Австралія запроваджує криптовалютне правило подорожей, що вимагає ідентифікації для всіх переказів

З 1 липня австралійські криптовалютні біржі, регульовані AUSTRAC, повинні збирати та верифікувати ідентифікаційну інформацію для всіх переказів цифрових активів незалежно від розміру транзакції, оскільки крипто-правило подорожей країни офіційно набуває чинності. Нові зобов'язання завершують останню фазу реформ Австралії з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Правило подорожей узгоджує Австралію з міжнародними стандартами, прийнятими великими юрисдикціями, включаючи Європейський Союз, де перехідний період MiCA завершується тієї ж дати.

AUSTRAC забезпечує збір ідентифікації в сервісах віртуальних активів

AUSTRAC адмініструє вимоги Правила подорожей, які зобов'язують регульовані біржі збирати, верифікувати та передавати ключову інформацію щодо охоплених переказів віртуальних активів. Зобов'язання поширюються на послуги, включаючи торгівлю крипто-фіат, обмін крипто-крипто, послуги переказу, постачальників зберігання та певні токен-пов'язані діяльності, пов'язані з Австралією.

Клієнти, які переказують кошти між регульованими платформами, будуть зобов'язані надати інформацію, включаючи дані відправника та отримувача, а також, де це доречно, біржу отримувача. Біржі можуть зберігати раніше надану інформацію, щоб зменшити повторні запити на верифікацію для майбутніх транзакцій.

Перекази на самостійні гаманці вимагають перевірки відповідності

Перекази за участю самостійних гаманців залишаються дозволеними в рамках нової системи. Регульовані підприємства повинні визначити, чи є отримуючий гаманець самостійним або кастодіальним. Вони також повинні збирати та верифікувати дані платника, одночасно збираючи інформацію про отримувача та відстеження, навіть якщо інформація про переказ не передається іншому регульованому підприємству.

Австралія приймає стандарти FATF разом із впровадженням MiCA в ЄС

Австралійські зміни набувають чинності того ж дня, коли завершується перехідний період MiCA Європейського Союзу, що посилює ширший міжнародний рух до більш суворого нагляду за криптовалютами. Як Австралія, так і ЄС тепер вимагають ідентифікаційну інформацію для крипто-переказів незалежно від вартості, тоді як вимоги до звітності в Сполучених Штатах починаються з 3 000 доларів США (4 350 австралійських доларів). Такий підхід відображає продовження прийняття Правила подорожей Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) у великих юрисдикціях.

Поширені запитання (FAQ)

Що вимагає AUSTRAC з 1 липня для криптовалютних бірж в Австралії?

AUSTRAC вимагає, щоб регульовані криптовалютні біржі збирали, верифікували та передавали ідентифікаційну інформацію для всіх переказів цифрових активів незалежно від розміру транзакції. Зобов'язання охоплюють послуги, включаючи торгівлю крипто-фіат, обмін крипто-крипто, послуги переказу, постачальників зберігання та певні токен-пов'язані діяльності, пов'язані з Австралією.

Як Правило подорожей Австралії для криптовалют порівнюється з регулюванням у Сполучених Штатах та Європейському Союзі?

Австралія та Європейський Союз вимагають ідентифікаційну інформацію для крипто-переказів незалежно від вартості, тоді як вимоги до звітності в Сполучених Штатах починаються з 3 000 доларів США (4 350 австралійських доларів). Австралійське Правило подорожей набуло чинності 1 липня, того ж дня, коли завершився перехідний період MiCA в ЄС.