Центробанк Нигерии внедряет цифровой трекер для розничных операций на рынке FX

Центральный банк Нигерии (CBN) выпустил операционное руководство от 15 июля для банков и лицензированных операторов Бюро обмена валют (BDC), внедряющее централизованный электронный портал для отслеживания каждой розничной операции по покупке иностранной валюты. FX BDC Purchase Tracker (FXBT) будет фиксировать все покупки иностранной валюты BDC через уполномоченные банки-дилеры — от подачи заявки до продажи. Фреймворк опирается на февральское решение CBN, разрешившее лицензированным BDC покупать иностранную валюту напрямую у уполномоченных банков через Нигерийский рынок иностранной валюты (NFEM), и следует за выпуском в декабре 2025 года финальных лицензий 82 операторам BDC в рамках регуляторных указаний 2024 года.

CBN внедряет портал отслеживания покупок FX в режиме реального времени

FX BDC Purchase Tracker (FXBT) требует, чтобы BDC направляли данные о покупках долларов в режиме реального времени или за тот же день, согласно руководству CBN. Портал обеспечивает взаимодействие между BDC и NFEM и дает CBN видимость по каждому запросу, утверждению и расчету. Система предназначена для выявления BDC, пытающихся превысить свои еженедельные лимиты покупок в 150 000 долларов, получить лимиты из нескольких банков или направить иностранную валюту в обход одобренных каналов.

BDC, который хочет купить иностранную валюту, должен подать электронный запрос на покупку через портал в выбранный банк. Банки обязаны подтвердить получение запроса в течение двух рабочих часов и сразу через портал подтвердить успех или отказ. BDC также должны раскрывать ранее неиспользованные остатки при подаче новых запросов на покупку.

Банки должны проводить KYC перед продажей FX

Уполномоченные банки-дилеры обязаны проводить полный Know-Your-Customer (KYC) и проверки надлежащей проверки клиентов (customer due diligence checks) прежде чем продавать иностранную валюту любому BDC. Банки должны проверять информацию о конечных владельцах, хранить учредительные документы и проводить усиленную надлежащую проверку операторов с более высоким риском. Банкам запрещено перечислять иностранную валюту любому BDC, который не выполняет эти требования.

Фреймворк запрещает банкам подталкивать BDC к эксклюзивным отношениям, позволяя операторам выбирать любой уполномоченный банк-дилер для своих покупок. CBN заявил, что все уполномоченные банки-дилеры и лицензированные BDC обязаны соблюдать регуляторное руководство с немедленным вступлением в силу.

BDC должны возвращать нераспроданную иностранную валюту в течение 24 часов

BDC запрещено держать иностранную валюту, купленную через NFEM, если она остается нераспроданной. Любой неиспользованный остаток должен быть продан обратно на рынок NFEM в течение 24 часов после истечения периода использования. Операторы, которые не выполнят требования, рискуют лишиться остатка и потерять доступ к официальному рынку.

Все операции с иностранной валютой между банками, BDC и клиентами должны быть урегулированы через счета, открытые в лицензированных финансовых учреждениях. Транзакции третьей стороны запрещены, то есть иностранная валюта, купленная BDC, может быть зачислена только на его зарегистрированный расчетный счет. Любой перевод на другой счет является нарушением регуляторных требований.

Часто задаваемые вопросы

Какой портал FX BDC Purchase Tracker внедрил центральный банк Нигерии?

FX BDC Purchase Tracker (FXBT) — это централизованный электронный портал, о котором было объявлено в руководстве CBN от 15 июля; он фиксирует все покупки иностранной валюты операторами Бюро обмена валют через уполномоченные банки-дилеры. Портал требует, чтобы BDC направляли данные о покупках долларов в режиме реального времени или за тот же день, и отслеживает операции от запроса до продажи.

Каковы требования к банкам, продающим иностранную валюту BDC в Нигерии?

Уполномоченные банки-дилеры должны проводить полный KYC и проверки надлежащей проверки клиентов, проверять информацию о конечных владельцах, хранить учредительные документы и выполнять усиленную надлежащую проверку операторов с более высоким риском прежде чем продавать иностранную валюту любому BDC. Банкам запрещено перечислять FX BDC, которые не выполняют эти требования, и они должны подтверждать запросы на покупку в течение двух рабочих часов.

Сколько времени BDC могут держать нераспроданную иностранную валюту, купленную через официальный рынок Нигерии?

BDC должны продавать обратно любой неиспользованный остаток иностранной валюты на рынок NFEM в течение 24 часов после истечения периода использования. Операторы, которые не выполнят требования, рискуют лишиться остатка и потерять доступ к официальному рынку, согласно руководству CBN.