总部位于卢森堡的审计与合规公司 HACA Partners 部署了 Muinmos 旗下基于 AI 的 KYC 平台，以自动化客户筛查和反洗钱流程，用以降低 76% 的误报，取代手工合规工作流。这次部署反映了金融服务领域更广泛的转型趋势，因为合规团队越来越多地采用人工智能应对不断增长的监管复杂性。HACA 旗下支持 500 多个在国际范围内运营的客户表示，其以往的筛查流程高度依赖人工审查，随着监管义务在多个司法辖区扩展，这一模式变得难以规模化。
HACA Partners 用 AI 编排的筛查取代人工复核
根据协议，HACA 将在其合规运营中部署 Muinmos 的自动化 KYC 和 AML 平台。该系统将 AI 编排的筛查与生命周期管理结合，使 HACA 能够在其外包合规服务中，对自身客户以及客户对手方开展客户尽职调查。该平台针对超过 2,200 个覆盖 200+ 个司法辖区的全球观察名单进行筛查，并自动适应制裁更新、规则变更以及新出现的风险信号。
Muinmos 平台覆盖 200+ 个司法辖区筛查 2,200+ 个观察名单
与传统的基于规则的筛查引擎不同，该平台融合机器学习以对告警进行分流、丰富案件信息，并仅将需要人工审查的告警升级处理。其额外能力包括可配置的模糊匹配、别名检测、姓名音译以及出生日期核验，帮助企业识别更高风险的匹配结果，同时减少不必要的调查。该平台通过单一 API 接入现有系统。
平台通过机器学习将误报率降低 76%
据 Muinmos 称，其自动化筛查代理已显示出 76% 的误报降低效果，使合规专业人员能够将更多时间投入到对真实风险的调查，而不是审阅低质量告警。该平台将入职所需时间最多缩短 96%，并在现有客户中将与入职相关的费用最多降低 32%。随着观察名单的变化，该系统会持续更新筛查信息，从而降低因制裁更新延迟带来的运营风险。
HACA Partners 将监管专长列为关键遴选因素
HACA Partners 合伙人、监管与合规负责人 Cédric Leroy 表示，HACA 选择 Muinmos 的决定由三个因素促成。“首先，Muinmos 团队中嵌入的监管与合规专长深度让我们确信，该平台由理解 AML/CFT 合规真实约束的从业者构建，” Leroy 说。他还强调，该平台拥有全面的全球筛查数据，并能通过单一 API 接入现有工作流，同时不扰乱面向客户的运营。据 HACA 介绍，Muinmos 能够应用可配置的风险政策而非固定的筛查逻辑，是其选择中的关键因素，这使得该公司能够根据不同客户类型、司法辖区和监管要求来定制合规决策。
合规团队面临日益加大的监管压力
近年来，金融机构在合规方面的义务持续增加：随着制裁体系扩张、反洗钱要求变得更加严格，监管机构也要求更有力的证据来支撑客户尽职调查决策。这些要求显著增加了传统筛查系统生成告警的数量，其中许多最终被证明是误报，需要进行人工调查。降低这种运营负担，已成为合规部门内部应用人工智能的首要场景之一。
Muinmos CEO 强调行业向 AI 合规转变
创始人兼首席执行官 Remonda Kirketerp-Møller 表示，HACA 的采用表明企业正越来越多地使用人工智能来强化治理，同时提升运营效率。“他们通过 AI 增强合规流程、为客户提供更好服务并扩展业务规模的关注点，正是行业所需要的那种前瞻性做法，” Kirketerp-Møller 说。
常见问题解答
HACA Partners 部署了什么来自动化合规流程？
HACA Partners 部署了 Muinmos 旗下基于 AI 的 KYC 和 AML 平台，以自动化客户筛查和反洗钱流程，取代手工合规工作流。该平台针对超过 2,200 个覆盖 200+ 个司法辖区的全球观察名单进行筛查。
Muinmos 为合规团队减少了多少误报？
据 Muinmos 称，其自动化筛查代理显示出 76% 的误报降低效果，使合规专业人员能够将更多时间投入到对真实风险的调查，而不是审阅低质量告警。
为什么 HACA Partners 选择 Muinmos 而非其他合规平台？
HACA Partners 合伙人 Cédric Leroy 提到三点因素：Muinmos 团队中嵌入的监管与合规专长深度、平台全面的全球筛查数据，以及其能够通过单一 API 接入现有工作流而不扰乱面向客户的运营。
