Knaken призупиняє роботу, заморожує кошти 30 тис. клієнтів, нідерландська прокуратура розпочинає кримінальне розслідування.

1 липня Нідерландська прокуратура подала до суду Роттердама заяву про банкрутство криптоплатформи Knaken Cryptohandel та її пов'язаної юридичної особи Stichting Knaken Payments; Knaken припинив роботу на початку червня, що унеможливило доступ близько 30 тис. клієнтів до їхніх криптоактивів. Того ж дня Служба фінансової інформації та розслідувань (FIOD) розпочала кримінальне розслідування щодо можливих порушень.

Правова підстава заяви про банкрутство та процедура управління активами

Якщо суд Роттердама схвалить заяву, призначений судом керуючий банкрутством візьме під контроль усі активи Knaken та відповідно до закону визначить частку та спосіб повернення активів клієнтам та іншим кредиторам. Нідерландська прокуратура заявила, що не втручатиметься в процедуру розпорядження активами керуючим.

Ця заява зумовлена наступними причинами: Knaken припинив виплати компенсацій клієнтам і повідомив їх не подавати вимоги про відшкодування збитків; прокурор заявив, що «дуже стурбований» відсутністю порядку в процедурі добровільної ліквідації компанії; водночас AFM оприлюднив попередження та отримав регуляторні скарги.

Поточний стан кримінального розслідування FIOD та розподіл з цивільною справою

Кримінальне розслідування FIOD виникло з сигналів AFM та скарг регуляторних органів і має на меті з’ясувати, чи мали місце порушення закону. У понеділок слідчі провели обшуки у приміщеннях, пов’язаних з Knaken, вилучили ноутбуки та телефони, а також конфіскували активи компанії. На момент написання новини нікого не затримано. Нідерландська прокуратура наголосила, що цивільна заява про банкрутство та кримінальне розслідування розглядаються різними командами, і ці процедури є незалежними одна від одної.

Закінчення перехідного періоду MiCA: правовий статус неавторизованих платформ

Перехідний період MiCA ЄС офіційно завершився 1 липня 2026 року, після чого платформи, які не отримали ліцензію MiCA, не зможуть законно надавати криптовалютні послуги клієнтам з ЄС. Нідерланди завершили свій національний перехідний період на рік раніше.

Knaken ніколи не отримував жодних ліцензій, які вимагаються AFM, а послуги обміну євро на BTC, ETH та зберігання криптоактивів, які він надавав, підпадають під регулювання MiCA. Аналітики зазначають, що після посилення MiCA ринок відчуває тиск консолідації, і наразі в усій Європі лише близько 200 компаній мають повну ліцензію MiCA.

Поширені запитання

Який правовий механізм дозволяє Нідерландській прокуратурі подавати заяву про банкрутство на підставі «суспільного інтересу»?

Нідерландське законодавство дозволяє прокуратурі в цивільному порядку подавати заяву про визнання підприємства банкрутом на підставі «суспільного інтересу», навіть якщо постраждалі клієнти не подали такої заяви самостійно. Цей механізм використовується для захисту колективних інтересів, у цьому випадку — для захисту близько 30 тис. клієнтів Knaken, які не мають доступу до своїх криптоактивів.

Як клієнти Knaken можуть повернути активи після призначення керуючого банкрутством?

Якщо суд схвалить заяву, призначений судом керуючий банкрутством візьме під контроль активи Knaken, оцінить їх та визначить частку та спосіб повернення клієнтам та іншим кредиторам відповідно до закону. Нідерландська прокуратура заявила, що не втручатиметься в цю процедуру. Конкретний механізм повернення та строки залежатимуть від рішення керуючого, на момент написання новини не оприлюднені.

Чи були публічні записи про фінансові труднощі Knaken раніше?

За повідомленням нідерландської громадської телекомпанії NOS, Knaken у своєму річному звіті за 2024 рік охарактеризував свій фінансовий стан як «крихкий». Крім того, Knaken спонсорував нідерландські футбольні клуби, такі як «Аякс», «Феєнорд» і «Спарта» з Роттердама; «Аякс» розірвав контракт через два місяці після початку співпраці, а «Феєнорд» також припинив партнерство минулого року — все це сталося до припинення діяльності компанії.