FATF опублікувала сьому оцінку дотримання вимог щодо віртуальних активів і вказала на прогалини в моніторингу

У своїй останній доповіді FATF повідомляє, що Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (Financial Action Task Force) завершила своє сьоме оцінювання впровадження Рекомендації 15 (R.15) у країнах-партнерах по всьому світу. Після оновлення 2025 року держави просунули регулювання віртуальних активів (VA) та постачальників послуг із віртуальних активів (VASP) через оцінки ризиків, ліцензійні рамки, дотримання правила подорожі та заходи з примусового виконання.

У доповіді виявлено суттєві прогалини: складність перетворення оцінок ризиків на заходи з їхнього зменшення, непослідовне виконання ліцензування, проблеми з визначенням суб’єктів VASP і недостатній ризик-орієнтований нагляд. Набули актуальності нові занепокоєння: організовані злочинні групи здійснюють шахрайство з активами в масштабі, зростає зловживання стейблкоїнами, з’являються ризики, пов’язані з одноранговими некастодіальними гаманцями, існують нерегульовані офшорні VASP, а також тривають виклики в DeFi. FATF закликала посилити співпрацю між державним і приватним секторами, щоб покращити впровадження R.15 та зменшити ризики.