Swedbank đã đồng ý nộp khoản phạt 50 triệu USD sau khi các cơ quan quản lý bang New York phát hiện ngân hàng đã che giấu thông tin về khách hàng và các mối quan hệ liên quan đến vụ bê bối tiền ngoài khơi được nêu trong hồ sơ Panama Papers. Sở Dịch vụ Tài chính New York (DFS) cho biết Swedbank đã không hợp tác đầy đủ với một cuộc điều tra và cố ý loại bỏ thông tin liên quan đến các công ty con ở Baltic khỏi các câu trả lời gửi cho cơ quan quản lý. Panama Papers là một vụ rò rỉ năm 2016 gồm các tài liệu mật từ hãng luật Panama Mossack Fonseca, phơi bày cách các công ty ngoài khơi được các chính trị gia, doanh nhân và ngân hàng sử dụng để nắm giữ tài sản và che giấu quyền sở hữu hưởng lợi.
Thỏa thuận này bao gồm Swedbank AB và chi nhánh New York của ngân hàng, đồng thời giải quyết các cáo buộc vi phạm Luật Ngân hàng của bang New York. Khoản phạt không đồng nghĩa với việc xác định mọi công ty ngoài khơi hoặc mọi khách hàng được nhận diện thông qua Panama Papers đều liên quan đến tội phạm tài chính. Thay vào đó, việc thực thi tập trung vào cách Swedbank phản hồi khi DFS yêu cầu ngân hàng công bố các mối quan hệ với Mossack Fonseca và với các tổ chức, cá nhân liên quan.
Tổng giám đốc điều hành Kaitlin Asrow cho biết các tổ chức tài chính hoạt động tại New York có nghĩa vụ tuân thủ luật của tiểu bang và hợp tác với hoạt động giám sát của cơ quan quản lý. “Các tổ chức tài chính có nghĩa vụ pháp lý phải tuân thủ các luật và quy định của New York được thiết kế để bảo vệ sự toàn vẹn của hệ thống tài chính. Bộ chịu trách nhiệm giải trình trước các tổ chức nhằm đảm bảo họ đáp ứng nghĩa vụ của mình và hợp tác đầy đủ với hoạt động giám sát của Bộ,” Asrow nêu.
Panama Papers phơi bày mạng lưới công ty ngoài khơi năm 2016
Panama Papers là một vụ rò rỉ quy mô lớn các tài liệu mật từ Mossack Fonseca, hãng luật của Panama đã thành lập và quản lý các công ty ngoài khơi cho khách hàng trên toàn thế giới. Được công bố vào năm 2016, vụ rò rỉ cho thấy các chính trị gia, doanh nhân, cá nhân giàu có, ngân hàng và các bên trung gian đã sử dụng các công ty đăng ký tại các trung tâm tài chính ngoài khơi để nắm giữ tài sản, thực hiện giao dịch và che giấu danh tính của những người cuối cùng kiểm soát chúng.
Các công ty ngoài khơi không đương nhiên là bất hợp pháp. Chúng có thể được dùng cho hoạt động kinh doanh quốc tế hợp pháp, đầu tư, lập kế hoạch bất động sản và cơ cấu thuế. Vụ bê bối phát sinh vì các hồ sơ bị rò rỉ cũng cho thấy các cấu trúc liên quan đến cáo buộc trốn thuế, rửa tiền, tham nhũng, né tránh trừng phạt và che giấu tài sản. Các tài liệu đặt ra câu hỏi liệu các ngân hàng và cố vấn chuyên nghiệp có nhận diện đúng quyền sở hữu hưởng lợi, kiểm tra nguồn tiền của khách hàng và báo cáo các hoạt động đáng ngờ hay không.
Việc công bố hàng triệu hồ sơ của Mossack Fonseca đã thúc đẩy các cuộc điều tra của cơ quan thuế, công tố viên và cơ quan quản lý tài chính trên nhiều khu vực pháp lý. DFS của New York bắt đầu rà soát các tổ chức được quản lý có liên quan đến hãng luật này, bao gồm Swedbank, để xác định liệu họ có nhận diện và công bố các khách hàng, tài khoản và giao dịch liên quan hay không.
Swedbank loại trừ dữ liệu công ty con Baltic khỏi các phản hồi gửi DFS
DFS đã gửi hai yêu cầu cung cấp thông tin đến Swedbank trong khoảng thời gian hai năm, nhằm tìm chi tiết về các mối quan hệ của ngân hàng với Mossack Fonseca và các ngân hàng, tổ chức, cá nhân liên quan. Cơ quan quản lý kết luận rằng Swedbank đã che giấu thông tin quan trọng lẽ ra phải có trong các câu trả lời của ngân hàng.
Theo DFS, phản hồi của Swedbank đối với yêu cầu đầu tiên tập trung vào chi nhánh New York và không báo cáo mức độ phơi nhiễm liên quan ở nơi khác trong toàn bộ nhóm. Ngân hàng bị cáo buộc đã không thừa nhận rằng các cơ quan quản lý châu Âu đã và đang xem xét các vấn đề liên quan, đồng thời che giấu thông tin liên quan đến các công ty con tại Latvia, Lithuania và Estonia.
