南韓金融情報單位（FIU）以及其他四個政府機關出席了 5 月 15-19 日在巴黎經濟合作暨發展組織（OECD）總部舉行的第 34 屆第 6 次全體會議（plenary meeting）——金融行動工作小組（FATF）會議。南韓提出將旅行規則（travel rule）的適用擴大至小額虛擬資產交易，並建議對涉及高風險且未註冊之虛擬資產服務提供商（VASPs）的交易設定限制。這些提案回應跨境數位資產交易中洗錢風險的增加，以及犯罪組織日益利用離岸且未註冊 VASPs 的情況。
五個南韓機關——FIU、司法部、外交部、金融監督服務局，以及韓國金融研究所（Korea Institute of Finance）——於第 22 日宣布其參與。
南韓提議擴大旅行規則並限制 VASP 交易
在全體會議上，南韓強調，成員國需要將旅行規則同時套用至「發送」與「接收」的 VASPs，並在跨境數位資產交易所帶來的洗錢風險擴大之際，將強制適用擴大至小額交易。南韓提議，各國應考慮強化客戶盡職調查（customer due diligence）要求，並針對高風險且未註冊的 VASPs 施行交易限制措施，指出犯罪組織利用離岸且未註冊 VASPs 的案件增加。南韓同時也強調，持續監測與全球合作的重要性，以因應新興風險，包括穩定幣（stablecoins）與 DeFi（去中心化金融，Decentralized Finance）。
FIU 計畫於 8 月實施修訂的執行政令
FIU 先前正推動在預定於 8 月實施的修訂《特別金融資訊法》（Special Financial Information Act）執行政令中納入這些規範。該修訂將旅行規則的適用範圍由 100 萬韓元（1 million won）以上的交易擴大至包括低於 100 萬韓元的交易，並對轉帳至海外交易所施加反洗錢（AML）義務，同時要求國內業者在評估外國業者的風險水準方面承擔義務。
FATF 核准有關數位資產合規與 DeFi 風險的報告
FATF 核准發布一份報告，分析各國對於數位資產及服務提供者的 AML 要求與監督之落實狀況。報告確認，FATF 標準建議的落實在各國針對數位資產旅行規則的實作上整體仍偏緩，且在部分業者活動規模較大的國家，實質標準落實受限。FATF 亦核准一份針對 DeFi 平台成長可能帶來風險與洗錢風險的新定向報告。
成員國對各國標準落實不足表示擔憂，指出數位資產持續被用於大規模詐欺與金融犯罪；這些犯罪也與大規模毀滅性武器（weapons of mass destruction）擴散風險相結合，而人工智慧（AI）可能進一步放大這些威脅。成員國主張檢視強化標準落實的措施。
李主任強調一致的全球監理框架
李主任（Lee Hyung-joo）歡迎採納與 DeFi 相關的目標更新，以及一份分析數位資產生態系中新興風險與全球因應落差的報告。然而，李主任強調：「及時建立一致且有效的全球監理體系很重要，因為監理套利可能發生並削弱 AML 效果——這是因為 VASPs 的許可與註冊要求、監督方法，以及離岸業者的回應方式會因司法管轄區而有所不同。」
FATF 核准私部門夥伴關係架構與跨境支付指引
FATF 強調與私部門建立夥伴關係。全體會議評估，隨著數位化擴張、跨境交易分散化加劇，犯罪規模與複雜度正在上升，並強調公私協力以及擴大資訊共享對有效因應至關重要。全體會議核准一份關於公私協力與資料保護架構的全球概覽報告。該報告將於 7 月發布，旨在介紹全球各種資訊共享模式，並提出可用於犯罪因應的金融資訊共享方法。
全體會議亦核准就一項新指引進行公開諮詢，以支援落實建議 16（Recommendation 16）——強化跨境支付透明度的標準。FIU 解釋，該指引預期可協助各國政府與金融機構強化支付資訊透明度，以更有效因應洗錢、資恐（terrorist financing）、武擴融資（proliferation financing）以及詐欺犯罪。南韓與其他成員國歡迎完成該報告，以強化針對上述犯罪的公私資訊共享系統，並預期，為提升國際標準（R.16）以強化跨境支付透明度、進而因應詐欺犯罪所進行的改進努力，將能大幅有助於各國在詐欺犯罪因應能力建設。
常見問題（FAQ）
南韓在 5 月 15-19 日舉行的 FATF 全體會議上提出了什麼？
南韓提議將旅行規則的適用擴大至小額虛擬資產交易，並建議對涉及高風險且未註冊的 VASPs 的交易設定限制。南韓強調，成員國需要將旅行規則同時套用至發送與接收的 VASPs，並將強制適用擴大至小額交易。
FIU 何時計畫實施修訂的《特別金融資訊法》執行政令？
FIU 計畫於 8 月實施修訂後的執行政令。該修訂將旅行規則的適用範圍由 100 萬韓元以上的交易擴大至包括低於 100 萬韓元的交易，並對轉帳至海外交易所施加 AML 義務。
FATF 在全體會議上核准了哪些報告？
FATF 核准一份報告，分析各國對於數位資產及服務提供者的 AML 要求與監督之落實狀況。FATF 亦核准一份針對 DeFi 平台成長可能帶來風險與洗錢風險的新定向報告，並核准一份關於公私協力與資料保護架構的全球概覽報告。
