Центробанк Нігерії впроваджує цифровий трекер для роздрібних операцій з FX

Центральний банк Нігерії (CBN) видав операційні настанови від 15 липня для банків і ліцензованих операторів обміну валют (BDC), запровадивши централізований електронний портал для відстеження кожної роздрібної операції з обміну іноземної валюти. FX BDC Purchase Tracker (FXBT) фіксуватиме всі покупки іноземної валюти BDC через уповноважені банки-дилери — від запиту до продажу. Рамкова модель спирається на рішення CBN за лютий, яке дозволило ліцензованим BDC купувати іноземну валюту безпосередньо в уповноважених банків через Нігерійський валютний ринок (NFEM), і продовжує за грудень 2025 року випуск фінальних ліцензій для 82 операторів BDC за регуляторними настановами 2024 року.

CBN Запроваджує Портал Для Відстеження Купівлі FX У Реальному Часі

FX BDC Purchase Tracker (FXBT) зобов’язує BDC подавати дані в режимі реального часу або в межах того самого дня щодо покупок доларів, як зазначено в настановах CBN. Портал забезпечує взаємодію між BDC та NFEM і надає CBN видимість кожного запиту, схвалення та розрахунку. Система розроблена для виявлення BDC, які намагаються перевищити свої тижневі ліміти покупок у розмірі $150,000, отримувати розподіли в кількох банках або спрямовувати іноземну валюту поза затвердженими каналами.

BDC, який бажає купити іноземну валюту, має подати електронний запит на купівлю через портал у вибраний банк. Банки повинні підтвердити отримання запиту протягом двох робочих годин і негайно через портал підтвердити успіх або відхилення. BDC також мають розкривати раніше невикористані залишки щоразу, коли подають нові запити на купівлю.

Банки Мають Проводити KYC Перед Продажем FX

Уповноважені банки-дилери повинні виконувати повні перевірки Know-Your-Customer (KYC) і належну перевірку клієнта перед тим, як продавати іноземну валюту будь-якому BDC. Банки мають перевіряти інформацію про бенефіціарне володіння, зберігати документи про реєстрацію та проводити посилену належну перевірку для операторів із вищим ризиком. Банкам заборонено надавати іноземну валюту будь-якому BDC, якщо він не відповідає цим вимогам.

Рамкова модель забороняє банкам примушувати BDC до ексклюзивних відносин, дозволяючи операторам обирати будь-який уповноважений банк-дилер для своїх покупок. CBN заявив, що всі уповноважені банки-дилери та ліцензовані BDC мають виконувати регуляторні настанови негайно.

BDC Повинні Повернути Невикористану Іноземну Валюту Протягом 24 Годин

BDC заборонено утримувати іноземну валюту, куплену через NFEM, якщо вона залишається непроданою. Будь-який невикористаний залишок має бути проданий назад на ринок NFEM протягом 24 годин після завершення періоду використання. Оператори, які не дотримуються вимог, наражаються на ризик втрати залишку та втрати доступу до офіційного ринку.

Усі операції з іноземною валютою між банками, BDC та клієнтами мають бути врегульовані через рахунки, відкриті в ліцензованих фінансових установах. Заборонені операції за участю третіх сторін: іноземна валюта, куплена BDC, може зараховуватися лише на його зареєстрований розрахунковий рахунок. Будь-яке переказування на інший рахунок є порушенням регуляторних вимог.

Поширені запитання

Що таке портал FX BDC Purchase Tracker, запроваджений центральним банком Нігерії?

FX BDC Purchase Tracker (FXBT) — це централізований електронний портал, оголошений у настановах CBN від 15 липня, який фіксує всі покупки іноземної валюти операторами обміну валют (BDC) через уповноважені банки-дилери. Портал вимагає від BDC подавати дані в режимі реального часу або в межах того самого дня щодо покупок доларів і відстежує операції від запиту до продажу.

Які вимоги до банків, що продають іноземну валюту BDC у Нігерії?

Уповноважені банки-дилери мають проводити повні перевірки KYC та належну перевірку клієнта, підтверджувати інформацію про бенефіціарне володіння, зберігати документи про реєстрацію та виконувати посилену належну перевірку для операторів із вищим ризиком перед тим, як продавати іноземну валюту будь-якому BDC. Банкам заборонено надавати FX BDC, які не виконують ці вимоги, і вони повинні підтвердити запити на купівлю протягом двох робочих годин.

Скільки часу BDC можуть тримати непродану іноземну валюту, куплену через офіційний ринок Нігерії?

BDC мають продати назад будь-який невикористаний залишок іноземної валюти на ринок NFEM протягом 24 годин після завершення періоду використання. Оператори, які не дотримуються вимог, наражаються на ризик втрати залишку та втрати доступу до офіційного ринку відповідно до настанов CBN.