Công ty kiểm toán và tuân thủ có trụ sở tại Luxembourg, HACA Partners, đã triển khai nền tảng KYC do Muinmos cung cấp, tích hợp trí tuệ nhân tạo để tự động hóa sàng lọc khách hàng và quy trình phòng chống rửa tiền, thay thế các luồng công việc tuân thủ thủ công bằng công nghệ được thiết kế để giảm 76% số dương tính giả. Việc triển khai này phản ánh xu hướng chuyển đổi rộng hơn trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, khi các nhóm tuân thủ ngày càng áp dụng trí tuệ nhân tạo để xử lý sự phức tạp quy định ngày càng tăng. HACA, đơn vị hỗ trợ hơn 500 khách hàng hoạt động trên phạm vi quốc tế, cho biết quy trình sàng lọc trước đây của họ phụ thuộc nhiều vào việc rà soát thủ công, vốn trở nên khó mở rộng khi các nghĩa vụ tuân thủ mở rộng trên nhiều khu vực pháp lý.
HACA Partners thay thế rà soát thủ công bằng sàng lọc được AI điều phối
Theo thỏa thuận, HACA sẽ triển khai nền tảng KYC và AML tự động của Muinmos trên toàn bộ hoạt động tuân thủ. Hệ thống kết hợp sàng lọc do AI điều phối với quản lý theo vòng đời, cho phép HACA thực hiện thẩm định khách hàng đối với chính khách hàng của mình và đối tác của khách hàng đó như một phần trong dịch vụ tuân thủ được ủy thác. Nền tảng sàng lọc dựa trên hơn 2.200 danh sách theo dõi toàn cầu trải rộng trên hơn 200 khu vực pháp lý, đồng thời tự động thích ứng với các cập nhật trừng phạt, thay đổi quy định và các tín hiệu rủi ro mới nổi.
Nền tảng Muinmos sàng lọc 2.200+ danh sách theo dõi tại 200+ khu vực pháp lý
Khác với các công cụ sàng lọc dựa trên quy tắc truyền thống, nền tảng tích hợp học máy để phân loại cảnh báo, bổ sung làm giàu thông tin hồ sơ và chỉ chuyển tiếp các trường hợp cần con người rà soát. Các khả năng bổ sung bao gồm đối sánh mờ có thể cấu hình, phát hiện bí danh, chuyển tự tên và xác minh ngày sinh, giúp các đơn vị xác định các trường hợp khớp rủi ro cao hơn trong khi giảm các cuộc điều tra không cần thiết. Nền tảng tích hợp thông qua một API duy nhất vào hệ thống hiện có.
Nền tảng giảm dương tính giả 76% bằng học máy
Theo Muinmos, tác nhân sàng lọc tự động của công ty đã cho thấy mức giảm 76% số dương tính giả, giúp các chuyên gia tuân thủ có thêm thời gian để điều tra các rủi ro thực sự thay vì rà soát các cảnh báo chất lượng thấp. Nền tảng đã giảm thời gian lên tàu (onboarding) lên đến 96% đồng thời hạ chi phí liên quan đến onboarding tới 32% trên các khách hàng hiện hữu. Hệ thống liên tục cập nhật thông tin sàng lọc khi các danh sách theo dõi thay đổi, qua đó giảm rủi ro vận hành liên quan đến việc cập nhật trừng phạt bị trễ.
HACA Partners nêu năng lực chuyên môn về quy định là yếu tố then chốt khi chọn nhà cung cấp
Cédric Leroy, Đối tác phụ trách Quản lý quy định & Tuân thủ tại HACA Partners, cho biết quyết định chọn Muinmos được thúc đẩy bởi ba yếu tố hội tụ. “Thứ nhất, chiều sâu về chuyên môn quản lý quy định và tuân thủ được gài vào đội ngũ Muinmos đã mang lại cho chúng tôi sự tin tưởng rằng nền tảng được xây dựng bởi những người làm thực tiễn, hiểu rõ các ràng buộc trong tuân thủ AML/CFT trong thế giới thực,” Leroy nói. Ông cũng nhấn mạnh dữ liệu sàng lọc toàn cầu toàn diện của nền tảng và khả năng tích hợp vào quy trình hiện có thông qua một API duy nhất mà không làm gián đoạn hoạt động hướng tới khách hàng. Theo HACA, khả năng của Muinmos trong việc áp dụng các chính sách rủi ro có thể cấu hình thay vì logic sàng lọc cố định là yếu tố then chốt trong lựa chọn, giúp công ty tùy biến các quyết định tuân thủ theo các loại khách hàng khác nhau, khu vực pháp lý khác nhau và yêu cầu quản lý khác nhau.
Các nhóm tuân thủ chịu áp lực quy định ngày càng tăng
Trong những năm gần đây, các tổ chức tài chính đã phải đối mặt với nghĩa vụ tuân thủ ngày càng gia tăng khi các chế độ trừng phạt mở rộng, các yêu cầu phòng chống rửa tiền trở nên nghiêm ngặt hơn và các cơ quan quản lý đòi hỏi bằng chứng mạnh hơn để hỗ trợ các quyết định thẩm định khách hàng. Những yêu cầu này đã làm tăng đáng kể khối lượng cảnh báo do các hệ thống sàng lọc thông thường tạo ra, trong đó nhiều cảnh báo hóa ra là dương tính giả và cần điều tra thủ công. Việc giảm gánh nặng vận hành đó đã trở thành một trong những ứng dụng chính của trí tuệ nhân tạo trong các bộ phận tuân thủ.
Giám đốc điều hành Muinmos nhấn mạnh bước chuyển dịch của ngành sang tuân thủ bằng AI
Người sáng lập kiêm Giám đốc điều hành Remonda Kirketerp-Møller cho biết việc HACA áp dụng cho thấy các công ty ngày càng sử dụng trí tuệ nhân tạo để củng cố quản trị đồng thời cải thiện hiệu quả vận hành. “Sự tập trung vào việc nâng cao quy trình tuân thủ thông qua AI để cung cấp cho khách hàng những dịch vụ tốt hơn và mở rộng quy mô kinh doanh chính là kiểu tư duy hướng tới tương lai mà ngành cần,” Kirketerp-Møller nói.
FAQ
HACA Partners đã triển khai gì để tự động hóa quy trình tuân thủ?
HACA Partners đã triển khai nền tảng KYC và AML do Muinmos cung cấp, tích hợp AI, để tự động hóa sàng lọc khách hàng và quy trình phòng chống rửa tiền, thay thế các luồng công việc tuân thủ thủ công. Nền tảng dựa trên hơn 2.200 danh sách theo dõi toàn cầu trải rộng trên hơn 200 khu vực pháp lý.
Muinmos đã giảm dương tính giả cho các đội ngũ tuân thủ bao nhiêu?
Theo Muinmos, tác nhân sàng lọc tự động của công ty đã ghi nhận mức giảm 76% dương tính giả, giúp các chuyên gia tuân thủ có thêm thời gian để điều tra các rủi ro thực sự thay vì rà soát các cảnh báo chất lượng thấp.
Vì sao HACA Partners chọn Muinmos thay vì các nền tảng tuân thủ khác?
Cédric Leroy, Đối tác tại HACA Partners, nêu ba yếu tố: chiều sâu về chuyên môn quản lý quy định và tuân thủ được gài vào đội ngũ Muinmos, dữ liệu sàng lọc toàn cầu toàn diện của nền tảng và khả năng tích hợp vào quy trình hiện có thông qua một API duy nhất mà không làm gián đoạn hoạt động hướng tới khách hàng.
