDC no mesmo período, uma diferença de 30 vezes em valor. Parte dessa diferença advém do processo de queima e reemissão da Tether. Após congelar USDT roubados, a empresa pode destruir esses tokens e emitir substituições limpas às autoridades ou vítimas. A Tether afirma já ter reemitido cerca de 1,1 mil milhões de dólares e congelado 4,7 mil milhões ligados a atividades ilícitas. A Circle atualmente não oferece o mesmo processo público para carteiras de terceiros, embora os seus documentos judiciais mostrem que discutiu arranjos semelhantes com autoridades federais. A Tether afirmou que às vezes age antes de os tribunais intervirem, se as autoridades solicitarem ajuda. A Circle afirma que só responde através de processos legais formais, defendendo que essa abordagem protege os utilizadores de congelamentos indevidos ou motivados politicamente.
Autoridades de investigação relatam atrasos na recuperação de fundos
Os investigadores argumentam que, como as transferências de stablecoins são liquidadas em segundos, muito tempo valioso é perdido antes de a documentação legal estar concluída. O detective de Milwaukee County, Scott Simons, disse à ICIJ que trabalhou em mais de uma dúzia de casos em que a Circle recusou pedidos de congelamento antecipado ou em que a ordem judicial chegou demasiado tarde. Para muitas vítimas, a resposta é simplesmente que o dinheiro desapareceu.
Perguntas frequentes
O que a Circle recusou fazer no caso de Wisconsin?
A Circle recusou uma ordem judicial para invalidar aproximadamente 381 mil tokens USDC congelados e emitir tokens de substituição ao Gabinete do Xerife de Walworth County. A empresa afirmou que não possui capacidade técnica para queimar e reemitir USDC detido na carteira de terceiros.
Quanto de USDC a Circle congelou em comparação com os USDT da Tether?
Entre 2023 e 2025, a Circle congelou cerca de 109 milhões de dólares em USDC, enquanto a Tether congelou cerca de 3,3 mil milhões de dólares em USDT em mais de 7.200 carteiras. O investigador Yury Serov estima que pelo menos 119 milhões de USDC estão atualmente congelados.
Por que os procuradores de Nova Iorque dizem que a Circle pode não ter incentivo para devolver fundos congelados?
Os procuradores alegaram que a Circle continua a ganhar juros sobre os ativos de reserva que apoiam o USDC congelado, o que, segundo eles, reduz o incentivo financeiro da empresa para devolver esses fundos rapidamente. A Circle não aceitou essa afirmação.
