Mercer Superannuation (Australia) Limited зобов'язали сплатити 10,3 мільйона австралійських доларів після того, як Федеральний суд Австралії схвалив штрафи у справі, порушеній Австралійською комісією з цінних паперів та інвестицій через недотримання обов'язкової системи звітування про порушення в країні в період з 2021 по 2024 рік. Компанія не подала обов'язкові звіти в установлені законом строки, не повідомила про деякі ситуації взагалі та подала звіти, що містили неправдиву або оманливу інформацію, згідно з визнаними порушеннями. Це рішення є одним із найбільших результатів примусових заходів ASIC щодо зобов'язань щодо ситуацій, що підлягають звітуванню, і посилює увагу регулятора до систем управління та відповідності після реформ, запроваджених після Королівської комісії Хейна щодо правопорушень у банківському, пенсійному та фінансовому секторах.
Разом із цивільним штрафом суд також зобов'язав Mercer сплатити 1,2 мільйона австралійських доларів на покриття судових витрат ASIC, що доводить загальний фінансовий вплив справи до 11,5 мільйона австралійських доларів. Судовий розгляд виник через визнані Mercer порушення щодо виявлення, розслідування та звітування про ситуації, що підлягають звітуванню, відповідно до Закону про корпорації Австралії. Правопорушення сталися після того, як рамки звітування про порушення в країні були значно посилені після Королівської комісії Хейна, яка виявила затримки звітування та слабку культуру дотримання вимог як повторювані проблеми в усьому фінансовому секторі Австралії.
Федеральний суд виявив численні порушення звітування між 2021 та 2024 роками
Згідно з рішенням Федерального суду, Mercer визнала численні порушення, пов'язані з ситуаціями, що підлягають звітуванню, у період з 2021 по 2024 рік. Компанія не подала кілька обов'язкових звітів до ASIC у встановлені законом строки, не повідомила про деякі ситуації, що підлягають звітуванню, взагалі та підтримувала системи відповідності, які не були адекватними для належного виконання зобов'язань.
Суд також встановив, що Mercer подавала до ASIC звіти, які містили інформацію, що була неправдивою або оманливою в суттєвих аспектах. Ці недоліки вплинули на здатність регулятора отримувати точну та своєчасну інформацію про значні порушення відповідності в одній із найбільших пенсійних компаній Австралії.
Режим звітування про ситуації в Австралії вимагає від ліцензіатів фінансових послуг Австралії та ліцензіатів кредитних установ Австралії повідомляти ASIC, коли відбуваються або, ймовірно, відбулися суттєві порушення законів про фінансові послуги. Ця рамка призначена для того, щоб надати регулятору раннє бачення системних порушень відповідності, дозволяючи йому втручатися до того, як шкода для споживачів стане більш поширеною.
Суд визнав, що визнані порушення поширювалися на численні ситуації, що підлягають звітуванню, і відображали недоліки у внутрішньому управлінні та комплаєнс-процедурах Mercer, а не поодинокі адміністративні помилки. Суддя Хесп дійшов висновку, що погоджений штраф у розмірі 10,3 мільйона австралійських доларів належним чином відображає серйозність правопорушення, водночас визнаючи визнання Mercer та співпрацю протягом усього судового процесу.
ASIC пріоритезує дотримання звітування про порушення після реформ Королівської комісії Хейна
Це рішення продовжує послідовну кампанію ASIC щодо покращення дотримання австралійської системи звітування про порушення, яка стала одним із головних наглядових пріоритетів регулятора після законодавчих реформ, запроваджених після Королівської комісії Хейна.
Посилена система значно розширила зобов'язання щодо звітування, вимагаючи від фінансових установ повідомляти ASIC про ситуації, що підлягають звітуванню, у суворі встановлені законом строки, а також запровадила ширші зобов'язання щодо розслідування підозрюваних порушень і підтримки систем, здатних виявляти інциденти, що потребують розкриття.
ASIC неодноразово попереджала, що звітування про порушення є не просто адміністративним обов'язком, а критично важливим наглядовим інструментом, який дозволяє регулятору виявляти нові ризики, виявляти правопорушення в установах та контролювати, чи підтримують фірми належну культуру дотримання вимог. Затримка або неточне звітування може перешкодити ASIC виявити системні проблеми до того, як споживачам буде завдано шкоди.
Тому регулятор дедалі більше зосереджує примусові заходи не лише на основному правопорушенні, але й на тому, чи правильно фірми виявляли, розслідували та повідомляли про порушення відповідності. Нещодавні примусові дії продемонстрували готовність ASIC домагатися значних фінансових штрафів, коли фірми не виконують ці зобов'язання, особливо якщо недоліки зберігаються протягом тривалого періоду або вказують на ширші слабкі місця в управлінні та управлінні ризиками.
Справа Mercer ілюструє, що регулятори приділяють дедалі більше уваги ефективності комплаєнс-структур, а не лише самому порушенню. Фінансові установи повинні підтримувати надійні внутрішні системи контролю, здатні швидко виявляти ситуації, що підлягають звітуванню, належним чином їх передавати та забезпечувати, щоб точні розкриття інформації доходили до регуляторів у встановлені законом строки.
Для фінансової індустрії Австралії це рішення підтверджує, що звітування про порушення стало самостійним ризиком примусових заходів. Фірми, які не підтримують адекватні системи звітування або затримують повідомлення ASIC, тепер стикаються з перспективою значних цивільних штрафів, навіть якщо основні порушення відповідності вже були виправлені внутрішньо.
FAQ
Що Федеральний суд зобов’язав Mercer сплатити за порушення звітування?
Федеральний суд Австралії зобов’язав Mercer Superannuation (Australia) Limited сплатити 10,3 мільйона австралійських доларів цивільних штрафів плюс 1,2 мільйона австралійських доларів на покриття судових витрат ASIC, що доводить загальний фінансовий вплив до 11,5 мільйона австралійських доларів. Штрафи були схвалені у справі, порушеній Австралійською комісією з цінних паперів та інвестицій через невиконання Mercer обов’язкових зобов’язань щодо звітування про порушення в період з 2021 по 2024 рік.
Чому ASIC вжила примусових заходів проти Mercer?
ASIC порушила справу, оскільки Mercer визнала численні порушення, пов’язані з ситуаціями, що підлягають звітуванню, відповідно до Закону про корпорації Австралії. Компанія не подала обов’язкові звіти в установлені законом строки, не повідомила про деякі ситуації, що підлягають звітуванню, взагалі, підтримувала неадекватні системи відповідності та подала звіти, що містили неправдиву або оманливу інформацію в суттєвих аспектах.
Як Королівська комісія Хейна вплинула на австралійську систему звітування про порушення?
Система звітування про порушення була значно посилена після Королівської комісії Хейна щодо правопорушень у банківському, пенсійному та фінансовому секторах. Реформи розширили зобов’язання щодо звітування, вимагаючи від фінансових установ повідомляти ASIC про ситуації, що підлягають звітуванню, у суворі встановлені законом строки, а також запровадили ширші зобов’язання щодо розслідування підозрюваних порушень і підтримки систем, здатних виявляти інциденти, що потребують розкриття.