Những hoạt động tại Baltic này rất quan trọng vì DFS phát hiện mối liên hệ giữa một số khách hàng với Mossack Fonseca. Khách hàng của Swedbank Estonia bị cáo buộc đã sử dụng hãng luật này như một đại diện đăng ký, trong khi những người được nêu trong Panama Papers hoặc là khách hàng của Swedbank, hoặc là những người có liên quan đến khách hàng của ngân hàng. Cơ quan quản lý cho biết Swedbank đã không cảnh báo DFS về các mối quan hệ đó.
DFS cũng cáo buộc Swedbank tiếp tục che giấu mức độ của các liên kết đó khi trả lời yêu cầu theo dõi của cơ quan quản lý. Các trao đổi từ phía ngân hàng bị cáo buộc tạo ra ấn tượng rằng các công ty con Baltic của ngân hàng sẽ được rà soát đối với các thông tin liên quan. Sau đó, DFS phát hiện rằng các doanh nghiệp đó đã bị cố ý loại trừ khỏi tài liệu được cung cấp cho các nhà điều tra.
Cơ quan quản lý cho biết việc loại trừ nhằm tránh tiết lộ vô số mối liên hệ của Swedbank với Mossack Fonseca. Swedbank cũng bị cáo buộc đã không công bố các phát hiện bất lợi được thực hiện bởi các cơ quan quản lý châu Âu. Theo cơ quan chức năng New York, nhân viên ngân hàng thừa nhận rằng phần thông tin bị thiếu lẽ ra phải được đưa vào các hồ sơ nộp.
Khoản phạt tại New York nhắm vào các thất bại công bố thông tin theo quy định
New York không áp dụng khoản phạt 50 triệu USD chỉ vì Swedbank có khách hàng liên quan đến Mossack Fonseca, hoặc vì một số khách hàng sử dụng các công ty ngoài khơi. Thỏa thuận liên quan đến hành vi của ngân hàng sau khi DFS bắt đầu đặt câu hỏi.
Các cơ quan quản lý tài chính dựa vào ngân hàng để xuất trình hồ sơ đầy đủ và chính xác khi điều tra các khả năng vi phạm tuân thủ. Một cơ quan quản lý có thể xem xét các mối quan hệ vượt ra ngoài một chi nhánh địa phương khi toàn bộ nhóm ngân hàng nắm giữ thông tin có liên quan đến cuộc điều tra. Trong trường hợp Swedbank, DFS kết luận rằng ngân hàng đã hạn chế việc công bố theo cách che giấu mức độ các mối liên hệ của các công ty con Baltic với hãng luật ngoài khơi.
Vụ việc cũng cho thấy khả năng “lan” về tuân thủ có thể vượt qua biên giới. Mặc dù phần lớn thông tin tranh chấp liên quan đến hoạt động của Swedbank tại châu Âu, việc ngân hàng có chi nhánh ở New York khiến ngân hàng nằm trong thẩm quyền của DFS. Do đó, các thất bại bị cáo buộc ở nơi khác trong một nhóm ngân hàng quốc tế có thể dẫn tới các khoản phạt khi chúng làm ảnh hưởng đến tính chính xác của thông tin được cung cấp cho một cơ quan quản lý của Mỹ.
Swedbank đã đồng ý với khoản phạt tiền thông qua lệnh đồng thuận nhằm giải quyết cuộc điều tra. Lệnh đồng thuận cho phép các cơ quan quản lý và tổ chức tài chính giải quyết các cáo buộc vi phạm mà không phải tiếp tục theo quy trình thực thi có tranh chấp. Việc ngân hàng thanh toán khoản tiền sẽ khép lại cuộc điều tra tại New York được đề cập trong lệnh, nhưng đồng thời làm gia tăng các hệ quả quản lý rộng hơn phát sinh sau quá trình giám sát hoạt động của các công ty con Baltic.
FAQ
Vì sao Swedbank nhận khoản phạt 50 triệu USD từ các cơ quan quản lý New York?
Swedbank nhận khoản phạt vì Sở Dịch vụ Tài chính bang New York (DFS) xác định ngân hàng đã che giấu thông tin về khách hàng và các mối quan hệ liên quan đến Panama Papers trong một cuộc điều tra theo quy định. DFS kết luận rằng Swedbank đã cố ý loại trừ thông tin liên quan đến các công ty con tại Latvia, Lithuania và Estonia khỏi các câu trả lời gửi cho cơ quan quản lý, dù các hoạt động này có liên quan đến Mossack Fonseca và các cá nhân được nêu trong vụ rò rỉ Panama Papers.
Panama Papers là gì và đã kích hoạt cuộc điều tra Swedbank như thế nào?
Panama Papers là một vụ rò rỉ quy mô lớn các tài liệu mật từ Mossack Fonseca, hãng luật của Panama đã tạo lập các công ty ngoài khơi cho khách hàng trên toàn thế giới. Được công bố vào năm 2016, vụ rò rỉ cho thấy các chính trị gia, doanh nhân, ngân hàng và các bên trung gian đã sử dụng các trung tâm tài chính ngoài khơi để nắm giữ tài sản và che giấu quyền sở hữu hưởng lợi. Các tài liệu cho thấy các cấu trúc liên quan đến cáo buộc trốn thuế, rửa tiền, tham nhũng và né tránh trừng phạt, qua đó thúc đẩy các cuộc điều tra của các cơ quan quản lý, bao gồm DFS New York, đối với các ngân hàng có liên kết với hãng luật này.
