تواجه صناعة التشفير في الهند تدقيقاً في تحقيق FEMA بقيمة 290 مليون دولار

شددت المديرية الهندية لإنفاذ القوانين (ED) تدقيقها في قطاع العملات المشفرة، من خلال إجراء عمليات تفتيش في ستة مواقع في بنغالورو ضمن تحقيق يتعلق بقانون إدارة العملات الأجنبية (FEMA). يركز التحقيق على معاملات عبر الحدود يُشتبه أنها تمت دون ترخيص وبقيمة تتجاوز 2,500 كرور روبية (290 مليون دولار) ويُزعم أنها نُفذت باستخدام الأصول الرقمية الافتراضية (VDAs).

المديرية الهندية تدرس بنية دفع العملات المشفرة

ووفقاً لمسؤولين، يقوم المحققون بمراجعة ما إذا كانت بعض الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة قد أتاحت تحويلات أموال إلى الخارج دون الالتزام بأنظمة الهند الخاصة بالعملات الأجنبية. ويُفترض أن عمليات التفتيش استهدفت خمس شركات تعمل في مجال مدفوعات العملات المشفرة وخدمات الإتاحة للمستخدمين.

ومن بين الشركات قيد الفحص منصات تساعد المستخدمين على التنقل بين الأنظمة المالية التقليدية وشبكات العملات المشفرة. وتعتقد السلطات أن هذه الخدمات ربما لعبت دوراً في تسهيل صفقات تجاوزت القنوات المعتمدة لتحويلات الأموال الدولية.

التركيز على خدمات الإتاحة (On-Ramp) والسحب (Off-Ramp)

يركز التحقيق على الشركات التي تقدم حلولاً تُعرف بخدمات “on-ramp” و“off-ramp”. تتيح هذه الخدمات للعملاء تحويل الروبية الهندية إلى أصول رقمية، ثم استبدال العملات المشفرة مرة أخرى إلى عملة ورقية (فيات).

كما تقوم السلطات بتقييم استخدام العملات المستقرة (stablecoins) والصفقات المشفرة خارج البورصة (over-the-counter) والمعاملات التي تتضمن منصات أجنبية. وعلاوة على ذلك، يستكشف المحققون وجود روابط محتملة إلى ولايات قضائية غالباً ما تُصنّف كملاذات ضريبية.

وتشمل المجالات الرئيسية قيد المراجعة:

• خدمات التحويل من العملات المشفرة إلى عملة ورقية
• تحويلات الأصول الرقمية عبر الحدود
• آليات دفع قائمة على العملات المستقرة
• معاملات تتضمن منصات عملات مشفرة خارجية

تجميد أصول بينما يراقب القطاع التطورات عن كثب

وبحسب ما ورد، جمدت المديرية الهندية أصولاً بقيمة تقارب 6 كرور روبية (700,000 دولار) ضمن إطار العملية. وفي الوقت الحالي، لم توجه السلطات اتهامات علنية للشركات بغسل الأموال. بدلاً من ذلك، لا يزال التحقيق يركز على احتمال وقوع انتهاكات لقانون إدارة العملات الأجنبية (FEMA).

وتأتي هذه القضية في وقت تعمل فيه الجهات التنظيمية في أنحاء العالم على زيادة الرقابة على مدفوعات العملات المشفرة وتدفقات الأصول الرقمية الدولية. ويعتقد المشاركون في القطاع أن النتيجة قد تؤثر في معايير الامتثال المستقبلية ومتطلبات مراقبة المعاملات، وكذلك النماذج التشغيلية لمقدمي البنية التحتية للعملات المشفرة في الهند.

ومع تقدم التحقيق، يُتوقع من شركات العملات المشفرة إيلاء اهتمام وثيق للتوقعات التنظيمية المتعلقة بالمعاملات عبر الحدود وخدمات الأصول الرقمية.