O relatório da FATF mostra que 83% das jurisdições aplicaram a Regra de Viagem, mas os grupos de criminalidade organizada continuam a explorar falhas regulamentares.

A Força-Tarefa de Acção Financeira (FATF) publicou o seu relatório mais recente sobre a implementação de ativos virtuais, referindo que, apesar do aumento da legislação regulamentar nos diferentes países, muitos ainda se encontram na fase de implementação, com grupos de crime organizado a explorarem essas lacunas para transferirem mil milhões de dólares em proveitos ilícitos através de ativos virtuais. O relatório indica que 83% das jurisdições analisadas já aprovaram legislação sobre a Regra de viagem, acima dos 73% em 2025, com 11 jurisdições adicionais a avançarem atualmente com a implementação. A FATF identificou desafios em curso na identificação de entidades VASP, na mitigação dos riscos associados a VASP offshore e na gestão da exposição à finança descentralizada, salientando ao mesmo tempo um aumento do uso indevido de stablecoins por atores ligados à Coreia do Norte e por financiadores do terrorismo, bem como uma nova tendência de redes criminosas criarem stablecoins próprias para resistirem ao congelamento de ativos. Entre os casos específicos mencionados, destaca-se um grupo cambojano de serviços financeiros que procedeu à lavagem de pelo menos 4 mil milhões de dólares entre 2021 e 2025 e a Guarda Civil de Espanha, que desmantelou uma rede de fraude de investimento em cripto envolvendo cerca de 460 milhões de euros em 2025.
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