ФРС опубликовала проект правил, обязывающих эмитентов стейблкоинов подтверждать личность клиентов

Федеральная резервная система США, Управление контролёра денежного обращения (OCC), Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) и Национальная администрация кредитных союзов (NCUA) опубликовали проект регулирования 18-го числа (по местному времени), который требует от эмитентов стейблкоинов проверять личности клиентов при выпуске и погашении монет. Предложение распространяет действующие правила против отмывания денег (AML) на эмитентов стейблкоинов — в соответствии с мандатом закона GENIUS Act, принятого в прошлом июле: он отнёс эмитентов стейблкоинов к финансовым учреждениям в рамках закона Bank Secrecy Act. Агентства открыли 60-дневный период для общественных комментариев, чтобы завершить подготовку регулирования.

Проект регулирования распространяет требования CIP на операции первичного рынка

Проект регулирования под названием «Customer Identification Program for Licensed Payment Stablecoin Issuers» налагает обязанности по Customer Identification Program (CIP) на лицензированных эмитентов платёжных стейблкоинов (PPSI), аналогичные тем, что применяются к банкам и компаниям ценных бумаг. Требования CIP распространяются только на первичные рыночные операции, предполагающие прямые сделки с эмитентами, такие как выпуск и погашение, и не применяются к вторичным рыночным операциям, которые проводятся через смарт-контракты. PPSI должны собирать имя, дату рождения или дату инкорпорации, адрес и идентификационный номер у всех клиентов до открытия счёта. Эмитенты обязаны подтверждать эту информацию с помощью документов и способов связи, а также хранить записи в течение пяти лет после закрытия счёта.

Глава Fed Майкл Барр указывает на регуляторные пробелы на вторичном рынке

Губернатор ФРС Майкл Барр заявил: «Я выражаю обеспокоенность тем, что регуляторные рамки закона GENIUS Act недостаточно учитывают риски незаконного финансирования через вторичные рыночные операции со стейблкоинами». Барр добавил: «Мы внимательно рассмотрим предложения о том, стоит ли распространить отдельные положения правил CIP на вторичный рынок». Фед планирует завершить регулирование после 60-дневного периода комментариев.

FAQ

Что Федеральная резервная система объявила 18-го числа (по местному времени)?

Федеральная резервная система, а также OCC, FDIC и NCUA, опубликовали проект регулирования, который требует от эмитентов стейблкоинов проверять личности клиентов при выпуске и погашении монет, распространяя действующие правила против отмывания денег на сектор стейблкоинов.

Почему теперь эмитенты стейблкоинов сталкиваются с требованиями по идентификации клиентов?

Закон GENIUS Act, принятый в прошлом июле, отнёс эмитентов стейблкоинов к финансовым учреждениям в рамках Bank Secrecy Act, что запускает обязанность внедрять Customer Identification Programs, аналогичные тем, что применяются в традиционных банках и у компаний, работающих с ценными бумагами.