FalconX і Sygnum запускають токенізований кредит для інституцій

Крипто-прайм-брокер FalconX і банк Sygnum об’єдналися, щоб запустити onchain-структурований кредитний майданчик — токенізований і надзабезпечений продукт кредитування, створений для інституційних інвесторів, які прагнуть отримати доступ до ринку кредитування цифрових активів через регульований банківський канал, ідеться в релізі, яким поділилися з The Block. Швейцарський Sygnum виступатиме кредитором за фактом через свою платформу Desygnate, обгортаючи криптоорієнтовану кредитну стратегію FalconX у традиційну регуляторну рамку.

Структура продукту та адміністрування

Кредитний майданчик FalconX надає фінансування через спеціальний суб’єкт господарювання, підкріплений надзабезпеченими позиками та який моніториться в режимі реального часу. M11 Credit і Pareto відповідатимуть за адміністрування, нагляд за заставою та інфраструктуру vault, тоді як інтегровані інструменти комплаєнсу мають відповідати інституційним стандартам. Продукт розроблено для забезпечення доступу до ринку кредитування цифрових активів, зберігаючи вигляд і функціональність традиційних інструментів із фіксованим доходом, попри те, що базова інфраструктура працює на blockchain.

Регуляторний обсяг і прийнятність

Пропозиція не буде доступною для інвесторів у США. Участь обмежена відповідними клієнтами Sygnum Bank і залежить від вимог прийнятності в межах юрисдикцій.

Позиції компаній

«Токенізація трансформує інституційний кредит, і установи дедалі частіше шукають структуровані, прозорі способи долучення до ринків кредитування цифрових активів», — сказав Остін Рейд, глобальний керівник напрямів виручки та бізнесу в FalconX. «Це партнерство розширює охоплення on-chain інституційного кредиту через провідний цифрово-активний банк і закладає план для регульованого впровадження у всьому світі».

Фатмір Бекірі, керівниця токенізації в Sygnum, додала: «Дуже надихає бачити, як швидко фінансові ринки розвиваються on-chain, і ми залишаємося відданими підтримці наших клієнтів, доки ця нова фінансова інфраструктура розгортається».

Передумови та недавні активності FalconX

Партнерство є ще одним кейсом використання токенізації для платформи Sygnum у той час, коли банки все частіше експериментують із фінансовими продуктами на базі blockchain. FalconX підтримують Accel, American Express Ventures, Lightspeed Venture Partners, Thoma Bravo, Tiger Global Management, Wellington Management та інші.

Серед недавніх ініціатив FalconX — партнерство зі Standard Chartered минулого травня, щоб посилити пропозиції крипто для інституційних клієнтів, запуск платформи трейдингу OTC крипто-опціонами 24/7, а також придбання asset-менеджера 21Shares (який керує $11 млрд активів).