زادت حيازة المستثمرين ضمن حسابات التقاعد لدى Mirae Asset Securities من نسب استثمارهم في صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) لتصل إلى نحو 50% عبر جميع الفئات العمرية هذا العام، وفقاً لتحليل لحسابات Defined Contribution (DC) وصناديق Individual Retirement Pension (IRP). وتُجسد هذه التحولات تغيراً كبيراً مقارنة بعام 2024، عندما تراوحت مخصصات صناديق ETF بين 30% و40%. وقد دفعت هذه النقلة المستثمرين إلى الابتعاد عن صناديق ETF للسندات نحو منتجات تركز على الأسهم، ولا سيما صناديق مؤشرات S&P500 وصناديق ETF للرقائق/شبه الموصلات الكورية. وتباينت أنماط الاستثمار بحسب العمر؛ إذ أظهر من هم في الأربعينيات أعلى مخصص لصناديق ETF بنسبة 60.4%، في حين فضّل المستثمرون الذين تبلغ أعمارهم 70 عاماً فأكثر صناديق ETF نشطة تركز على الذكاء الاصطناعي كأبرز استثمار لديهم.
المستثمرون في الأربعينيات يقودون تبنّي صناديق ETF بنسبة 60.4%
سجل المستثمرون في الأربعينيات أعلى نسبة استثمار في صناديق ETF عند 60.4%، تلاهم من في الخمسينيات بنسبة 58.2%، ثم من في الثلاثينيات بنسبة 57.7%، ومن في الستينيات بنسبة 50.4%. وحتى فئتا العشرينيات وفئة 70+، اللتان ظلتَا ضمن نطاق 30% خلال العام الماضي، وصلتا إلى 49.4% و48.5% على التوالي. ويعكس تصدر فئة الأربعينيات المشاركة الاقتصادية النشطة والنمو السريع في أرصدة حسابات التقاعد خلال هذه المرحلة العمرية.
اختفاء صناديق ETF للسندات من أبرز الحيازات
في 2024، ظهرت صناديق ETF للسندات بشكل مستمر ضمن الحيازات الشائعة عبر الفئات العمرية، حيث جاء صندوق 'TIGER 25-10 Corporate Bond (A+ أو أعلى) Active' في صدارة الحيازات بالنسبة للمستثمرين الذين تتراوح أعمارهم من 50 إلى 70. أما هذا العام، فلا تظهر أي صناديق ETF للسندات الخالصة ضمن أفضل 1-5 حيازات لأي فئة عمرية. وملأت صناديق ETF للأسهم التي تركز على مؤشرات الولايات المتحدة مثل S&P500 وNasdaq 100، والمؤشرات المرجعية الكورية، وشركات أشباه الموصلات الكورية الفراغ. كما اكتسبت صناديق ETF المختلطة التي تجمع بين أسهم Samsung Electronics وSK Hynix مع السندات زخماً، حيث دخل صندوق 'RISE Samsung Electronics SK Hynix Bond Mixed 50' إلى قوائم الحيازات الشائعة للمستثمرين في الثلاثينيات والأربعينيات والخمسينيات والستينيات.
دخول صناديق ETF لشبه الموصلات الكورية إلى محافظ التقاعد
دخلت صناديق ETF للأسهم الكورية، التي كانت غائبة سابقاً عن حيازات حسابات التقاعد، إلى الترتيبات عبر عدة فئات عمرية. بالنسبة للمستثمرين في العشرينيات والثلاثينيات، جاء 'TIGER 200' و'RISE Samsung Electronics SK Hynix Bond Mixed 50' في المرتبة الخامسة على التوالي. أما لدى من هم في الأربعينيات، فقد حل 'RISE Samsung Electronics SK Hynix Bond Mixed 50' في المرتبة الثالثة، و'TIGER 200' في المرتبة الرابعة، و'KODEX 200' في المرتبة الخامسة. كما جاء 'TIGER Semiconductor TOP10' في المرتبة الثانية لكل من فئتي الستينيات و70+. وظل 'TIGER US S&P500' هو الحيازة الأولى لمعظم الفئات العمرية من العشرينيات حتى الستينيات.
المستثمرون بعمر 70 عاماً فأكثر يختارون ETF نشطاً للذكاء الاصطناعي كأبرز حيازة
ركز المستثمرون في الفئة العمرية من 20 إلى 60 على الحيازات في صناديق ETF لمؤشرات الولايات المتحدة القياسية، مع استمرار صناديق S&P500 وNasdaq 100 في الحفاظ على المراكز الأولى. أظهرت فئات 20-30 أعلى مخصص لصناديق مؤشرات الولايات المتحدة. أما المستثمرون بعمر 70 عاماً فأكثر، فقد أظهروا تفضيلات مختلفة، حيث جاء 'TIME Global AI Artificial Intelligence Active' في المرتبة الأولى كأبرز حيازة. كما احتل 'TIGER TDF2045 Qualified'، الذي يستهدف تاريخ تقاعد في 2045، المرتبة الخامسة ضمن مستثمري فئة 70+، ما يشير إلى تخصيص هجومي للأصول يتجاوز فعلياً سن التقاعد.
FAQ
ما نسبة أصول حسابات التقاعد المستثمرة في صناديق ETF عبر جميع الفئات العمرية؟
وصلت جميع الفئات العمرية لدى Mirae Asset Securities إلى نسب استثمار في صناديق ETF بنحو 50% هذا العام، مقارنة بـ 30-40% في 2024. وأظهرت فئة الأربعينيات أعلى نسبة عند 60.4%، تليها فئة الخمسينيات بنسبة 58.2% وفئة الثلاثينيات بنسبة 57.7%.
أي صندوق ETF يحتفظ به المستثمرون بعمر 70 عاماً فأكثر أكثر ضمن حسابات تقاعدهم؟
جاء 'TIME Global AI Artificial Intelligence Active' في المرتبة الأولى بالنسبة للمستثمرين بعمر 70 عاماً فأكثر، بما يمثل استراتيجية استثمار نشطة في قطاع الذكاء الاصطناعي بدلاً من استثمارات تقاعدية تقليدية محافظـة.
