Giáo viên tiểu học ở Đài Loan thua lỗ khi kinh doanh tiền mã hóa 7,82 triệu, toàn bộ mất sạch; kiện học sinh đòi bồi thường nhưng thua kiện

Một giáo viên mỹ thuật tiểu học họ Trần ở Đài Loan vào năm 2017 nhờ sự hỗ trợ của người từng là học sinh là You Nan (游男) đã mở tài khoản và đứng ra thay quản lý giao dịch các loại tiền mã hóa gồm Ethereum, Bitcoin, Bitcoin Cash và Ripple. Năm 2017 có 11 lần chuyển khoản vào tài khoản của You Nan, tổng cộng 7.83M Đài tệ. Khi thị trường năm 2017 diễn biến thuận lợi, trên sổ sách của Trần sư đạt lãi hơn 1 triệu; You Nan khuyên nên rút lui, nhưng Trần sư đáp lại bằng câu “tài sản trên 72k rồi tính sau”, từ chối rút. Sau đó thị trường đảo chiều, cuối cùng toàn bộ đều lỗ. Trần sư sau này khởi kiện đòi bồi thường nhưng thua kiện.

Diễn biến đầy đủ việc thầy trò nhờ người khác “đại lý” thay giao dịch: Lãi trên sổ sách hơn 50k nhưng không chịu rút

Theo phần tái hiện trong bản án, từ tháng 5 đến tháng 12 năm 2017, Trần sư lần lượt chuyển khoản 11 lần, mua vào Ethereum, Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác; hai lần có giá trị lớn nhất đều là 2 triệu Đài tệ. Năm 2017 là giai đoạn điên cuồng nhất đối với đầu tư mã hóa ở Đài Loan, trên sổ sách từng đạt lãi hơn 50k. You Nan nhắc nhở: “Khi nào thì anh định rút vốn? Số tiền nhiều như vậy mà đặt vào những sản phẩm đầu cơ rủi ro cao, mỗi ngày tôi áp lực lắm. Hiện tại lợi nhuận của anh đã vượt 50k.” Trần sư đáp lại bằng câu “tài sản trên 100 triệu rồi tính sau”.

Sau khi thị trường đảo chiều, bản án trích dẫn lời đối thoại của chính Trần sư: “Người chủ lực lừa qua đường, tay chân làm giống hệt; vì lòng tôi sốt ruột nên dễ dàng mắc bẫy”, thậm chí có cả các tin nhắn như “tắt quyền của tôi đi”… Những ghi chép này ngược lại cho thấy quyền thao tác tài khoản luôn nằm trong tay Trần sư, tức chính ông ấy tự vào lệnh mua bán trong phiên.

0,9 BTC sau khi Bittrex khóa tài khoản

Sau đó tài khoản bị sàn Bittrex khóa do giao dịch bất thường; trong tài khoản còn lại khoảng 0,9 BTC. Trần sư yêu cầu You Nan mua lại với mức giá đỉnh lịch sử 72k USD mỗi đồng (tức là giá gốc). You Nan cho rằng thời điểm đó giá thị trường chỉ vào khoảng 1,7 triệu Đài tệ; cuối cùng You Nan vẫn thanh toán theo đợt tổng 2,7 triệu Đài tệ để tiếp nhận 0,9 BTC. Nhưng đến năm 2024, Trần sư lại tiếp tục truy đòi; cùng năm đó, vào ngày 1/6, You Nan ký thỏa thuận ghi nhớ kế hoạch trả nợ trị giá 7 triệu Đài tệ trong vòng 5 năm.

Thỏa thuận 7 triệu năm 2024 và dàn xếp 50 nghìn Đài tệ

Ngày 24/6/2024, cha mẹ của You Nan đứng ra hòa giải, hai bên đạt thỏa thuận: hủy bỏ giấy thỏa thuận 7 triệu Đài tệ, lấy 50 nghìn Đài tệ để khấu trừ. Trần sư viết tay câu “Hai bên đã thanh toán xong, tôi cũng không truy cứu nữa”, đồng thời quay toàn bộ quá trình để làm chứng cứ. Tuy nhiên, Trần sư vẫn dựa vào giấy thỏa thuận 7 triệu đã bị hủy để nộp đơn kiện, cho rằng việc hòa giải bị cha mẹ của You Nan lừa bằng câu nói như “sẽ đi tới bước đường tuyệt lộ”, và tìm cách hủy hòa giải theo quy định của luật dân sự. Tòa án không chấp nhận quan điểm này, cho rằng Trần sư không chứng minh được việc hòa giải có tồn tại hành vi lừa đảo; hơn nữa, việc hòa giải đã khiến khoản nợ 7 triệu Đài tệ được xóa bỏ.

Câu hỏi thường gặp

Nhờ người khác đại lý/giao dịch hộ tiền mã hóa bị lỗ có phải chịu trách nhiệm không?

Theo phán quyết lần này của Tòa án Đài Phương (Tân Trúc), nếu hai bên không có hợp đồng ủy nhiệm, bên đại lý không hứa đảm bảo lợi nhuận và cũng không dùng thủ đoạn lừa đảo, đồng thời nhà đầu tư bản thân vẫn có quyền thao tác tài khoản, thì việc thua lỗ thuộc rủi ro của thị trường, nhà đầu tư tự gánh chịu. Trong vụ này, You Nan đã nhiều lần nhắc nhở về rủi ro và đề nghị rút vốn; tòa án xác định không có trách nhiệm về lừa đảo nên miễn bồi thường.

Tranh chấp đầu tư đã ký giấy thỏa thuận dàn xếp còn có thể kiện tiếp không?

Nguyên tắc là không. Theo các điều 736 và 737 của luật dân sự, dàn xếp có hiệu lực xóa bỏ các quyền ban đầu. Trong vụ này, hai bên ngày 24/6/2024 thỏa thuận dùng 50 nghìn Đài tệ để khấu trừ 7 triệu Đài tệ và viết tay rõ ràng “hai bên thanh toán xong”. Tòa án xác định khoản nợ 7 triệu Đài tệ đã được xóa. Trừ khi chứng minh được việc dàn xếp bản thân bị lừa đảo, nếu không thì không thể tiếp tục đòi bồi thường theo thỏa thuận ban đầu.

Vì sao tòa án nhận định các lập luận Trần sư cáo buộc lừa đảo không có căn cứ?

Tòa án nêu rằng bên đưa ra cáo buộc lừa đảo phải chịu nghĩa vụ chứng minh. Các bản ghi âm và ảnh chụp đối thoại mà Trần sư đưa ra chỉ cho thấy ông liên tục chất vấn You Nan sau khi đầu tư thất bại; không thể chứng minh rằng You Nan cung cấp thông tin không đúng sự thật. Ngược lại, You Nan không chỉ không hứa đảm bảo lợi nhuận mà còn nhiều lần nhắc về rủi ro và khuyên nên rút vốn. Ngoài ra, thông tin về thao tác tài khoản thể hiện chính Trần sư tự đặt lệnh trong phiên, nên khó có thể xác định You Nan có ý đồ lừa đảo.